재무 자문가가 되기 위한 요건:
1. 전공: 금융 또는 금융 관련 전공자로서 경제, 소비자 지출, 보험, 투자, 화폐 금융, 산업 투자에 대한 지식이 있어야 합니다. , 세무, 재무회계 및 관련 법률 및 규정 및 기타 기본 지식.
2. 기술 요구사항: 영어에 능숙해야 합니다.
3. 경력 요건: 증권, 보험, 은행 업무 경험.
4. 전문적 자질: 문제를 합리적으로 분석하고 해결하는 능력, 의사소통이 잘되고, 책임감이 강하며, 좋은 인품과 직업윤리를 갖추고, 업무에 있어서 비교적 독립적인 능력이 필요합니다.
재무설계사에게 요구되는 자질:
1. 재무, 투자, 경제 및 법률에 대한 풍부한 지식이 있어야 합니다. 즉, 재무설계사는 '만능인이자 전문가'여야 합니다. 경제, 금융, 투자, 법률 지식을 체계적으로 습득하고 보험, 증권 등 특정 분야의 전문가가 됩니다.
2. 고객은 재무설계사의 빵과 버터입니다. 재무설계사는 일편단심이 아닌 고객의 이익을 최우선으로 생각해야 합니다. . 고객에게 제품을 홍보하기 위한 목적. 또한, 고객의 개인 기밀을 유지하는 것도 중요한 측면입니다. 재무 계획 과정에는 고객의 개인 정보 보호가 많이 포함됩니다.
3. 은행, 증권, 보험회사에 근무하는 재무설계사는 고객을 위한 재무설계를 수행하면서 어느 정도 목적을 갖고 있습니다.
단, 상품 홍보는 고객의 이익을 기반으로 해야 하며, 홍보를 위한 재무 관리에 관한 것이어서는 안 됩니다. 미래에는 사회에 독립된 재무관리회사가 많아질 것입니다. 이러한 재무관리회사는 독립성이 뛰어나고 특정 금융기관에 소속되지 않고 고객의 관점에서 출발하여 고객이 투자상품을 선택하고 재무관리 목표를 달성하도록 돕습니다.