2005 년 세계에서 가장 핫한 직업으로 향후 중국 10 대 고소득 사업에 랭크됐다.
노동사회보장부의 승인, 재무사 전문위원회가 조직한' 재무사 국가직업기준' 은 2004 년 8 월 사회에 정식으로 공포됐다. 이는 재테크 기획사라는 직업이 국가직업대전에 본격화된다는 의미일 뿐만 아니라 재테크기획자라는 직업에 국가가 통일적으로 제정한 직업기준이 있다는 의미이기도 하다. 권위 있는 전문가들은 우리 나라의 재테크 격차가 20 만 달러라고 예측했다.
2006 년 중국 개인금융시장은 570 억 달러 이상으로 성장할 것으로 예상되며 연평균 성장률은 10%-20% 입니다. 앞으로 5 ~ 10 년 동안 ，
재무사는 국내에서 가장 매력적인 직업 중 하나가 될 것이며, 국내 재무사 연봉은 654.38+ 만원에서 654.38+0 만원 사이여야 한다.
CFP 에서 유래, 국제 금융 분야에서, 재산 관리자는 이미 매우 일반적입니다, 등록 금융 기획자 (CFP), 프랜차이즈 금융 분석가 (CFA) 등. 국제금융재무회계사 (CFP) 는 투자 분석 및 투자기금 관리에 주력하는 프랜차이즈 금융분석가 (CFA) 보다 일반 기업 또는 부유한 개인에게 포괄적이고 실용적인 금융 솔루션을 제공하는 데 더 중점을 두고 있습니다. 전자는 전문적인 투자 능력을 강조하고, 후자는 포괄적인 판매와 고객 금융 서비스를 강조한다. 반면 프랜차이즈 금융 분석가 (CFA) 는 일반적으로 보험회사의 자산관리부, 펀드사, 증권투자분석부 등을 포함한 상대적으로 고정된 취업 채널을 갖추고 있다. CFP 는 취업 채널이 넓어 금융기관에서 개인이나 기관 고객서비스에 종사하는 사람들이 모두 등록재테크기획자 (CFP) 의 함의에 부합하며, 이 자격을 획득한 많은 사람들이 아르바이트를 하고 있다. 또한 CFA 는 더 비싸고, 더 어렵고, 이론과 수학에 더 집중하고, CFP 는 더 싸고, 더 간단하고, 실천과 고객 서비스에 더 집중할 수 있습니다.
세계적으로 유명한 자격으로 인정받은 재테크 기획자는 미국 시카고에서 열린 알 수 없는 회의 1969 12 12 에서 시작되었습니다. 회의는 국제재테크기획자 협회를 설립하고 전문 교육학교를 설립할 계획이다. 회의는 또한 CFP 의 목적을 확립했습니다. 즉, 고객에게 서비스를 제공하여 단순한 금융 상품 판매원이 아닌 돈을 절약할 수 있도록 하는 것입니다. 처음에는 많은 의문이 있었지만 CPA 가 표준인 것처럼 재테크 계획에도 기준이 필요하다. 표준을 통해 우리는 이 직업의 정확한 요구 사항을 더 잘 이해하고, 용도에 맞게 교육을 진행할 수 있으며, 협회를 통해 더욱 강력한 전국적이거나 글로벌 조직을 구축할 수 있습니다. 이것은 CFP 의 원래 기원입니다.
만사의 시작은 어렵다. 197 1 년, 정규학교도 없고, 회원도 없고, 정규학원도 없습니다. 약 150 명만이 이 인증 프로그램에 관심이 있다고 밝혔다. 그럼에도 조직위원회는 당시 실제 상황에 따라 금융수단, 컨설팅 방법, 판매 기술 등에 대한 교육을 시도했고, 교육 내용도 거칠고 거칠었다. 1973 미국 경기 침체로 CFP 프로그램도 위기에 처했다. 6 월 1 1 까지 마침내 약간의 신선함을 느꼈다. 재무기획자 협회는 2000 년까지 설립된 국제재무기획자 협회와 함께 운영되어 2000 년까지 합병되었다.
