국내에서 외국으로 송금한 사람은 사기꾼에게 홀랑거리다가 잠시 헷갈려 은행 직원에게 제때 제지를 당한 것 같다. 해외에서 국내 계좌에 돈을 넣는 사람도 있는데, 5 만여 명이 보유돼 돈세탁이나 탈세를 방지한다. 만약 돈의 출처가 분명하지 않으면 몰수하고, 설명하고 증명할 수 있다면, 봉인을 해제할 수 있다. 지하은행을 통해 송금하는 사람은 가로막힐 수 있다. 국가가 이런 방식으로 송금하는 것을 허용하지 않아 국가 재정을 교란하고 세금을 탈루하는 것을 허용하지 않기 때문이다.