외환환율은 한 국가 통화를 다른 국가 통화로 변환하는 비율, 평가 또는 가격입니다. 외화가 자국 통화로 표시된' 가격' 이라고 할 수 있다. 국제무역과 비무역왕래로 각국은 국제결제를 해야 하기 때문에 한 나라의 통화는 다른 나라의 통화에 대한 환율이 있지만 가장 중요한 것은 달러 등 소수의 국가 통화에 대한 환율이다.
2. 환율 가격 결정 방법
두 나라의 통화를 환산하려면, 먼저 어느 나라의 통화가 우선인지 결정해야 한다. 기준이 다르기 때문에 외환환율에는 두 가지 견적 방법이 있다.
1 단위 또는 100 단위의 외화를 기준으로 특정 수의 기준 통화로 변환하는 것을 직접 견적이라고 합니다. 직접 견적에서 외화 금액은 고정되고 기준 통화 금액은 외화 또는 기준 통화 가치에 따라 변경됩니다. 절대다수의 국가는 직접 오퍼를 채택한다. 일부 국가에서는 엔화나 이탈리아 리라와 같은 화폐 단위의 가치가 상대적으로 낮다. 이제100,000 또는10,000 이 변환 표준으로 사용되는 경우가 있습니다.
1 단위 또는 100 단위의 자국 통화를 기준으로 특정 수량의 외화로 변환하는 것을 간접 견적이라고 합니다. 간접 가격 책정법에서는 기준 통화 금액이 고정되고 외화 금액은 기준 통화 또는 외화 가치의 변화에 따라 변경됩니다. 영국과 미국은 모두 간접 정가법을 채택한 나라다.
3. 매입 환율, 매출 환율 및 중간 환율
외환거래는 일반적으로 상업은행 등 금융기관에 집중되고 있다. 외환을 매매하는 목적은 이윤을 추구하는 것이다. 방법은 싸게 사서 비싸게 팔아서 매매 차액을 버는 것이다. 상업은행 및 기타 기관이 외화를 구매하는 환율을' 매입가' 또는' 매입가' 라고도 한다. 외화를 파는 환율을' 판매 입찰' 이라고도 하며' 판매 입찰' 이라고도 한다. 매입가격과 판매가격의 차액은 일반적으로 천분의 1 에서 천분의 5 로 각국이 다르다. 그 차이는 상업은행이 외화를 매매하는 이윤이다. 매입 환율과 매입 환율을 더하고 2 로 나누면 중간 가격이다.
외환시장에 간판을 내건 외환카드 가격은 일반적으로 매입가와 판매가격을 포함한다. 직접 견적에서, 한 외화 뒤의 기준 통화 숫자는 "매입 가격", 즉 은행이 외화를 매입할 때 고객에게 지급되는 기준 통화 수를 나타냅니다. 회계 기준 통화의 마지막 숫자는 은행이 외화를 판매할 때 고객에게 부과되는 회계 기준 통화 수인' 판매 입찰' 입니다. 간접요금법 하에서는 상황이 정반대다. 기준 통화 이후 첫 번째 외화 수치는' 판매 입찰' 이다. 즉 은행이 일정량의 기준 통화 (1 또는 100) 를 받고 외화를 판매할 때 고객에게 외화를 지불하는 것이다. 다음 외화 수치는' 매입가' 입니다. 즉 은행이 일정 금액의 기준 통화 (1 또는 100) 를 지불하면 고객에게 외화를 청구합니다.
경제신문 직접오퍼에 언급된 환율이 상승하는 것은 외화가 비싸다는 것을 보여주기 때문에 환전한 화폐가 이전보다 많고 외화로 환전한 화폐가 이전보다 적다는 것을 알 수 있다. (윌리엄 셰익스피어, 경제신문, 경제신문, 경제신문, 경제신문, 경제신문, 경제신문) 외화의 환율이 하락했지만 사실은 정반대였다.
4 환율 변동에 영향을 미치는 요인
두 통화가 나타내는 실제 가치는 환율 결정의 기초이며, 환율은 다음과 같은 주요 요인의 영향으로 끊임없이 변화한다.
