돈세탁하는 방법이 너무 많아요!
자세히 설명하지 않겠습니다. 베끼시면 됩니다.
돈세탁이란 범죄자들이 자금원, 소유자 신분 또는 자금 사용의 최종 목적을 감추기 위해 일련의 금융계좌를 통해 불법 자금을 이체하는 것을 말한다. "청소" 가 필요한 불법 자금은 대개 테러, 마약 밀매 또는 조직범죄와 관련이 있을 수 있다.
돈세탁은 영어 단어' money-washing' 에서 직역한 것으로, 그 이미지의 언어 표현은 돈세탁이라는 단어의 유래를 기록했다. 20 세기 초 미국 시카고의 알리 카펜 (Ali Capone) 을 비롯한 조직범죄단의 재무감독이 자동세탁기 한 대를 구입해 고객을 위해 빨래를 하고
비지니스 인서관의' 영한증권투자사전' 은 돈세탁이라고 설명했다. 움직이다. 불법 자금을 합법적인 업무 프로세스나 은행 계좌에 투자하여 원래의 출처를 감추고 합법화하다.
현대의 의미에서 돈세탁은 금융기관을 통해 각종 수단으로 자금의 출처와 성격을 감추고 형식적으로 합법화하는 행위를 말한다.
돈세탁 범죄의 주체는 금융기관이나 개인으로, 다음과 같은 다섯 가지 행위가 있다.
(a) 자금 조달 계좌 제공;
(2) 재산을 현금 또는 금융 상품으로 전환하는 것을 지원한다.
(3) 이체 또는 기타 결제 방법을 통해 자금 이체를 지원한다.
(4) 해외 자금 송금을 지원한다.
(5) 다른 방법으로 범죄의 불법 소득과 그 출처와 성격을 숨기고 숨기는 것. ""
이 단락의 현재 돈세탁의 주요 수단을 편집하다.
1 .. 골동품 거래-
너는 명나라 꽃병 40 개, 각각 5,000 달러를 샀다. 너는 그것들을 모두 경매에 내놓고, 이 소장품들을 12 개의 경매장, 12 개의 다른 도시에 보관하는 것이 가장 좋다. 꽃병이 경매될 때, 너는 그것을 가장 높은 입찰자에게 팔거나, 너의 가장 가까운 삼촌을 경매장에 보내서 그것을 사와라.
사람들은 보통 수표로 당신이 구매한 모든 것을 지불하기 때문에, 당신의 삼촌이 꽃병 중 하나를 위해 경매장에 현금 5500 달러 (즉, 5000 달러의 경매가격에 구매자에게 청구된 10% 의 수수료를 더한 수수료) 를 지불할 때, 그들은 당신에게 4500 달러의 수표를 줄 것입니다. 즉, 경매가격에서 판매자에게 청구된/Kloc 를 뺀 것입니다.
이 비용들은 완전히 돈세탁 비용으로 청산할 수 있다. 다행스럽게도 너는 이 꽃병을 다시 경매할 수 있다. 물론, 이 사업을 하기 위한 전제는: 너는 귀족적인 기질이 있다.
2. 생명 보험 거래-
보험 돈세탁은 주로 생명보험 분야, 특히 단체 생명보험에 집중되어 있다. 장기 보험, 도매보험, 개인보험 등 비정상 보험 환불 방식을 통해 집단과 국가공금을 단위' 작은 금고' 로 이전해 개인이 자금을 밀장하거나 탈세를 하는 목적을 달성했다.