그동안 에피소드가 있었다. CFP 를 CFR (CFR) 로 변경하라는 제안이 있었지만, 이는 재테크 계획의 본질을 정확하게 반영하지 않아 결국 포기되었다.
10 년 동안 1974- 1984 에서 가끔 작은 분쟁이 발생했지만 사업은 계속 성장하고 있습니다. 1985, 이제 결론을 내려야 할 때입니다. 등록 재테크 기획자 표준제정국이 설립되어 그 기능은 인증, 통제, 자율조직으로 묘사되어 있다. CFP 시험도 규칙적으로 발전하기 시작했다. 설립 후 가장 먼저 하는 일은 미국 10000 CFP 를 조직하여 표준국 성명서에 서명하여 등록을 쉽게 바인딩할 수 있도록 하는 것이다.
1990 부터 인증 업무가 국제시장으로 확대되어 호주를 1 위로 한 뒤 일본은 199 1 에 가입하기 시작했다.
국제화 과정이 가속화됨에 따라 CFP 의 수는 1995 에서 1999 로 빠르게 증가했습니다. 1995 년 미국과 국제 CFP 수량은 각각 3 15 12 와 1 155 로/ 불과 5 년 만에 국제 업무의 발전으로 업무가 67% 확대되었다.
2000 년에 두 협회는 등록 재테크 기획자 협회라는 통일된 조직을 설립하여 그들의 업무가 새로운 단계에 오르기 시작했다.
CFP 발전의 짧은 역사를 보면 시간은 짧지만 발전이 빨라 이 인증이 사회의 요구에 부합한다는 것을 보여 사람들의 인정을 받았다. 미국에서 CFP 의 발전은 세 단계를 거쳤습니다.
1 세대 CFP 는 주로 증권업계의 투자 고문과 보험회사의 보험 고문에서 왔다. 고객의 눈에는 당시 보험과 투자류 제품의 업무원이 자신의 개인적 이익에만 관심을 갖고 대중의 눈에는 좋지 않은 이미지를 형성했다. 이러한 문제를 해결하기 위해 개혁가들은 CFP 전문가로서의 이미지를 형성하고 새로운 서비스 이념을 대중에게 전파하기 위해 노력하고 있습니다. 이들은 고객 요구 사항을 중심으로 표준화된 기술 접근 방식을 채택하여 특정 분야에 대한 전문적인 조언뿐만 아니라 고객 생활의 모든 측면을 포괄하는 포괄적인 금융 조언을 제공합니다. 고객에게 과거 주요 제품을 판매한 브로커와의 차이점을 보여줌으로써 CFP 서비스의 가치를 반영할 수 있습니다.
2 세대 CFP 는 주로 공인회계사, 증권분석가, 세무기획자, 생명보험 컨설턴트, 변호사 등 다양한 전문 분야에서 나왔다. 그들 자신의 중산층과 부유한 고객은 그들에게 더욱 포괄적인 재테크 문제를 제기했고, CFP 의 교육 및 서비스 이념은 이들 전문가들이 CFP 자격증에 기꺼이 참여하여 고객에게 더욱 포괄적인 재테크 계획 서비스를 제공할 수 있도록 했다.
1999 미국 CFP 조사에 따르면 CFP 보유자의 74% 와 73% 는 증권과 보험의 일부 자격증을 모두 보유하고 있고 16% 는 AICPA (공인 회계사) 자격증을 소지하고 있는 것으로 나타났다. 사실, 더 많은 회계사들이 PFS 개인 재무 전문가 시험에 참가하는데, 이는 250 시간의 개인 재무 경험이 필요하다.
3 세대 CFP 는 주로 재테크 기획 학위를 받은 대학 졸업생에서 왔다. 이들은 학교 시스템에서 CFP 금융전문지식을 공부했고, 이 직업에 대한 무한한 동경과 열정을 가지고 있으며, 인생 경력과 고객서비스 경험이 부족할 경우 미래의 긴 CFP 경력에서도 성숙해질 것으로 보인다.
