우리는 거래를 할 때 수수료와 거래 손익을 처리하는 것 외에도 재고 수수료 또는 이자를 흔히 익일 이자라고 부르는 것을 발견할 수 있습니다. 익일 이자는 일반적으로 환율 변동으로 인해 거래 비용이나 이익이 증가하는 것을 의미합니다. 익일 금리에는 플러스 금리와 마이너스 금리가 있는데, 익일 금리란 정확히 무엇인가요? 어떤 상황에서 발생하나요?
1. 익일 이자가 발생하는 이유는 무엇인가요?
이자율
일반적으로 우리가 은행에 돈을 입금하면 이자가 생기고, 은행에서 돈을 빌리는 데에도 이자가 필요합니다. 통화마다 이자율이 다릅니다. 통화 쌍을 거래할 때 일반적으로 EUR 및 USD와 관련된 EURUSD와 같은 두 가지 통화가 사용됩니다. 실제로 EURUSD를 매수한다는 것은 EURUSD를 매수(예금과 유사)하고 USD를 매도(대출과 유사)하는 것을 의미합니다. 따라서 두 품종의 이자율이 다를 경우 이자차이가 발생하게 됩니다. 이는 밤새 이자를 발생시킵니다.
익일
모든 상품과 모든 거래에는 배송 시간이 있습니다. 익일 이자율은 배송 날짜와도 관련이 있습니다. 현물 외환 거래에서는 배송을 위해 두 시간 사이여야 합니다. 거래일 이후 익일 계산은 뉴욕 시장 마감 시간을 기준으로 합니다(뉴욕 시장 마감 시간은 오후 5시, 베이징 시간으로는 오전 5시, 겨울철 오전 6시). 수요일에 포지션을 오픈하면 배송일은 금요일이 됩니다. (또한 주말 공휴일로 인해 주말 배송일은 다음 월요일로 연기됩니다.)
일반적으로 밤새 포지션을 유지하면 밤새 이자가 발생합니다. 물론, 같은 날 포지션을 개설하고 마감하는 데 대한 하룻밤 이자는 없습니다.
화요일과 수요일의 세 번째 이자율
주말은 일반적으로 쉬는 시간이고 은행은 문을 열지 않기 때문에 은행은 배송 이후에도 주말 포지션에 대한 이자를 계산합니다. 날짜는 2일입니다. 앞으로도 수요일에 포지션을 유지한다면 주말 이틀에 대한 익일 이자를 계산해야 합니다. 따라서 수요일에 밤새 포지션을 유지하면 익일 이자가 일반적으로 계산됩니다. 다른 거래일의 3배가 됩니다.
왜 수요일인가요?
이는 주로 국제 관례에 따라 거래가 2거래일 후에 결제되기 때문입니다.
월요일: 1일 익일 이자. 월요일 매매, 수요일 결산, 월요일~화요일 포지션 보유, 수요일~목요일 결산일이므로 하루 동안의 이자가 지급/부과됩니다.
화요일: 1일 익일 이자. 화~수요일 포지션을 유지한 경우 결산일이 목요일~금요일이므로 1일분의 이자가 지급/부과됩니다.
수요일: 3일간의 익일 이자. 수요일부터 목요일까지 포지션을 유지한 경우 결산일이 금요일부터 다음 월요일까지이므로 3일간의 이자가 지급/부과됩니다.
목요일: 1일 익일 이자. 목요일부터 금요일까지 포지션을 유지했다면 결산일이 다음주 월요일부터 다음주 화요일이므로 하루 동안의 이자가 지급/부과됩니다.
금요일: 1일 익일 이자. 금요일부터 다음주 월요일까지 포지션을 유지하는 경우, 결산일이 화요일부터 수요일까지이므로 이자는 하루만 지급/수취됩니다.
또한 캐나다 달러, 리라, 루블 등과 같은 특정 통화의 경우 일부 중개인은 목요일에 익일 이자를 3배로 계산합니다.
3. 익일 이자율의 양수와 음수
익일 이자율은 고객이 익일 주문을 보류할 때 생성됩니다. 익일 이자율은 양수 또는 음수일 수 있습니다. 기호는 하루의 거리를 나타냅니다. 미래 환율과 현물 환율 사이의 할증 및 할인과 관련하여 거래자가 특정 익일 이자를 받을 수 있다는 점을 양수 값으로, 거래자가 지불해야 하는 음수 값으로 간주할 수 있습니다. 특정 하룻밤의 관심.
그러면 왜 긍정적인 것과 부정적인 것이 있는 걸까요?