보험에 가입할 때,' 직원을 위한 이익 추구',' 합리적인 조세 회피' 와 같은 명목을 잊지 마세요. 정상적인 금융 채널을 통해 일부를 개인소득으로 바꾸거나, 고액의 개인소득세를 납부해야 하는 자금을 직접 지급하고,
그러나 일부 보험사들은 보험 목적이 불순한 것을 알면서도 이런' 보험증서' 를 적극 판매하고 있으며, 일부 업무원들은 이를 미끼로 경영 대상에 대한 계획을 세우고' 돈세탁' 에 적극 편의를 제공하기도 한다. 그들은 더 많은 사업을 하고 더 많은 비용을 받았다. 규모론 영웅' 보험회사는 단시간에 임무 지표를 완성했고' 환불금' 에서 수수료를 공제할 수 있다. 따라서 보험' 돈세탁' 은 못생긴 다자간 거래에 더 가깝다.
해외 투자-
전형적인 관행은 수입할 때 수입설비와 원자재의 가격을 과장하고 고액 커미션과 할인의 형태로 외국 공급자에게 지급한 다음 리베이트를 받고 불법 소득을 나누어 불법 소득을 외국에 남겨 두는 것이다. 수출할 때 수출상품 가격을 대폭 낮추거나 인보이스 금액이 실제 거래액보다 훨씬 낮으며, 외국 수입상이 대금차액을 수출업자의 외국 계좌에 예치한다. 만약 네가 충분히 용감하다면, 해외 은행에 직접 개인 계좌를 개설하는 것을 고려해 볼 수 있다.
이렇게 되면 일부 공기업 해외 지사들이 전문 돈세탁 센터로 발전한 것도 놀라운 일이 아니다. 또 대리나 해외 이민 자녀, 친척 경영가방 회사를 통해 돈세탁을 하는 것도 좋다. 주관 부서에서 사람을 보내 조사하면, 비통한 손실 원인을 얻을 수 있다. 다음 결과는 더욱 전설적이다. 소위 적자회사 책임자와 그 친척들이 몇 년 만에 벼락부자가 되어 행복한 미국 투자이민이 되었다. 한편 이들 중국 회사들은 해외 계좌에서 외환을 불법으로 보유하고 있어 국가외환관리부가 장악하고 있는 액수를 훨씬 웃돈다. 이 과정의 주인공은 바로 그 정부 관리들이라는 점을 지적해야 한다.
4. 지하 은행-
사람들은 2002 년 쑤 산 터우 지하 은행 사건에 대한 기억이 생생하다. 허의 주요' 자산' 은 허두시 김원구 신흥홍전 농수산물상 등 20 여 개 빈껍데기회사의 이름으로 여러 은행에 개설한 20 여 개 계좌다. 한 시설이 일반적인 글씨실에서 서의 일상 업무는 재무제표를 위조하고 매출과 이윤을 허위로 보고하는 것이지만, 그는 줄곧 각종 세금과 보험을 납부하고 있으며, 경영 활동과 수입은 전혀 없다. 은행에서의 예금 액수가 어마하기 때문에 계좌를 자주 바꿔야 할 것 같다. 몇 개의 새 계좌마다 그는 점차 자금을 구 계좌에서 새 계좌로 옮겼다.
현재 광둥 (), 복건 (), 저장 () 의 지하 돈장은 일반적으로 홍콩의 잔돈점과 하나가 되어 국내에서 위안화로, 외국에서는 외환으로, 자금외탈하는 물리적 과정은 없다. 지하 돈장은 늘 서로 돈을 빌려 연계 시스템을 형성한다.
지하 은행을 이용해 돈세탁을 하는 데는 두 가지' 이점' 이 있다. 첫째, 비용은 매우 낮습니다. 홍콩달러를 예로 들다. 은행의 환율이 1.08 이면 지하 은행의 환율은 기본적으로1..10 에 불과하다. 둘째, 검은 돈이 출국할 때 흔히 친지 선물의 형태로 흘러갈 수 있다.
매년 중국 본토의 지하은행이' 세탁' 하는 검은 돈은 적어도 2000 억원으로 GDP 의 2% 에 해당한다.