(1) 국제수지: 대외무역균형은 환율 변동에 결정적인 역할을 한다. 대외 무역 흑자, 현지 통화 환율이 상승할 것이다. 반대로 떨어질 것이다. 대외 무역 균형은 외환 공급과 수요에 직접적인 영향을 미친다.
(2) 인플레이션: 통화 자체의 실제 가치와 구매력뿐만 아니라 상품의 외부 경쟁력과 외환시장에 대한 심리적 영향과도 직결된다. 인플레이션이 둔화되면 기준 통화 환율이 상승합니다. 반대로 떨어질 것이다.
(3) 이자율 수준이 자본 흐름에 미치는 영향: 일정한 조건 하에서 고금리 수준은 국제 단기 자본 유입을 유치하고 기준 통화 환율을 높일 수 있다. 저금리는 반대다. 달러가 1980 년대 상반기에 강세를 보인 것은 미국의 고금리 정책의 결과이다.
(4) 각국 환율정책: 환율정책은 환율의 기본 동향을 바꿀 수는 없지만, 한 나라는 자국 통화의 추세에 따라 기준 통화 환율 하락이나 상승을 악화시키는 조치를 취하는 역할을 과소평가해서는 안 된다.
(5) 투기: 특히 다국적 기업의 외환 투기. 때때로 환율 변동을 예상한 합리적인 범위를 넘어설 수 있다.
(6) 정치사건: 세계에서 돌발적인 중대한 정치사건도 환율 변화에 큰 영향을 미친다.
이러한 요소들 사이의 관계는 복잡하다. 때로는 여러 요소들이 한데 모여 동시에 작용한다. 때로는 개인적 요인이 작용할 때가 있다. 때로는 다양한 요인의 영향이 서로 상쇄됩니다. 때때로 한 요인의 주요 작용이 갑자기 다른 요인으로 대체되기도 한다. 일반적으로, 긴 기간 (예: 1 년) 동안, 국제수지는 환율의 기본 추세를 결정하는 중요한 요소이다. 인플레이션과 환율 정책은 종속적인 역할, 즉 국제수지를 강화하거나 약화시키는 역할만 한다. 투기는 상술한 요소들의 종합 반영일 뿐만 아니라, 국제수지가 결정한 환율 시세에 파장을 일으켜 환율의 변동구간을 악화시킨다. 최근 몇 년 동안 일정한 조건 하에서 금리 수준도 한 나라의 환율 변동에 중요한 역할을 했다.
6. 환율 변환 및 수출입 견적
1, 외화 환산 (변환) 계산 및 현물 환율 견적
(1) 외화/기준 통화를 기준 통화/외화로 변환
한 국가 또는 지역 외환시장에서 발표한 환율표는 종종 65,438+0 또는 65,438+000 외화가 기준 통화의 수와 같지만 65,438+0 기준 통화와 같은 외화 수는 발표되지 않습니다. 외국 수입상이 나에게 기준 통화로 수출품의 가격을 보고하고 외화 가격을 보고하라고 하면 1 을 기준 통화의 구체적인 숫자로 나누면 1 환산한 외화를 얻을 수 있다.
(2) 외화/기준 구매 가격 환산 원가 통화/외화 구매 가격
외화의 기준 통화에 대한 매입가격을 알고, 기준 통화 대 외화 매입가격을 구하다.
(3) 비상장 외화/기준 통화 및 기준 통화/비상장 외화 차익 거래
로컬 통화와 나열되지 않은 통화 간의 가격 비교를 찾는 방법은 다음과 같습니다.
① 우선, 특정 주요 비축 통화에 대한 기준 통화의 중간 환율을 열거한다. (2) 런던, 뉴욕 등 주요 국제금융시장에서 파운드나 달러 대 미상장 통화에 대한 중간 환율을 조회한다 (런던과 뉴욕은 모두 파운드나 달러 대 모든 환전 통화에 대한 환율을 발표한다). ③ ① 및 ② 중간 환율은 차익 거래에 사용된다. ② 나누기 ①, 즉 ②/① = 기준 통화/미열 외화 환율; ① 나누기 ① ①/② = 비상장 외화/기준 통화 가격.
