현재 전문대부업자는 처벌을 받지 않으나 개인이든 기타 등록회사든 자영업자이든 대출, 정산처리, 어음할인, 펀드대출, 중국인민은행의 승인을 받지 않은 신탁투자, 금융리스, 금융보증, 외환거래는 모두 불법행위입니다.
법적 분석
전문 대금업자는 일반적으로 범죄를 구성하지 않지만 규정에는 범죄 혐의가 있는 한 범죄가 될 수 있으며 이에 대해 책임을 져야 한다고 명시되어 있습니다. 이에 상응하는 형사책임. 법으로 당분간 처벌을 규정하지 않고 있어 사채업자는 범죄가 아니다. 그러나 재대출을 통해 이익을 얻을 목적으로 금융기관의 신용자금을 사취한 후 높은 이율로 타인에게 재대출하는 경우에는 불법소득 금액이 상대적으로 클 경우 재차범죄에 해당됩니다. - 고금리로 대출을 하였으며, 이 경우에는 처벌을 받게 됩니다. 불법적으로 고액의 대출을 제공하거나 막대한 손실을 초래한 경우, 5년 이하의 유기징역 또는 구역에 처하고, 금액이 1만 위안 이상 10만 위안 이하인 벌금을 병과한다. 특히 거대하거나 특히 막대한 손실을 초래한 경우에는 5년 이상의 유기징역에 처하고, 2만 위안 이상 20만 위안 이하의 벌금을 병과한다. 은행이나 기타 금융기관의 직원이 국가 규정을 위반하고 관련자에게 대출을 제공한 경우 전항의 규정에 따라 엄하게 처벌한다.
법적 근거
'중화인민공화국 및 중화인민공화국 형법' 제186조 은행 또는 기타 금융 기관의 직원이 국가 규정을 위반하여 대출을 제공하는 행위 액수가 크거나 중대한 손실을 초래한 경우, 5년 이하의 유기징역 또는 구역에 처하고, 액수가 특별히 크거나 특히 큰 경우에는 1만 위안 이상 10만 위안 이하의 벌금에 처한다. 중대한 손실을 초래한 경우에는 5년 이상의 유기징역 또는 구역에 처하고, 1만원 이상 10만원 이하의 벌금을 병과한다. 은행이나 기타 금융기관의 직원이 국가 규정을 위반하고 관련자에게 대출을 제공한 경우 전항의 규정에 따라 엄하게 처벌한다. 단위가 전 2항의 죄를 범한 경우, 단위에 대하여는 벌금을 선고하고, 직접 책임을 지는 감독자와 기타 직접 책임을 지는 인원은 전 2항의 규정에 따라 처벌한다. 관련 당사자의 범위는 "중화인민공화국 상업은행법" 및 관련 금융 규정에 따라 결정됩니다.