5. 각종 카지노-
원부 시장 블루프가 원화사건에서 법망에 걸려들었다. 블루프의 알 수 없는 재산과 해외에서의 불법 도박에 대해 질문을 받았을 때, 그는 몇 년 동안 도박을 통해 최대 65 만 달러에 33 만 홍콩 달러를 벌었다고 자랑했다. 블루프의 거짓말은 현장에 가서 그와 함께 도박을 한 사람들에 의해 폭로되었다. 왜냐하면 블루프는 매번 도박할 때마다 거의 실패할 뻔했기 때문이다.
만약 그가 고수라면, 654.38+00 만원의 칩을 가지고 입장하여 654.38+00 만원의 칩을 잃고 퇴장하여 카지노에 남은 900 만원을 그의 계좌에 넣으라고 요구했다. 그는 미래의 가능한 추적을 위해 장애물을 설치했다. 그 결과, 사람들은 이들이 끊임없이 손해를 보고 있다는 사실만 알아차렸지만, 카지노 돈세탁 위험은 표준 돈세탁 모델의 막대한 손실과 비교해 볼 때 흔히 받아들일 수 있는 것으로 여겨진다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 돈명언)
사실 카지노는 가장 전통적인 돈세탁 장소이다. 초기 마피아의 마약 거래는 대부분 현금이었고, 돈은 일반적으로 백분으로 얼룩져 있었다. 일단 경찰에게 잡히면 전신으로 물러나기가 어렵다. 마피아 멤버들은 현금을 카지노로 가져가서 칩으로 바꿀 것이다. 일단 그들이 돈의 거의 30% 를 잃으면, 그들은 남은 칩을 현금으로 바꾸는데, 이것은 자연히 훔친 돈을' 깨끗한' 수입으로 바꿀 것이다. 오늘날 세계 경기 침체 속에서도 아시아에서 온 도박꾼은 유일하게 성장하는 고객층이다. 인터넷 카지노는 실제 카지노와 비교했을 때 돈세탁을 위한 피난처가 되었다. 대부분의 도박 사이트는 카리브해에 본사를 두고 있으며, 그곳은 조세 피난처라고 불린다. 많은 웹사이트는 정부 부처의 규제를 전혀 받지 않으며 국제 카지노의 규칙도 지키지 않는다. 그들은 심지어 고객에게 신분 정보를 요구하지 않을 것이다. 많은 범죄단체들은 보통 도박 사이트에 개설된 이 계좌에 돈을 넣은 후 상징적으로 한두 번 도박을 한 후, 바로 사이트에' 더 이상 놀고 싶지 않다' 고 통지하며, 사이트에 사이트 이름으로 수표를 한 장 써달라고 요청하며, 자신의 계좌에 있는 돈을 돌려준다. 이렇게 되면 거액의' 검은 돈' 은 쉽게' 씻기' 된다! 초보적인 추산에 따르면 매년 수백 개의 도박 사이트를 통해 돈을 세탁하는' 검은 돈' 금액은 약 6000 억에서 654.38+0 조 5000 억 달러로 추산된다.
6, 증권 돈세탁-
65438 년 6 월 +65438 년 2 월 +2002 년 6 월, 유풍국제, 부창국제, 김하국제는 돈세탁으로 홍콩에서 카드를 중단하라는 명령을 받았다. 이 세 회사는 대부분 서로 돕고 주식을 보유하는데, 원 밖의 소주주는 매우 적다. 이런 회사는 홍콩 시장에서' 건조' 라고 불리며,' 건조' 라고 불리는 회사는 종종 일부 국제기구에 의해 돈세탁을 위한' 최고의 파트너' 로 여겨진다.
간단히 말해서, 돈세탁은 단지 "합법적인 활동이나 건설을 통해 불법 소득을 숨기거나 위장하거나 투자하는 과정" 을 의미합니다.
좁은 돈세탁은 각종 수단을 통해 범죄 소득을 합법화하여 그 진원과 존재를 은폐하는 과정이다. 이러한 범죄 활동에는 주로 마약 밀매, 밀수, 사기, 횡령, 뇌물 및 탈세가 포함됩니다.
