20 16 년, 중국 인민은행은' 비은행 지급기관 위험특종 정비사업 시행 방안' (은발 [2065 438+06] 165 438+02 호) 과' 강화 정보' 를 발표했다. 그 이후로 알리페이, 위챗 등 제 3 자 지불 플랫폼은 더 이상 도박 사이트의 직접 지불 채널이 되지 않아 불법 제 4 자 지불 플랫폼의 산업 체인이 생겨났다.
(a) 제 4 자 지불 플랫폼의 정의
불법 제 4 자 지불 플랫폼은 제 3 자 지불과 상가 사이의 인터넷 지불 플랫폼입니다. 결제 면허증을 취득하지 않고' 접붙이' 정규, 면허가 있는 제 3 자 지불 플랫폼 (예: 위챗, 알리페이) 또는 은행을 통해 대량의 허위 상인 또는 개인 지불 계좌를 등록하고 기술적 수단을 통해' 종합 지불 결제 채널' 을 불법적으로 구축한다. 주요 업무는 인터넷 도박, 통신 사기, 불법 선물 플랫폼에 독촉 결제를 제공하는 것이다.
(b) 하위 플랫폼 운영 모드
1. 사용자가 지불한 큐알（QR）코드 제공.
런아웃 플랫폼은 불법적인 제 4 자 지불 플랫폼이다. 사용자가 되기 위해서는 개인 지불 코드를 제공하고 플랫폼에 보증금을 납부해야 한다. 달리기 플랫폼은 이 큐알（QR）코드 들로 돈을 받는다. 사용자가 돈을 받을 때마다 그에 상응하는 보증금이 상대적으로 줄어들어 일진입출의' 분점 플랫폼' 동작을 완성한다. 이른바' 런아웃' 이란 사용자의 큐알（QR）코드 이용을 통해 다른 사람을 위해 돈을 받고 커미션을 받는 것이다. 이에 따라 많은 사용자의 개인 계좌가 돈세탁과 흑회산의 통로가 됐다.
2. 플랫폼 스케줄링 및 자금 흐름 폐쇄 루프
불법 인터넷 결제 플랫폼 단체는' 도박꾼-플랫폼 회원-분기점 플랫폼-해외 도박 사이트' 의 폐쇄 루프 자금 흐름 경로를 형성했다. 매달 자금은 2 억 위안에 달한다. 한 도박객이 해외 도박 사이트에 접속해 도박 자금을 충전해야 할 때, 해외 도박 사이트는 충전 정보를' 분점 플랫폼' 으로 푸시한다. 분기점 플랫폼은 비슷한 메커니즘을 채택하여 인터넷 계약차에 대해 디스패치를 하고, 플랫폼에서 자금 유통을 위한 주문을 발행한다. (윌리엄 셰익스피어, 템플릿, 스포츠명언) (윌리엄 셰익스피어, 템플릿, 희망명언) "달리기 하위 플랫폼" 등록 회원은 주문을 훔칠 수 있습니다. 회원이 성공적으로 주문을 빼앗으면 도박꾼의 도박 자금이 플랫폼 회원에게 전달되고, 회원들은 단체의 지시에 따라 도박 자금을 지정된 계좌로 이체하고, 결국 복잡한 거래 고리를 통해 해외 도박 사이트로 유입된다.
3. 커미션, 발전선, 층층 분배를 받습니다.
해외 도박 사이트는 각 자금의 2.5- 10% 를 플랫폼으로 반환하고 플랫폼은 1-2% 를 플랫폼 등록 회원에게 반환합니다. 마지막 플랫폼은 커미션 차액을 벌어서 이윤을 낼 것이다.
분점 플랫폼 개발 회원은 인터넷 전매와 비슷한 형식으로 진행된다. 소개인 (코드상이라고도 함) 은 회원의 상급자이며, 개발회원은 그에 상응하는 비율의 커미션을 벌 수 있다. 이들은 보통 각종 위챗 군, QQ 그룹 광고 형식으로 개인 지불 코드를 제공하고자 하는 사람을 모집한다. 현재 달리기 플랫폼은 위챗, 알리페이, 은행 카드, 중국 은련 속통 등 다양한 큐알（QR）코드 지원을 하고 있다.