제 2 조 중국 인민은행과 그 지사, 국가외환관리국 및 그 지사 (이하 외환국) 는 은행 결매업무의 감독 관리기관이다.
제 3 조이 조치에서 다음 용어의 의미:
(1) 은행은 중화인민공화국 경내에 법에 따라 설립된 상업은행, 도시신용협동조합, 농촌신용협동조합 등 금융기관과 정책적 은행을 말한다.
(2) 결제 및 판매 업무는 은행이 고객 또는 자체 경영 활동을 위해 처리한 인민폐와 외환 간의 환전 업무로, 즉시결제 및 인민폐 및 외환 파생 상품 업무를 포함한다.
(3) 현물 결제는 거래가 성사된 후 2 일 (영업일 기준) 이내에 결제하고, 결제가격은 거래가 성사된 날의 환율입니다.
(4) 인민폐와 외환파생상품 업무는 장기결산, 인민폐와 외환선물, 인민폐와 외환스왑, 인민폐와 외환옵션 등의 업무와 그 조합을 가리킨다.
(5) 결제판매종합지위는 은행이 보유한 외환포지션을 가리키며, 은행이 고객과 자신의 결제업무를 처리하고, 은행간 외환시장 거래에 참여하고, 기타 인민폐와 외환간의 거래에 참여하는 것을 말한다.
제 4 조 은행이 외환 업무를 처리하는 것은 외환국의 비준을 받아야 한다.
제 5 조 은행은 결제 및 판매 업무를 처리하는데, 본 방법 및 기타 관련 결제 관리 규정을 준수해야 한다. 제 6 조 즉시결제판매를 신청한 은행은 다음과 같은 조건을 갖추어야 한다.
(a) 금융 사업 자격;
(b) 건전한 사업 관리 시스템이 있다.
(c) 사업을 처리하는 데 필요한 하드웨어 및 소프트웨어 장비가 있습니다.
(4) 해당 업무 경험이 있는 고위 경영진 및 업무 인력.
제 7 조 인민폐 및 외환 파생 상품 업무를 신청하는 은행은 다음과 같은 조건을 갖추어야 한다.
(a) 현물 결제 및 판매 자격이 있습니다.
(b) 건전한 사업 관리 시스템이 있다.
(3) 해당 업무 경험을 가진 고위 경영진 및 업무 인력
(4) 금융 파생 상품 거래에 종사하는 은행업 감독 관리 기관의 규정에 부합한다.
제 8 조 은행은 업무 요구에 따라 즉시 외환 판매 업무와 인민폐 및 외환 파생 상품 업무 자격을 신청할 수 있다.
제 9 조 즉시결제나 인민폐 및 외환파생상품 업무자격을 신청한 은행은 외국은행 지점을 제외하고 본점에서 통일적으로 신청한다.
정책적 은행과 전국적 상업은행이 즉시결제업무나 인민폐 및 외환파생품 업무자격을 신청하여 국가외환관리국의 승인을 받습니다. 다른 은행은 국가외환관리국 현지 분국과 외환관리부의 비준을 받는다.
제 10 조 은행 지점은 즉시결제나 인민폐 및 외환파생상품 업무를 처리하며 해당 업무자격을 갖춘 상급기관의 허가를 받아 국가외환관리국 현지분국에 신고해야 한다.
제 11 조 은행은 환매 기간 동안 합병이나 분립이 발생하며, 신설은행은 외환국에 환매 자격을 재신청해야 한다. 결제 판매 업무를 운영하는 지점은 명칭 변경, 영업주소 변경, 합병, 분립 등을 한다. , 변경일로부터 30 일 이내에 외환국에 신고해야 한다.
제 12 조 은행이 즉시결제나 인민폐 및 외환파생상품 업무를 중단하는 것은 폐업일로부터 30 일 이내에 외환국에 신고해야 한다.
제 13 조 은행은 법에 따라 폐지되거나 파산을 선언하고, 그 결제판매 자격은 자동으로 상실된다. 제 14 조 은행은 건전한 환매 업무 리스크 관리 체계를 세우고, 환매 업무 경영과 위험관리를 위한 정기 평가 메커니즘을 세워야 한다.
외환국은 정기적으로 은행 결제 판매 업무에서 외환관리법의 집행 상황을 평가해야 한다.
제 15 조 은행은 전문 부문을 외환 판매 업무를 주도하는 관리 부서로 지정하여 본업과 그 지점의 외환 관리 규정 집행을 감독하고 조율해야 한다.
제 16 조 은행은 필요한 정책 규정 지식을 확보하기 위해 외환 영업 관리자, 관리자, 영업 사원, 거래인 및 기타 관련 업무 인력에 대한 외환 관리 정책 교육을 강화해야 합니다.
