222 해외 개인 송금은 금융기관이 근면하게 책임을 져야 하며' 고객 이해' 원칙에 따라 고객과 그 수혜자 신분을 식별 및 검증하고 돈세탁 또는 테러 융자 위험 특성이 다른 고객, 업무 관계 또는 거래에 대해 적절한 실사조치를 취해야 한다고 규정하고 있다. < P > 금융기관은 고객과의 업무 존속 기간 동안 지속적인 실사조치를 취해야 한다. 돈세탁 또는 테러 자금 조달 위험이 높은 경우 금융 기관은 적절한 실사 강화 조치를 취해야 하며, 필요한 경우 업무 관계 수립 또는 업무 처리 또는 이미 확립된 업무 관계 종료를 거부해야 합니다.