좁은 돈세탁 외에도 넓은 의미의 돈세탁에는 1) 합법적인 자금을 불법 목적으로 세탁하는 검은 돈, 즉 은행대출을 이용하여 돈세탁을 통해 밀수하는 것과 같은 돈세탁이 포함된다. 2) 합법적인 자금을 또 다른 합법적인 자금으로 세탁하여 침범의 목적, 즉 돈을 세탁하는 것, 예를 들어 돈세탁을 통해 국유자산을 개인 계좌로 이체하는 것을 목표로 한다. 3) 돈세탁 합법적 수입을 통해 외자 기업과 같은 규제를 피한다.
돈세탁을 통해 합법적인 수입을 외국으로 이전하다.
돈세탁은 금융이나 다른 기관을 통해 불법 소득을' 합법적인 재산' 으로 바꾸는 과정을 의미하며, 이미 범죄집단의 생존과 발전의 중요한 부분이 되었다. 한편, 돈세탁을 통해 조직범죄는 범죄 활동의 흔적을 감추고 범죄 소득을' 정당하게 향유' 할 수 있다. 한편, 돈세탁은 범죄 집단이 합법적인 기업에 개입하여' 불법을 합법적으로 엄호' 할 수 있도록 자금을 제공하고, 범죄 세력을 지속적으로 확대할 수 있도록 했다.
돈세탁의 대상은 마약 밀매, 밀수, 무기 판매, 사기, 절도, 강도, 횡령, 탈세 등 범죄로 인한 수입을 포함한 검은 돈이다. 돈세탁은 보통 세 단계로 나뉜다: (1) 예금, 즉 불법적으로 취득한 현금을 은행에 예치한다. (2) 은행 이체, 현금 및 증권 거래, 다국적 자금 이체 등 복잡하고 번거로운 일련의 거래를 통해. , 실제 자금원을 은폐하고 합법화하십시오. (3) 합법적 인 형태로 범죄자들에게 자금을 반환하십시오. 그에 더해, 부동산, 보석, 골동품 구매와 같은 다른 돈세탁 방법도 많이 있습니다. 을 눌러 현금 또는 기타 금융 자산으로 변환합니다.
최근 몇 년 동안 새로운 돈세탁 활동, 즉 부패가 나타났다. 전 세계적으로 공직자들의 돈세탁 활동이 점점 더 빈번해지고 있다. 그들은 각종 경로를 통해 횡령하고 뇌물을 받은 검은 돈을 합법적인 수입의 겉옷을 입었다. 이후 공개적으로 돈을 헤프게 쓰고, 이런 불법 소득을 즐길 수 있을 뿐만 아니라, 투자, 평가절상에도 사용할 수 있으며, 그 발전 속도는 이미 전통적인 돈세탁을 능가하고 있다. 이런 새로운 돈세탁 현상은 중국에서 갈수록 심각해지고 있다.
몇 가지' 중국특색' 의 돈세탁 방식이 있다. 첫째, 먼저 돈을 벌고 돈을 세탁하는 것, 즉 대량의 공직자들이 횡령하고 뇌물을 받은 후 상해경영회사나 주식시장에 사직하고, 새로운 신분으로 그의 비정상적인 부를 설명하는 것이다. 두 번째는 돈세탁을 하면서 돈을 버는 것이다. 즉' 일일양제' 를 하고, 자신의 권력을 이용하여 무대에서 돈을 벌고, 친척들은 자신의' 해해' 신분을 이용해 검은 돈의 출처를 감추는 것이다. 셋째, 돈세탁으로 돈을 버는 것, 즉 정부 관리나 공기업 사장이 사기업, 대리기업 (기업은 겉으로는 남이지만 권력은 스스로 장악한다) 을 설립하면 경제왕래를 통해 검은 돈을 이들 기업의 계좌로 옮길 수 있을 뿐만 아니라 정상적인 납세 운영을 통해 다시 한 번 벌 수 있다.