제 17 조 은행은 즉시 환매와 인민폐 및 외환 파생 상품을 구분하고, 고객에 대한 환매, 자체 환매, 은행간 시장 거래를 각각 계산해야 한다.
제 18 조 은행은 결제 및 판매 업무를 처리하며, "업무 이해, 고객 이해, 실사" 원칙에 따라 관련 증명서나 상업 서류를 검토해야 한다. 국가외환관리국은 그 규정에 따라 명확하게 규정하고 있다.
제 19 조 은행은 인민폐 및 외환 파생 상품 업무를 처리하고, 실제 수요 배경을 가지고 있으며, 위험 능력에 적합한 고객과 파생 상품 거래를 하고, 고객, 제품 및 거래 위치에 관한 국가외환관리국의 규정을 준수해야 한다.
제 20 조 은행은 결제종합포지션 관리 규정을 준수해야 하며, 규정된 기한 내에 결제종합포지션을 비준한도 내에 유지해야 한다.
은행 결제 및 판매 통합 포지션 한도는 국제수지 상황, 은행 외환 업무 운영 상황 및 거시적인 신중한 관리 상황에 따라 통일적으로 결정되며, 외국은행 지점은 법인으로 간주된다.
제 21 조 아직 인민폐 업무자격을 취득하지 않은 외자은행은 즉시 환전 자격을 획득한 후 중국 인민은행 현지 지사에 인민폐 전용 계좌 개설을 신청해야 하며, 특히 환전 중 인민폐 거래에 전념해야 한다. 이 방법 제 20 조 () 는 외환 통합 포지션 관리에 관한 규정에는 적용되지 않는다. (알버트 아인슈타인, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 상품명언)
제 22 조 은행은 외환 결제 업무를 처리할 때 업무 요구에 따라 간판통화를 스스로 결정하고 중국 인민은행과 국가외환관리국의 은행 환율 관리에 관한 관련 규정을 집행할 수 있다.
제 23 조 은행은 국가외환관리국의 규정에 따라, 적시에 정확하고 완전하게 환매 데이터, 통합 포지션 데이터 및 기타 관련 보고서와 자료를 제출하고, 요구에 따라 정기적으로 오류를 점검하고, 제때에 정정해야 한다. (존 F. 케네디, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 은행명언)
제 24 조 은행은 결제증서보관제도를 세우고 업무 종류에 따라 관련 증빙서류를 별도로 보관해야 한다. 보존 기간은 5 년 이상이어야 한다.
제 25 조 은행은 외환국의 감독 검사에 협조하여 관련 상황을 사실대로 설명하고 관련 서류와 자료를 제공해야 하며 거부, 방해, 은폐해서는 안 된다.
제 26 조 외환국은 오프사이트 감독과 현장 검사를 통해 은행 결제 및 판매 업무에 대한 감독 관리를 강화하고, 은행 결제 및 판매 업무 감독 정보 파일을 건전하게 구축해야 한다. (윌리엄 셰익스피어, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 은행명언) 제 27 조 은행이 승인 없이 외환 업무를 무단으로 처리한 경우 외환국 또는 관련 주관부서가' 외환관리조례' 제 46 조 제 1 항의 규정에 따라 처벌한다.
제 28 조 은행은' 외환관리조례' 제 47 조에 따라 외환국이 처벌하는 다음 상황 중 하나가 있다.
(1) 결산, 환매 업무를 처리할 때, 관련 증명서나 상업 서류를 검사하지 않았다.
(b) 승인 한도 내에서 결제 및 판매 통합 포지션을 통제하지 않았습니다.
(3) 중국 인민은행과 국가외환관리국의 환율 관리 규정을 집행하지 않는다.
제 29 조 은행은 국가외환관리국의 규정에 따라 외환관리국에 결산, 종합포지션 등 데이터 및 기타 관련 보고서와 자료를 제출하지 않은 경우 외환관리국이 외환관리조례 제 48 조에 따라 처벌한다. 제 30 조 외환 영업 자격을 취득하지 못한 은행은 자기가 외환 업무를 처리해야 하기 때문에, 반드시 외환 영업 자격을 갖춘 은행을 통해 처리해야 한다.
제 31 조 비은행 금융기관이 환매 업무를 처리하는 것은 본 방법을 참고하여 집행한다. 단, 국가외환관리국이 별도로 규정한 경우는 제외한다.
제 32 조 이 방법은 중국 인민은행이 책임지고 해석한다.
제 33 조 이 방법은 2065 년 8 월 1 일부터 시행된다. 이전에 규정과 본 방법이 일치하지 않는 것은 본 방법이 우선한다. "외환지정은행 결제관리잠행방법" (중국인민은행령 [2002] 제 4 호) 과 "중국인인민은행 결제관리에 관한 통지" (은발 [2004]62 호) 가 동시에 폐지됐다.