재테크 계획은 종합적인 서비스를 요구하기 때문에 재테크 플래너에게 다양한 금융수단과 관련 법규를 숙지하고, 고객에게 맞춤식, 실행 가능한 재테크 방안을 제공하고, 끊임없이 프로그램을 개정하는 과정에서 고객의 장기적이고 변화하는 재테크 요구를 충족시켜 줄 것을 요구한다. (윌리엄 셰익스피어, 재테크, 재테크, 재테크, 재테크, 재테크, 재테크)
전문적인 자질
1, 풍부한 금융, 투자, 경제, 법률 지식. 재테크 기획자는' 전재+전문가' 여야 한다. 즉 재테크 기획자는 경제, 금융, 투자, 법률 등에 대한 지식을 체계적으로 습득해야 하며, 어떤 면에서는 보험, 증권 등과 같은 전문가이다.
2. 좋은 품격과 직업윤리. 고객은 재무사의' 의식주 부모' 이다. 재테크 기획자는 고객의 이익을 서비스 센터로 삼아 항상 고객을 배려해야지, 고객에게 상품을 판매하는 것을 목적으로 해서는 안 된다. 또한 고객의 개인 비밀을 지키는 것도 중요하다. 재테크 계획 과정에는 많은 고객의 프라이버시가 관련되어 있다. 고객의 사재테크 고문으로서 엄격하게 기밀을 유지해야 한다.
3. 상대적 독립. 은행, 증권, 보험회사에서 근무하는 재무사들은 고객을 위해 재테크 계획을 세우는 동시에 어느 정도 상품을 판매하는 목적을 가지고 있다는 것은 객관적인 문제이다. 그러나 제품의 보급은 고객의 이익을 출발점으로 해야지,' 홍보를 위한 재테크' 가 되어서는 안 된다.
미래 사회에는 많은' 독립재테크회사' 가 나타날 것이다. 이 재테크 회사들은 독립적이어서 일부 금융기관에 붙지 않는다. 그들은 고객의 관점에서 고객이 투자 상품을 선택하고 고객의 재테크 목표를 달성할 수 있도록 돕는다.