미국 재테크기획협회에 따르면 1990 년대 말 CFP 의 평균 연봉은 약 1 10000 달러로 하버드 MBA 의 연봉과 맞먹는 명실상부한' 김주' 였다.
200 1 년, CFP 는 첫 번째' 미국 최고의 직업' (미국 총 250 여 개 직업) 으로 선정돼' 가장 존경받는 직업' 으로 불린다. 중국은 CFP 가 필요합니다.
현재 중국 국내총생산은 이미 10 조 위안을 초과했고, 1 인당 국내총생산은 1000 달러에 달했다. 은행 예금이 10 조 위안을 초과하고 1 인당 예금이 1000 달러에 달한다. 이 두 지표는 의미가 크며, 한 나라와 국민이 빈곤에서 벗어나는 분수령이다. 중국에 새로운 부유층이 출현했고, 10% 의 부유한 가정이 도시 주민재산 총액의 45% 를 차지했다. 예를 들어, 베이징의 고소득 가정의 가구 평균 자산은 235 만 위안 (약 30 만 달러) 에 달하고, 그 중 금융자산은 약 1/3 으로 80 만 위안 (약 65438 만 달러) 에 달한다. 주민들의 수중에 있는 자금은 좋은 투자 계획이 필요하고, CFP 는 자연히 생존할 토양이 있다. 국가통계국의 2002 년 조사에 따르면 2002 년 6 월 말까지 도시가구의 금융자산은 이미 8 만원에 달했다. 1984 에서 2002 년까지 가구당 금융자산 증가율은 25.5% 였다. GDP 보다 훨씬 높은 성장률은 계속될 것이다. 이 가운데 주민금융자산의 70% 는 저축예금 형식이다. 최근 몇 년 동안 중국의 저축률은 줄곧 40% 정도를 맴돌고 있으며, 미국의 몇% 수준보다 훨씬 높다. 이 방면은 국인의 소비 습관과 관련이 있고, 다른 한편으로는 국인의 투자 의식이 약하고 투자재테크에 능숙하지 않다는 것을 보여준다.
CFP 가 출범한 후 주민들의 투자의식을 효과적으로 유도하고 이런 높은 저축률 국면을 개선할 수 있다.
현재 중국인들은 A 주, B 주, 폐쇄형 펀드, 개방기금, 정부채권, 기업채권, 기업전환부채, 선물, 금, 외환, 부동산 등 투자할 수 있는 금융수단이 늘고 있다. 대량의 투자 수단에 직면하여 사람들은 투자 재테크에 대한 지식이 매우 부족하여 전문적인 투자 재테크 컨설팅 서비스가 필요하다고 생각한다. 중국 사회조사소가 지난해 베이징, 천진, 상하이, 광저우에서 실시한 특별 설문조사에 따르면 응답자의 74% 가' 개인금융서비스' 에 관심이 있는 것으로 나타났다.
우리나라는 특정 경제체제에서 시장경제체제로의 과도기에 처해 있으며, 국가가 포괄하던 일련의 사회복지제도는 국가와 개인이 공동으로 즐길 수 있도록 개혁되었다 (예: 주택, 의료, 교육, 연금 등). 이러한 가계 재테크 활동에는 디자인과 안배를 돕기 위해 점점 더 많은 전문 재테크 컨설턴트가 필요하다. 그렇지 않으면 개인 재테크 목표를 달성하기 어려울 것이다.