일반적으로 양수 값은 특정 익일 이자를 받을 수 있음을 의미하고, 음수 값은 특정 익일 이자를 지불해야 함을 의미한다고 믿어집니다. 그러나 이것은 단지 고객의 편의를 위해 거래 시스템이 표시하는 것일 뿐입니다. 이런 식으로 외화 익일이자의 긍정적인 측면과 부정적인 측면을 이해하는 것은 개념적으로 잘못된 것입니다.
여기에는 익일 거래의 T/N, 결제 시 딜러가 보고한 통화쌍의 매수/매도, 딜러가 제시한 매수/매도 등 다양한 계산 요소가 포함됩니다. LP. 계산 요소, 계산 결과가 롱 포지션과 숏 포지션 모두에서 플러스 또는 마이너스인 경우 고금리 통화의 롱 포지션에 대해 이자가 징수되고, 그렇지 않은 경우 계산 결과가 플러스 및 마이너스인 경우 이자가 지급됩니다. 롱 고객과 숏 고객 모두 이자를 지불해야 합니다.
양수와 음수는 고객이 이자를 지불하는 방향이 아니라 이 결제일에서 다음 결제일로 이전하는 데 필요한 스왑 스프레드 비용을 나타냅니다. 양수와 음수는 고객이 이자를 지급하는 방향이 아니라 이 결제일에서 다음 결제일로 이전하는 데 필요한 스왑 스프레드 비용을 나타냅니다. 현재 대부분의 통화쌍은 고객에게 양쪽 끝 모두 지불을 요구합니다. 통화쌍 중 하나가 금리가 약간 높은 통화라고 하더라도 그 이유는 이자 스프레드 공간 자체가 작고 이자 스프레드가 매우 좁기 때문입니다. 딜러의 이자 스프레드 비용이 적습니다. 고객이 이자를 받을 수 있는 원래 상황에 이 비용을 추가한 후 고금리 통화가 전환되어 고객이 양방향으로 이자를 지불하게 되었습니다. 소매 비용은 항상 은행 간 비용보다 높기 때문에 이는 정상적인 현상입니다. 현재 상대적으로 금리 스프레드가 큰 소수의 통화쌍 고객만이 저금리 또는 무금리 통화에 대해 호주 달러와 같은 고금리 통화의 매수 포지션에서 이자를 받을 수 있습니다.
예:
유로화 이자율이 1이고 미국 달러화 이자율이 0.25라고 가정합니다. 상인이 유로화를 구매할 때 그는 연간 이자를 받습니다. 1. 그런데 미국달러를 팔고, 미국달러는 외환브로커가 트레이더에게 빌려주는데, 브로커는 이자를 받아야 한다(일부 외환브로커는 낮은 이자를 부과하고, 어떤 브로커는 높은 이자를 부과한다). 외환 브로커가 부과하는 이자가 1.5라고 가정할 때, 미국 달러에 대한 원래 이자율 0.25를 더하면 거래자는 하루에 0.75의 이자를 지불해야 합니다.
4. 익일 이자 계산
익일 이자를 계산할 때 직접 금액을 제공하는 브로커도 있고, 직접 금액을 계산하는 기본 공식은 다음과 같습니다. /p>
당일 EUR 및 USD 매도 및 구매에 대한 익일 이자 견적은 0.64-1.800입니다. 즉, 귀하의 포지션이 EUR 및 USD 1랏을 매도하는 것이라면 귀하의 거래 계좌는 $0.64를 받게 됩니다. USD 귀하의 포지션이 EUROUSD 1랏을 구매하는 것이라면 귀하의 거래 계좌는 $1.80 USD를 지불하게 됩니다.
이자율 계산을 위한 기본 공식:
월요일에 GBP/USD 3랏을 매수하고 시장 가격은 1.7718/1.7722이며 화요일까지 밤새 포지션을 유지한다고 가정합니다. 여기서 파운드는 고금리 통화입니다. 미국 달러는 파운드보다 이자율이 낮습니다. 예를 들어, 이자 차이가 0.42%(연간 이자 차이)인 경우 파운드를 보유한 고객은 이자를 얻게 됩니다. 계산 방법은 다음과 같습니다: 0.42/360*10000*3랏*1.7722*1일=$0.62. 일일 평균 연간 이자* 해당 계좌 자금 * 랏 수 * 구매(판매) 가격 * 이자 발생 일수입니다.
이상은 익일 금리에 관한 내용이오니 모든 분들께 도움이 되었으면 좋겠습니다.