(4) 기준 /A 외화 및 기준 /B 외화를 a 외화 /B 외화 및 b 외화 /A 외화로 환산합니다.
수출품의 대외견적은 종종 여러 국가와 여러 통화를 포괄하며, 견적의 범위를 넓히고 상품 시장을 개척하기 위해 서로 다른 외화 간의 계산 방법을 파악해야 한다. 알려진 경우: ① 외화 a 에 대한 현지 통화의 매입 가격 및 판매 입찰; (b) b 외화에 대한 현지 통화의 구매 가격 및 판매 입찰; 계산 방법: ① 1 갑외화 대 을외화 매매 가격 ② 1 을외화 대 갑외화.
(5) 현물 환율표도 수입 견적의 수용 수준을 결정하는 주요 근거이다. 서로 다른 통화의 현물 환율을 이용하여 차익 거래 (환환) 계산을 하는 것은 수출 견적의 제정에 매우 중요한 역할을 할 뿐만 아니라 수입 견적의 합리적 여부, 수용 가능 여부도 중요한 역할을 한다.
① 위안화 환율표에 따르면 같은 상품의 다른 통화의 수입가격을 인민폐로 환산해 비교한다.
② 국제외환시장 현물 환율표에 따라 같은 상품의 통화별로 통일된 수입 견적을 비교한다.
2. 환율구매가격과 판매가격의 합리적 사용
일반 환율매입가격과 판매가격의 차이는 1 ‰ ~ 3 ‰ 이며, 수출입업자는 상품가격을 외국 견적으로 변환하고 지급의무를 이행할 때 미비하고 계산이 엄격하지 않고 계약 조건이 명확하지 않으면 손해를 볼 수 있다. 환율의 매입가와 판매가격을 사용할 때 다음과 같은 문제에 주의해야 한다.
(1) 기준 통화로 외화를 환전할 때는 매입가격을 사용해야 합니다.
홍콩 수출업자의 예비 가격이 원래 기준 통화 (홍콩달러) 로 되어 있었지만 고객이 외화 견적을 요구하면 기준 통화와 외화 매입가격으로 환산해야 한다. 수출업자가 매입가격에 따라 기준 통화를 외화로 바꾸는 이유는 수출업자가 받은 외화를 은행에 팔아서 원래의 기준 통화로 바꿔야 하기 때문이다. 수출업자는 외화를 팔아 은행에 매수되어 매입가격에 따라 환산한다.
(2) 외화를 기준 통화로 변환 할 때 판매 입찰을 사용해야합니다.
수출업자의 예비 가격은 원래 외화였으나, 고객이 현지 통화로 견적을 요구할 때 외화와 현지 통화의 판매 입찰가에 따라 환산해야 한다. 수출업자가 판매 입찰에 따라 외화를 원가화폐로 환전하는 이유는 수출업자가 원래 외화를 받았고, 현재 기준 통화를 받고 있으며, 기준 통화로 은행에서 원래의 외화를 다시 사야 하기 때문이다. 수출업자의 매입은 바로 은행의 판매이다. 그래서 판매 가격에 따라 환산한 것이다.
(3) 한 외화를 다른 외화로 변환하여 국제외환시장의 카드 가격에 따라 환전한다.
직접 가격 시장이든 간접 가격 시장이든 외환시장이 있는 나라의 통화는 현지 통화로 간주됩니다. 외화가 기준 통화로 변환되면 판매 입찰을 사용합니다. 현지 통화를 외화로 변환하는 경우 구매 가격을 사용합니다. 예를 들어, "× 년 × 월 × 일 × 월 × 일 × 월 × 일 × 일 × 월 × 일 × 월 × 일 × 일 × 월 × 일 × 일 × 월 ×;
(1) 파리 외환시장 (직접가격) 에 따라 견적:
1 USD 는 1×4.4550=4.4550 에 해당합니다.
1 프랑스 프랑은 1÷4.4350=0.2255 에 해당합니다.
② 뉴욕 외환 시장 견적 (간접 견적) 에 따르면:
1 프랑스 프랑은 1÷4.4400=0.2252 에 해당합니다.
