외채의 네 가지 용도는 다음과 같을 수 없습니다.
1, 기업 경영 범위나 국가 관련 법규에 의해 금지된 지출에 직접 또는 간접적으로 사용해서는 안 됩니다.
2. 증권 투자에 직접 또는 간접적으로 사용할 수 없으며, 은행보본 제품 이외의 투자재테크 상품을 구매하는 데 사용할 수 없습니다.
비 관련 기업에 대출을 발행하는 데 사용해서는 안됩니다.
4. 자가용이 아닌 부동산을 건설하거나 구입하는 데 사용해서는 안 된다.
둘째, 세부 사항 분석
해외 대출자는 은행 등 금융기관이 아니며 국내 대출자와 관계가 없다. 따라서 은행은 이 외채의 대출 원인을 이해하고, 해외 채권자에 대한 배경 조사를 강화하고, 해외 외채 자금의 출처를 이해해야 한다. 특히 해외 채권자가 개인이나 면세 천국의 해외 회사인 경우 은행은 자금 세탁 위험에 초점을 맞춰야 합니다. 은행은 국내 고객이 차입한 외채 금액이 정상 생산 경영 수요를 크게 초과한다는 사실을 발견할 때 고객의 대출 용도에 초점을 맞추고, 외채 자금이 국내에 들어가 결산을 마치고 고객에게 지급해야 할 때 자금 사용 감사를 강화하고 자금 사용의 진실성과 증명서를 검토해야 한다. 외환관리국은 외채가 국내 관련자에게만 빌려줄 것을 요구했다. 따라서 고객이 외채 위탁 대출을 요구할 때, 은행은 위탁 대출 자금의 행방을 이해하고, 대출자의 신분을 결정하고, 그들 사이의 관계, 미래의 상환원, 상환능력을 이해해야 한다. 외채가 해외 보증인에 의해 보증될 때 경내 은행은 우선 보증계약을 취득하고 보증의 원인을 이해하는 동시에 해외 보증인에 대한 실사와 담보자산의 출처를 이해하고, 해외 보증인과 국내 고객 간의 관계에 초점을 맞추어야 한다. 외채의 해외 채권자는 돈세탁 위험이 높은 국가 또는 지역에서 왔으며, 은행도 식별을 강화하고 후속 외채 자금에 대해 더욱 빈번한 추적 조사 조치를 취해야 한다.
외채 사업의 초점은 무엇입니까?
외채 업무의 중점 사항:
1, 외환관리국은 외채 자금 사용에 대한 엄격한 규정이 있어 마음대로 사용할 수 없습니다.
2. 외채자금 출입 과정에서 발생할 수 있는 돈세탁 위험을 조심하세요.