일반적으로 사용되는 8가지 방법은 다음과 같습니다.
1. 홍콩 지하 은행
블룸버그에 따르면 홍콩에는 1,200개 이상의 환전 은행이 있습니다. 자산이체를 운영하는 홍콩 기업의 경우 100만 홍콩달러당 취급수수료(7.7507, 0.0001, 0.00%)가 은행환전보다 약 1000위안(6.3362, -0.0013, -0.02%) 높다.
원칙은 중국 본토 A씨가 먼저 홍콩에 와서 홍콩 은행 계좌를 개설한 뒤 환전소에 가서 국내 위안화(6.3362, -0.0013)를 사용해 은행으로 돈을 이체하는 것이다. , -0.02%) 계좌. 소유자 B의 중국 계좌 도착을 확인한 후, B는 환율과 수수료를 계산한 후 해당 금액에 해당하는 미국 달러 또는 홍콩 달러(7.7507, 0.0001, 0.00%)를 이체합니다. A씨의 홍콩 계정입니다.
이 프로세스는 일반적으로 2시간 이내에 완료됩니다. 이러한 국내외 '대응' 및 '양지 간 균형' 운영 방식에는 국내외 당사자 간의 정기적인 상계, 헤징 및 결제가 포함되며 국경을 넘는 자금 흐름이 발생하지 않습니다.
그러나 이 방법은 두 곳 간의 업무 균형과 헤징이 필요하며, 단기적인 차이는 스스로 선지급해야 하며, 은행의 자본이 부족한 경우 자본 동원에 대한 요구 사항이 상대적으로 높습니다. , 많은 사업 손실을 입을 수 있습니다.
2. 중국 본토의 지하 은행
환전소는 2019년에 지하 화폐 은행으로 이체해야 하는 RMB(6.3362, -0.0013, -0.02%)를 넘겨줍니다. 홍콩 은행에서 송금인이 발행한 외화 수표는 규모가 작아서 환전소가 직접 국외로 반출한 후 교환할 수 있습니다.
일부 투자자들은 연행수표를 이용해 홍콩에 와서 주택을 구입하기도 합니다. 홍콩 주택가격은 지난해 13.5%, 올해도 9.5% 상승했다. 부동산 중개업체 나이트 프랭크(Knight Frank)의 데이비드 지(David Ji) 리서치 디렉터는 “비공식 채널이 아니었다면 홍콩의 주택 가격이 이렇게 크게 오른 것을 어떻게 설명할 수 있겠는가”라고 말했다.
3. - 계좌 '개미이동'
'개인 연간 5만달러 해외송금' 정책을 활용해 친지, 친구의 신분증을 수집하거나 개인 신분증을 대량으로 구매한다. , 결제계좌를 개설하고, 거액의 자금을 은행에 입금하고 송금합니다.
규제 당국은 이러한 개미 재배치 방식의 부 이전의 위험성을 알아차렸습니다. 올해 9월 9일, 여러 언론은 국가외환관리국이 은행에 분할 가능성을 평가하도록 요구하는 문서를 발행했다고 보도했습니다. .거래에 주의를 기울이고 필요한 경우 외환매수 신청을 거부하십시오.
국가외국환관리국 규정에 따르면 5명 이상의 개인이 같은 날, 격일 또는 여러 날 연속으로 외환을 구매한 후 같은 사람에게 외환을 송금하는 것입니다. 또는 해외 기관에서 개인이 7일 이내에 동일한 외환에서 저축한 경우 동일인이 자신의 외환 저축 계좌에 예금한 금액을 5회 이상 즉시 계좌에서 미화 10,000달러 상당의 외화 현금으로 5회 이상 인출한 경우 친인척은 개별적인 분할 외환결제 및 판매행위로 정의됩니다.
예를 들어 샤오밍은 미국에서 집을 살 계획이지만 연간 외환 구매 한도가 5만 달러로 제한되어 있어 집에 있는 친척들을 동원해 외환을 구매하고 송금한다. 그 사람(당일, 다음 날 또는 여러 날 연속). 이는 개인 외환 구매의 분할 거래로 간주될 수 있으며, 90일 이내에 총 구매 금액이 US$200,000를 초과하는 경우 Xiao Ming은 은행의 "감시 목록"에 포함됩니다. 외환거래 및 송금이 중단될 수 있습니다.
4. 상품 재구매
홍콩의 일부 보석 매장에서는 특별한 "환매" 서비스를 제공합니다. 여기서 UnionPay 카드를 사용하여 매장에서 금괴를 스와이프하여 구매할 수 있습니다. 금괴를 보석상에 특정 할인 가격으로 판매합니다.
5. "개조된" POS 단말기
소위 "개조된" UnionPay 단말기는 누군가가 홍콩/마카오에서 UnionPay 신용카드를 사용할 때마다 네트워크 기술을 사용하여 획득됩니다. 그러나 유니온페이 시스템은 거래가 중국 본토에서 이루어진 것처럼 속여 해외 거래 시 상대적으로 비싼 수수료를 없애고, 국내 외환 통제 감독을 회피해 국내 자금이 해외로 이체되는 통로가 됐다.
6. 현금 반입
'화폐 교환'의 가장 독창적인 방법은 현금을 반입하고 출국할 때 반입되는 현금의 양이 제한되어 있기 때문에 이를 사용하는 것입니다. 여러 번 왕복하는 인간의 해상 전술, 다른 하나는 검사를 피하기 위해 특수 경로를 통해 직접 운반하고 밀수입하는 것입니다. 일부 "수상 여행자"에게는 이것이 아닙니다. 넘기 힘든 장벽.
그러나 이 방법은 확실히 더 노동집약적이고 위험합니다.
7. 기업의 외환결제 및 판매한도를 이용한다
개인은 외국무역회사의 반복항목을 이용하여 거래를 한다.
대외 무역 회사가 돈을 송금해야 할 때 수입을 과다 신고하고 수출을 과소 신고합니다. 해외;
송금이 들어오면 그 반대다. 수출은 과대신고되고, 수입은 과소신고된다. 일부는 기업의 수출 무역 프로젝트를 직접 위조하고 수출입 계약을 이용해 국가 외환 관리국이 승인한 외환 결제 할당량을 속여 국경 간 결제를 하기까지 했습니다.
8. 위안화 자산 담보 외화 대출
해외에서 주택을 구입하려는 대부분의 부유층에게 중국 은행은 자금 조달 경로를 제공할 수 있습니다. 블룸버그에 따르면 중국건설은행은 지난해 프라이빗 뱅킹 고객이 위안화 예금과 자산을 담보로 홍콩에서 최대 2천만 홍콩달러(7.7507, 0.0001, 0.00%)까지 빌릴 수 있는 사업을 시작했다.