1 USD 는 1×4.4450=4.4450 에 해당합니다.
상술한 매입가격과 판매가격의 환산 원칙은 현물환율뿐만 아니라 선물환율에도 적용된다. 매수와 매가의 전환은 대외무역노동자들이 파악해야 할 원칙이지만 실제 업무에서는 구체적인 상황에 따라 유연하게 파악해야 한다. 예를 들어 수출 상품의 경쟁력이 떨어지고, 재고가 크고, 디자인이 시대에 뒤떨어지고, 시장이 불황이다. 이때 수출 견적도 중간 가격에 따라 환산할 수 있고, 심지어 적당히 할인하여 상품 판매를 확대할 수도 있다. 그러나 실제 근로자는 이 원칙을 "인식" 해야 한다.
3. 미래 환율과 수출입 견적의 변환
(1) 기준 통화/외화 미래 환율을 외화/기준 통화 미래 환율로 환산합니다. 기준 통화/외화 미래 환율이 알려진 경우 견적 또는 헤지를 위해 외화/기준 미래 환율을 계산해야 합니다. 계산 절차 및 방법은 다음과 같습니다.
① 대입 공식:
P*=P/(S×F)
P* 는 기준 통화/외화에서 외화/기준 통화로의 미래 적립을 의미합니다.
P 는 미래 지점의 기준 통화/외화입니다.
S 는 기준 통화/외화의 현물 환율입니다.
F 는 기준 통화/외화의 실제 미래 환율입니다.
(2) 공식에 따라 선물환율의 판매점과 구매점을 계산한 후, 그들의 위치는 역용이어야 한다. 즉, 계산된 구매점이 판매점으로 바뀐다. 계산된 판매 가격 포인트가 구매 가격 포인트가 됩니다.
(2) 환율 테이블의 미래 할인 (포인트) 수는 이연 수금에 대한 견적 기준으로 사용될 수 있습니다.
선물환율표의 상승수화폐는 평가절상 통화이고, 할인화폐는 평가절하화폐이다. 나의 수출무역에서, 외국 수입상들은 나에게 지불을 연기하는 조건 하에서 두 가지 외화로 가격을 제시해 달라고 요구했다. 만약 A 화폐가 상승수이고, B 화폐가 할인이고, A 화폐가 제시된다면 원가대로 가격을 제시해 주세요. B 통화로 견적하는 경우 b 통화 환산 손실을 줄이기 위해 환율 테이블의 b 통화를 a 통화로 변환한 후 실제 환율 견적을 작성해야 합니다. 따라서 환율 테이블을 검토하고 계산하는 법을 배우는 것은 정확한 견적에 큰 의미가 있습니다.
(3) 환율 테이블의 연간 할인율도 이연 수금에 대한 견적 기준으로 사용될 수 있습니다.
미래 환율 테이블의 할인 통화, 즉 평가 절하 추세가 있는 통화, 해당 통화의 할인 연율, 즉 할인 통화의 평가 절하 연율 (프리미엄 통화의 경우) 입니다. 상품이 원래 하드 (할증) 통화로 제시됐지만 외국 수입상들이 할인화폐로 제시가격을 요구하면 수출업자는 현물 환율에 따라 프리미엄 화폐금액을 할인화폐금액으로 환산하고, 동시에 할인손실을 보충하기 위해 일정 기간 동안 할인율을 환산한 상품가격에 더해야 한다.
(4) 소프트, 하드 통화의 수입 견적에서, 미래 환율은 소프트 상품 (할인 통화) 의 가격 인상을 결정하는 근거이다.
예를 들어, 수입 업무에서 한 상품이 계약 체결에서 외환으로 지불하는 데 약 3 개월이 걸린다. 외국 수출업자는 하드 (승수 통화) 와 소프트 (승수 통화) 로 가격을 제시하는데, 소프트 화폐의 가격 상승폭은 그 통화와 해당 통화의 미래 환율을 초과할 수 없다. 그렇지 않으면 나는 동전 오퍼를 받아들일 수 있다. 그래야만 상품 가격과 환율에서 적자를 내지 않는 목적을 달성할 수 있다.