또 다른 종류는 다국적 돈세탁, 즉 국내외 시장의 긴밀한 연계를 이용하여 검은 돈을 이전하거나 해외에서 불법 자금을 모아 돈세탁을 시도하는 것이다. 국내 부패자들의 국제 돈세탁 활동은 아직 규모는 형성되지 않았지만 국제 돈세탁에서 점점 더 큰 비중을 차지하고 있다. 일부 지도 간부들은 외국에서 기초를 다지고 자녀와 자금을 내놓기 시작했다. 오늘날 중국 유학생 중에는' 유학 귀족' 이 있다. 그들 대부분은 국내' 대부금' 의 자녀는 아니지만, 처음 해외에 도착했을 때 은행 예금 계좌에 많은 돈이 생겼다. 선진국의 중산층이 할부로 집을 사려고 할 때, 이 유학생들은 이미 현지 부자지역에서 집을 사서 수십만, 심지어 수백만 달러를 한 번에 지불했다.
불법 소득을 이전하다. 횡령, 뇌물, 임대료 추구로 얻은 자금, 횡령한 국유자산, 밀수, 매매, 사기, 탈세로 얻은 거액의 부를 사적인 것으로 삼는다. 우리나라가 체제 전환기에 접어들면서 국유와 집단기업의 인센티브, 제약, 내부 감독 메커니즘이 불건전하기 때문에 국내 모회사는 여러 가지 방법으로 자산과 이윤을 해외 자회사 또는 해외 투자자로 이전해 소수의 사람들이 해외 공공자산에 대한 더 큰 통제권을 얻거나 공공자산을 사유자산으로 직접 전환시킬 수 있도록 했다.
돈세탁의 세 가지 주요 방법이 있습니다. 첫 번째 방법은 외국과의 계약을 체결하여 송금하는 것입니다. 이때 국내와 외국은 보통 서로 협조하여 가짜 증명서를 만들어야 합니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 돈명언) 두 번째는 지하 은행을 통해 송금하는 것이다. 세 번째는 투자를 분산시키는 것이다. 현재 조산 지역에서 밀수로 축적된 검은 돈의 대부분은 지하돈장을 통해 돈을 세탁하는 것이다. "두 가지 이유가 있습니다. 첫 번째는 지하 은행을 통해 돈을 세탁하는 비용이 매우 낮다는 것이다. 홍콩달러를 예로 들다. 은행의 환율이 0.8 이면 지하 은행의 환율은 기본적으로1..10 에 불과하다. 두 번째는 조산 지역의 화교가 많기 때문에 검은 돈이 출국할 때 흔히 친지 선물의 형태로 되돌아온다. "
사실, 지하 돈장이 밀수범죄자들을 위해 돈을 세탁하는 것은 이미 공개적인 비밀이 되었으며, 조산 지역뿐만 아니라 복건, 저장지역에서도 마찬가지였다. 관련 자료에 따르면 샤먼 원화 밀수 사건에서 라이창성의 수입은 지하돈장을 통해 해외로 흘러갔다. 1996 부터 1998 까지 원화 밀수 수입의 12 억원은 재무감독인 장건군이' 황하' 라는 가명으로 광저우 모 지하은행으로 송금한 뒤' 황하' 로 송금했다. 중국이 매년 지하은행을 통해 돈을 세탁하는 금액은 2000 억에 달하는 것으로 추산된다.
돈세탁' 의 조폭 용어는' 다스' 라고 불린다. 경내' 고객' 이 대량의 인민폐 현금이나 환어음을 홍콩달러 또는 달러로 환전해야 할 때 인민폐 현금과 환어음을 지하은행이나 지정계좌에 직접 넘겨주고, 지하은행이 이날 외환암시장 가격에 따라 지급해야 할 홍콩달러 또는 달러 금액을 계산하고 홍콩 파트너에게 통지한다. 홍콩 파트너가 홍콩 은행 계좌에서 고객이 지정한 계좌로 외환을 지급한다. 반대의 경우도 마찬가지입니다.