금융시장을 살펴보면 은행업은 현재 이자소득에서 중간 서비스료 (예: 신탁업무, 오픈 펀드 업무, 보험업무 등) 로 점차 옮겨가고 있다. 증권업계도 단순한 증권거래 커미션에서 금융 교차 판매 및 자산 서비스 요금으로 전환했습니다. 하지만 보험업계는 이미 단일 보험판매에서 조합형 제품과 투자연결형 제품 마케팅으로 옮겨갔고 가계수지금융서비스에 참여했다. 금융시장 흑자 모델의 변화는 CFP 가 금융 서비스의 질을 높일 것을 요구한다. 세금 방면에서 점점 더 많은 새로운 세금 (예: 유산세, 증여세 등) 이 나타날 것이다. ) 그리고 합리적이고 효과적인 조세 회피 조치가 사람들의 관심의 초점 중 하나가 되었다. 이러한 마케팅 및 재테크 활동, 특히 각종 신흥 업무의 교차 판매에는 많은 전문 재테크 고문이 필요하다. 현재 중국 주식시장 투자자의 계좌 개설 수는 약 6800 만 명이다. 투자자의 50% 가 재무 고문, 즉 3400 만 투자자가 필요하다고 가정합니다. 각 재무 컨설턴트당 200 명의 고객을 대상으로 증권업계는 최소 654 만 38 만+70 만 명의 재무 컨설턴트가 필요합니다. 은행 증권 보험에 대한 분석에 따르면 중국은 최소 45 만 명의 재무 고문이 필요하다. 물론, 이 45 만 명이 CFP 인증을 통과할 수 있는지 여부는 개인이 CFP 의 기본 요구 사항을 충족시킬 수 있는지에 달려 있다. 미국에서는' 재테크컨설턴트' 라는 칭호를 가진 사람은 6 억 5438+0 억이 넘지만, CFP 를 보유한 자격증은 4 만여 명에 불과하다. 재테크 고문에 대한 수요는 매우 크지만, CFP 는 진입 문턱이 높다는 것을 알 수 있다.
미국 CFP 와 중국 금융업의 발전을 보면 중국의 CFP 는 다음과 같은 직업에서 탄생할 것이다.
은행장, 은행부장, 고객관리자, 금융전문가: 은행개인업무부, 신용카드부 등 개인금융서비스를 제공하는 부서장, 교육관리자, 고객매니저가 첫 CFP 중 하나가 될 것으로 예상된다. 그 후 그들은 시스템 내에서 재테크 전문가를 양성하여 고부가가치 고객에게 봉사하는 재테크 기획자가 될 것이다.
증권사 투자 컨설턴트: 연구소의 일부 증권분석가는 CFP 로 쉽게 전환될 것이며, 증권사 영업부 및 자산관리부의 계정 관리자는 CFP 가 되어 커미션 인하 후 증권사가 종합금융업무로 전략적으로 이전될 것입니다.
보험 회사의 전문가 및 보험 마케팅 담당자: 보험 회사의 전문가, 교육 전문가 및 우수한 비즈니스 직원이 CFP 를 추구하는 가장 활발한 팀이 될 것입니다. 보험 회사가 고객을 직접 대면하는 가장 큰 영업 팀뿐만 아니라 우수한 교육 팀도 있기 때문에 CFP 학습이 광범위하고 조직적입니다. 펀드 회사의 전문가, 판매 및 서비스 담당자: 현재 국내에는 19 개 펀드 회사가 67 개의 펀드를 관리하고 있으며 대부분 오픈 펀드를 운영하고 있습니다. 현재 펀드의 판매는 주로 대리은행이 인수하며, 주로 폐쇄기 전에 판매한다. 펀드 품종이 풍부하고 거래가 활발한 상황에서 펀드 회사는 개별 고객을 위한 직판 및 후원 서비스 팀을 구성해 고객이 펀드를 선택하기 전에 개인재테크 계획 요구를 충족하기 위해 우수한 CFP 를 탄생시킬 예정이다.
중개 컨설팅 회사 전문가: CFP 의 공정하고 고객 중심의 서비스 이념은 회계사, 로펌, 보험 중개, 사모펀드, 일부 중개 자문 기관 등 일부 중개 기관 전문가 중 CFP 를 부유하게 만들 것입니다. 일부 관리 컨설팅 회사와 교육 회사도 CFP 를 육성하여 개인 재무 인력 교육의 이점을 공유합니다. (중국 등록 재무 기획자 협회/제공)
재테크 플래너란 무엇입니까?
재테크 기획자는 재테크 계획의 원리, 기술, 방법을 이용하여 개인, 가정, 중소기업 사업 단위에 종합적인 재테크 컨설팅 서비스를 제공하는 사람을 말한다. 구체적인 업무는 전문 지식을 활용하여 고객이 허용 가능한 위험 범위 내에서 효과적이고 합리적인 계획을 세우고, 고객을 위해 최적화된 자금 관리 시나리오 포트폴리오를 설계하여 고객이 이상적인 수익을 얻고, 재테크 목표를 달성하며, 재정적 어려움을 피할 수 있도록 돕는 것입니다.
