불법영업범죄에 해당합니다. 지하은행을 설립, 운영하는 범죄자는 국가 관련 주관기관의 승인 없이 증권거래, 선물거래, 보험업, 자금결제업에 종사하며 국가 규정을 위반하고 시장질서를 심각하게 교란하며 불법영업범죄를 구성한다. 운영. 지하은행은 정부당국의 법률에 의거하여 행위하지 아니하고 금융기관의 자금결제망을 이용하거나 일부를 이용하여 불법외환거래, 교차금융업 등 불법적인 금융업무를 행하는 조직이다. -국경(국경) 자금 이체 또는 자금 보관 및 대출, 자금 세탁, 대출 공유, 불법 송금 등이 포함됩니다.
지하은행은 주로 광둥, 복건, 절강, 장쑤, 산동 등 경제가 발달한 해안 지역에 분포하고 있다. 또한, 지리적 환경과 시장 수요가 다르기 때문에 지하은행의 '운영' 형태도 다양하다. 다양한 장소도 세 가지 주요 유형이 있습니다.
불법 외환 거래를 주요 업무로 하는 지하 은행. 이러한 은행은 주로 광동성, 복건성, 산둥성 등 해안 지역에 위치하고 있으며, 광동성 및 복건성에서는 주로 홍콩 달러를 불법적으로 사고 파는 산둥성 및 기타 지역에서는 주로 한국 원화와 미국 달러를 불법적으로 사고 팔고 있습니다.
불법예금추심과 불법대출을 주업으로 하는 지하은행. 이러한 유형의 은행은 전국 대부분의 성에 존재하며 특히 저장성, 장쑤성, 복건성, 윈난성 및 기타 성에서 두드러지며 표준 협회, 대만 협회 및 공제 협회의 형태로 다양한 곳에 나타납니다.
불법 저당권, 불법 사채업을 주요 업무로 하는 지하 은행. 이러한 은행은 후난(湖南)성, 장시성(江西省) 등 일부 본토 지방에 위치해 있으며, 일부 전당포는 국가에 의해 청산 및 시정되었으며 지하에서 계속 운영되고 있다. 여러 곳의 그러한 은행에는 악의 세력이 침투하고 있습니다.
불법사업범죄:
특별한 행정허가가 필요한 사업활동을 하고 있으나 특별한 허가 없이 불법적으로 영업하는 것을 의미합니다. 불법적인 사업 활동에는 주로 법률, 행정법규에서 허가 없이 프랜차이즈를 운영하거나 독점 품목을 운영하거나 기타 판매가 제한되는 품목이 포함됩니다. 법률, 행정법규에서 규정한 수출입 허가증, 수출입 원산지 증명서, 기타 영업 허가증 또는 비준 서류를 매매합니다. 관련 국가 관할 당국의 승인 없이.
법적 근거:
'중화인민공화국 형법'
제225조: 국가 규정 위반 및 다음과 같은 불법 행위 시장질서를 문란하게 하는 행위를 하고, 사안이 엄중한 경우에는 5년 이하의 유기징역 또는 구역에 처하고, 1배 이상 5배 이하의 벌금을 병과하거나 병과한다. 불법소득이 특히 엄중한 경우에는 5년 이상의 유기징역에 처하고, 불법소득 또는 몰수액의 1배 이상 5배 이하의 벌금을 병과한다. 다음과 같은 재산에 대한 처벌이 부과될 수 있습니다:
(1) 법률 및 행정 규정에 따라 허가 없이 프랜차이즈, 독점 품목 또는 기타 제한 품목을 운영하는 행위
(2) 수입품 및 기타 물품을 사고 파는 행위 수출 허가증, 수출입 원산지 증명서, 법률 및 행정 규정에 규정된 기타 영업 허가증 또는 승인 문서
(3) 관련 국가 관할 당국의 승인 없이 불법 사업 증권, 선물, 보험업, 자금지불결제업에 불법적으로 종사하는 행위
(4) 기타 시장질서를 심각하게 교란시키는 불법적인 영업행위.