인민폐 국내 수입이 지출을 크게 초과할 때 지하 돈장은' 전문가구' 를 통해 홍콩 파트너를 위해 환전할 것이다. 이' 전문가구' 의 외환원은 주로 수입계약과 신고서를 속여 얻은 것이다. 하지만 이 기술은 분명히 뒤쳐져 있다. 현재 조수의 지하 돈장은 보통 자체 회사를 가지고 있으며, 해외 회사와 반복적으로 업무를 두드려 수지 균형을 이룰 수 있다. 한 무리의 손목시계가 산두와 홍콩 사이를 27 회 돌았고, 10000 의 시계가 270,000 의 손목시계로 변했다.
수요가 있는 곳에는 시장이 있다. 지난 몇 년 동안 지하 돈장이' 사기세분자와 협력' 한 것이 분명한 예이다. 지하 돈장은 세금 사기의 광기 속에서 급속히 발전했다. 세금 사기범들을 위해 돈을 세탁하는 과정에서, 한 은행의 점원이 심지어 조산 마을에 널리 퍼져 있었다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 돈명언)
첫 번째 사형 선고를 받은 사기범인 황씨는 수출환급금을 사취한' 돈 버는 것' 을 직접 말했다.' 대흥회사를 설립해 수출입권을 획득한 다음 8 개 공급업체를 설립하여 부가가치세 영수증을 허비했다. 나는 허 () 라는 사람을 찾아 세관 신고서를 사서 항구에 사는 동료 진칭성 () 에게 송금을 시켰고, 결국 세무서에 일부 세금을 미리 납부하여' 전용세표' 를 취득했다. 그 후, 나는 수출 세금 환급을 받을 수 있다. 세금 환급금을 받은 후 지하은행을 통해 현금을 구입하고 진칭성에게 지불하여 다음' 수출환환' 을 진행하며 또 다른 순환을 시작한다. " 황은 이런 식으로 1 년 안에 수출환급금 2 1 만여원을 사취했다.
조양, 푸닝 두 곳에서 수출환급금을 사취하는 범죄단이 100 개를 넘어 2000 년 6 월에만 부가가치세 인보이스 323 억원을 허비하고 42 억원에 가까운 세금을 사취한 혐의를 받고 있는 것으로 알려졌다. 지하 은행이 얼마나 많은 도움을 주었는지 상상할 수 있다.
홍콩 염정공서가 중대한 검은 돈세탁 사건을 적발한 자료에 따르면, 이 돈세탁 그룹은 계좌를 개설한 은행 보성은행 침사추이 지점의 고위 관리자에게 뇌물을 주어 은행 내 이체액이 홍콩 법률에 의해 규제되는 것을 방지하고, 송금이 아닌 일반 이체로 모든 돈을 처리하도록 요구했다. 매니저의 도움으로, 이' 검은 돈' 은 다른 은행 계좌로 옮겨져 홍콩과 해외의 관련 은행 계좌로 각각 입금된다.
은행 내부에서 부패 혐의를 받은 사람이 발견되자 보생은행이 속한 중국은행그룹이 자발적으로 ICAC 에 보고했다. ICAC 는 조사에서' 원화' 밀수 사건의 주범인 라이창성이 주요 고객 중 한 명이라는 사실을 발견했다. 게다가 내지에 투자한 일부 항구상들도 이 범죄집단의' 돈세탁' 을 이용하여 자본외탈을 실현하였다. 이 그룹은 최소 5 년 동안 운영되며 매일 광동 푸젠과의 현금 왕래가 5000 만원에 달하는 것으로 알려졌다.
