외환 거래에는 하룻밤 이자가 있다. 구체적인 이자는 네가 산 통화 쌍에 따라 계산한다.
현물 외환시장 출납일은 이틀이다. 월요일에 창고를 여는 위치의 경우 배달 날짜는 수요일이어야 한다. 월요일에 창고를 여는 위치가 화요일까지 유지된다면, 다음 교부일은 목요일이 될 것이다. 수요일에 창고를 열고 연기하면 출납일이 금요일부터 토요일로 미뤄지지만, 출납일은 실제로 다음주 월요일이다. 은행이 주말에 영업을 하지 않기 때문이다. 만약 거래 위치가 같은 날 평창에 있다면, 거래는 연기되지 않을 것이다.
거래가 다음 출납일로 밀릴 때, 그것은 연기될 것이다. 외환포지션의 어떤 연장이라도 헤지를 일으키거나 이차를 상쇄할 수 있는데, 이는 은행이 하룻밤 사이에 금리를 빌려 결정하는 것이다. 만약 투자자들이 금리가 높은 화폐를 보유하고 있다면, 외환포지션이 연장될 때, 그들은 화폐금리의 이차를 얻을 수 있다. 가격차는 일일 가격 변화와 외환포지션 거래량에 따라 달라진다.
미국 달러 기준 통화 조합의 경우:
예를 들어 달러/엔: 100K (표준손, 1 표준손) 의 계좌라고 가정하고 수요일에 1 달러/엔, 시가/Kloc
계산은 다음과 같습니다.
-2. 1 8%/360x10000x1손 x 3 일 = $18./kloc ) 을 참조하십시오
교차 통화 조합의 경우:
예를 들어 유로/파운드: 1K(0.0 1 손
-3.7 1%/360x 100X5 손 x0.6890x 1 일 =(-0.355)= $0.63
고객이 고이자 통화를 사용하는 경우, 미평창 위치의 격야 이자가 계좌 자금에 추가됩니다. 반면 관련 격야 이자는 자금에서 공제된다.
국제은행 관행에 따르면 외환거래는 2 거래일 이후 정산된다. 하룻밤 이자는 결산일로 계산한다.
월요일: 1 격야 이자. 월요일 거래, 수요일 결제, 월요일부터 화요일까지 창고 보유, 수요일부터 목요일까지 결제일이므로 1 일의 이자를 지불/청구해야 합니다.
화요일: 1 격야 이자. 창고 보관 시간은 화요일부터 수요일까지, 결제일은 목요일부터 금요일까지이므로 1 일의 이자를 지불/청구해야 합니다.
수요일: 3 일 하룻밤 이자. 수요일부터 목요일까지 창고를 가지고 있고 금요일부터 다음주 월요일까지는 결제일이므로 3 일 이자를 지불/청구해야 합니다.
목요일: 1 격야 이자. 포지션 보유 시간은 목요일부터 금요일까지이고 결제일은 다음 주 월요일부터 다음 화요일까지이므로 1 일의 이자를 지불/청구해야 합니다.
금요일: 1 주야이자. 금요일에 창고를 가지고 다음주 월요일까지 결제일은 화요일부터 수요일까지 1 일 이자만 지불하면 됩니다.