이재사는 최초로 미국에 나타나 의사 변호사 같은 인기 직업이 되었다. 중국의 재무사는 최근 몇 년 사이에 나타났다. 현재, 대부분의 재무사들이 행사하는 기능은 날로 늘어나는 금융 서비스 수요를 충족시킬 수 없다. 전문재테크 사이트에 따르면 전문재테크인의 지도와 상담이 없다면 사람의 일생은 최대 20% 또는 100% 까지 개인 재산을 잃을 수 있다.
우리나라 재테크기획자의 종합적인 자질을 높이기 위해 노동사회보장부는' 재테크기획자 국가직업기준' 을 발표하고 전국에서 직업감정 시범작업을 벌였다. 재무사는 전문성이 강한 직업으로, 종사자들은 주식 펀드 채권 외환 등 금융 업무 분야에 익숙해야 한다. 높은 직업윤리 수준을 유지함으로써 재테크 계획을 잘 수립할 수 있습니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 성공명언)
참고할 수 있도록 몇 가지 정보를 더 드리겠습니다.
일증을 손에 쥐면, 높은 봉급은 근심이 없다. (서양속담, 돈속담)
미래의 중국 상위 10 대 고소득 직업 중 하나-
국가 재무 기획자 (CFP) 직업 자격 교육
학교 학생 모집 수첩
금융업계의 국제화가 발전함에 따라, 이재사는 이미 전문 업종이 되어 전문 이재사의 공급이 수요를 따르지 못하고 있다. (윌리엄 셰익스피어, 재무, 재무, 재무, 재무, 재무, 재무, 재무) 보수적인 추산에 따르면 중국에는 20 만 리재사의 격차가 있으며, 격차가 심하면 리재사가 중국에서 가장 매력적인 직업 중 하나가 될 것으로 예상된다. 금융종사자들의 이재사 인증에 대한 수요도 갈수록 절실해지고 있다. 전문적인 재테크 계획 수준을 가진 사람, 특히 중화인민공화국의 직업자격을 획득한 재테크 기획자는 반드시 우리나라 재테크 직장의 새로운 총애가 될 것이다.
1. 주최: 남경 사람 교육 센터 (국가재무사 인증 교육 브랜드 교육 기관)
둘째, 교육 목표
● 재무 관리 계획의 기본 지식과 실천 기술을 전면적으로 습득한다.
● 시스템은 국제 선진 재무 계획 전문 도구를 가르칩니다.
● 현대 국제 금융 서비스의 표준화 개념을 보급한다.
● 국제 규칙을 이해하고 뛰어난 재무 관리 기술을 갖춘 많은 고급 인재를 양성하다.
셋째, 수험생
1. 은행 개인 사업부 관리자, 교육 관리자, 비즈니스 관리자, 포춘 관리자
증권 회사 투자 컨설턴트, 계정 관리자;
3. 보험회사 교육매니저, 영업부 매니저, 영업부 매니저, 고위 업무원
펀드 회사 영업 관리자 및 고객 서비스 직원;
5. 투자 중개 회사, 컨설팅 회사, 중개 회사의 전문가
6. 재무자문을 제공하는 기타 전문가 (예: 공인회계사, 변호사 등).
넷. 교육 수입
1, 시스템 학습을 통해 국제 종합 재테크의 이념, 기술 및 전문 도구를 습득합니다!
2.' 중국인민재테크기획자 직업자격증' 을 취득하여 재테크 직장을 탐구하고 경력 전망을 개척하다!
3. 자연스럽게 금융 분야의 전문 교류 플랫폼으로 진입하고, 상호 작용하고, 정보를 교환하고, 서로 협력하고, 기회를 넓히세요!
4. 산업자원과 금융자원을 파악하여 당신의 직업발전에 비상하는 날개를 달아주세요!