하지만 분명히 이것은 빙산의 일각에 불과합니다. 중국은 매년 최소 2000 억 위안을 지하돈장을 통해 돈을 세탁하는 것으로 추산되며, 그 중 700 억 위안은 밀수수입에서, 300 억 위안은 관원 부패소득에서, 나머지는 합법적인 수입에서 나온 것으로 추산된다. 솔직히 말해서 외자기업은 지하은행을 통해 합법적인 수입을 해외로 이전하고 국가 규제와 세금을 피한다.
국제통행 계산법에 따르면 자본외탈의 액수는 중국 무역흑자+자본순유입과 중국 외환보유액 총액이 증가한 차이다. 중국 국제수지통계에서 이런' 실수누설' 이 매년 1200 억 달러로 누적돼 수년 동안 1000 억을 넘었다는 보도가 나왔다. 일부 경제학자들은' 실수와 누락' 이 정부 통계의 일부일 뿐, 더 많은 자본 유출이 기록되지 않았기 때문에 이 수치는 더욱 놀라울 것으로 추정하고 있다.
"돈세탁" 이라는 단어는 금세기 초에 시작되었습니다. 미국 샌프란시스코의 한 호텔 주인은 더러운 동전이 고객의 예쁜 장갑을 자주 더럽히는 것을 발견하여 호텔에서 유통되는 동전을 세제에 넣어 청소했다. 이것이 최초의 돈세탁입니다.
돈세탁죄는 대부분의 범죄와 함께 탄생할 수 있으며, 이러한 범죄의 하류 범죄이다. 사법적인 관점에서 볼 때, 돈세탁은 이미 일종의' 범죄 장벽' 이 되어 사법활동을 방해할 뿐만 아니라 범죄자들이 믿고 끊임없이 범죄를 저지르도록 독려한다. 금융관리질서의 관점에서 볼 때, 돈세탁활동은 합법적인 금융네트워크를 이용해 돈세탁액이 큰 경우가 많다. 금융관리질서를 위반할 뿐만 아니라 공정경쟁의 규칙과 시장경제주체 간의 자유경쟁을 심각하게 파괴해 정상적이고 안정적인 경제질서에 부정적인 영향을 미친다.
돈세탁은 일반적으로 자산 출처를 숨기는 것을 목적으로 한다. 전형적인 거래는 세 가지 과정으로 나뉜다. 하나는 입금이다. 즉 예금, 전신환 또는 기타 방식을 통해 불법 자금을 금융기관에 투입하는 것이다. 두 번째는 분할, 즉 다단계, 복잡한 이체 거래를 통해 범죄 활동으로 인한 돈을 출처와 분리하는 것이다. 셋째, 통합, 불법 자금을 은폐하는 명목으로 합법적인 이체 거래를 이용한다. 이러한 과정을 통해 범죄자들은 불법 소득 이전을 합법적인 출처를 가진 자금으로 통합할 수 있다.
돈세탁은 매우 심각한 경제, 안전, 사회적 결과를 초래했다. 돈세탁은 마약 밀매자, 테러리스트, 불법 무기 판매상, 부패한 정부 관리 및 기타 범죄자의 활동과 발전에 동력을 제공한다. 과학기술의 급속한 발전과 금융 서비스의 세계화로 돈세탁이 국제화되고 범죄 활동과 관련된 금융 문제도 갈수록 복잡해지고 있다.
국제통화기금 (International Current Foundation) 에 따르면 전 세계적으로 매년 불법 돈세탁 금액은 세계 국내총생산의 약 2 ~ 5%, 6000 억에서 654.38+0.8 조 달러로 매년 654.38+0 억 달러로 증가했다. 특히 현재의 경제 세계화와 자본 흐름의 국제화 상황에서 돈세탁은 국제금융체계와 국제정치경제질서의 안전에 큰 해를 끼친다.
참고 자료:
/view/445.htm