동사 (verb 의 약어) 적용 조건
1, 보조 재무 담당자 (레벨 3), 다음 조건 중 하나만 충족되면 됩니다.
(1) 본 직업에 6 년 이상 종사하다.
(2) 기술학교, 기술자학원, 직업기술학원 본 전공 또는 관련 전공 졸업장을 가지고 있습니다.
(3) 본 전공이나 관련 전공대학 이상 학력을 가지고 있다.
(4) 다른 전문대 전문대 이상 학력을 갖고 본 직업업무 1 년 이상에 종사한다.
2. 재테크 기획자 (2 급), 다음 조건 중 하나만 충족되면 됩니다.
(1) 이 직업 13 년 이상 계속 종사한다.
(2) 본 직업 3 급 직업자격증을 취득한 후, 본 직업에서 5 년 이상 연속 근무한다.
(3) 대학 본과 학력을 가지고 본 직업에 5 년 이상 종사한다.
(4) 대학 본과 학력을 가지고 본 직업 3 급 직업자격증을 취득한 후 본 직업업무에 4 년 이상 종사한다.
(5) 석사 이상 학위를 취득한 후 본 직업에 2 년 이상 종사한다.
자동사 훈련 시험 및 인증
전국 통고사는 매년 5 월, 1 1, 시험과 3 을 실시한다. 이론 지식 시험은 폐쇄권 필기시험 방식을 채택하고 표준 답안지를 사용한다. 직업 능력 평가는 클로저 모의 필기시험 방식을 채택한다.
규정에 따라 학업을 마치고 심사를 통과한 후 노동보장부가' 중화인민공화국 재무기획사 국가직업자격증' 을 수여했다. 증명서는 노동과 사회보장부의 통일번호로 발급되어 전국적으로 통용된다.
일곱. 교육 기능
1, 국제과정, 지방특색: 국제CFP 양성기준을 참고해 국내 실전 상황을 충분히 결합해 국내 실전 사례를 다수 선정해 고교 유명 금융전문가 학자, 각계 유명 금융전문가, 베테랑 실전 전문가가 강의한다.
2. 대화형 교육: 교육은 교육 지식과 체험 학습을 결합한다. 교육 지식 프레임워크, 사례 분석, 프로젝트 분석, 그룹 토론, 문제 해결 국내 유명 학자, 재계 엘리트를 초청하여 성공 경험을 나누다.
3. 실무와 밀접하게 결합: 연수생의 요구에 따라 교육 프로그램을 설계하여 재테크 계획에 대한 지식과 기술을 강화할 수 있으며, 고객에 맞게 재테크 계획 보고 한도와 개인 재테크 마케팅을 독립적으로 맞춤형으로 구성할 수 있는 능력을 갖추고 있다.
여덟, 훈련 및 시험 시간
교육 시간: 2007 년 8 월 18-6 월 165438+ 10 월 10 (4 개월 범위
시험 시간: 2007 년 6 월 165438+ 10 월 65438+7 월.
9. 비용 (등록비, 교재비, 교육비, 시험비, 평가비, 증서비 등 포함) ) 을 참조하십시오
1, 보조재무사 (3 급) 3800 원
재테크 기획자 (2 급) 6800 원입니다.
(5 월 20 일 이전에 등록하여 현금 200 위안을 돌려주다. 3 명 이상 단체 등록, 1 인당 현금 반환 (200 원)
X. 등록 항목
1, 등록 및 제출 자료
(1) 국가 직업 자격 심사 승인 양식
(2) 신분증, 학력 증명서, 전문기술직 증명서 원본 및 사본 (원본 확인 후 반환) (3) 전문 근무 연수 증명서;
(4) 최근 같은 원판 면관 2 인치 사진 4 장.
2. 신청시간: 월요일부터 토요일까지 8 시 30 분부터 18: 00 까지.
3. 신청장소: 남경중화로 420 호인 훈련센터 606 호입니다.
4, 이메일: 1976@yahoo.com.cn 이중야리
5, MSN: 토니 리 1976@hotmail.com
6. 상담 핫라인: 025-523286115223358-8007.
연락처: 미스 리
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