기업은행 결산계좌 자체점검보고서 샘플
이 기간 동안의 작업을 돌이켜보면, 본의 아니게 작업이 종료됐고, 성과도 있었습니다. 문제를 자세히 살펴보아야 할 때입니다. 그렇다면 상세한 자가진단 보고서는 어떻게 작성해야 할까요? 다음은 제가 참고용으로 정리한 기업은행 결제계좌 자체심사보고서 샘플입니다.
기업은행 결산계좌 자체심사보고서 1
우리은행의 위안화 지급결제, 어음업무, 결제시스템 운영 및 계좌관리 등을 표준화하기 위해 "개요"에 따라 지급 및 정산관리 및 지급 수행 "시스템 운영상황 자체점검에 관한 고시" 문서 요구사항에 따라 당사 부서에서는 인력을 편성하여 문서의 정신을 연구하고 구체적인 검사 요구사항을 제시하며 이행점검을 실시하였습니다. 당사 부서의 기존 모든 회계와 지급정산, 청구업무, 지급시스템 운영 및 관리 시스템에 대해 종합적이고 세부적인 점검을 실시하였습니다. 현재 자체심사 상황을 다음과 같이 보고하고 있습니다.
1. 기본상황
저희 부서***에는 계좌 개설 고객이 39명, 기본 계좌 10개를 포함해 94개 단위 은행 결제 계좌가 있습니다. 일반계정 28개, 특별계정 54개, 임시계정 1개, 단위 정기예금 계좌 1개가 있습니다. 20xx년 4월 1일부터 우리 부서는 42건의 은행 인수 어음을 발행하여 총 4억 8,600만 위안에 달하고 14건의 할인을 통해 총 5,924만 위안을 발행했습니다.
2. 특정 상황
(1) 은행 결제 계좌의 관리 및 개설
1. 은행 결제 계좌의 개설 및 사용 및 취소, 검토, 관리하는 사람, 전담인력을 배치하여 책임을 맡는다.
2. 새로 개설된 은행 결제 계좌는 요구 사항에 따라 보관할 수 있으며 정보는 완전하게 보관되며 계좌 개설 정보는 기본적으로 완전합니다.
3. 개설된 기본 예금 계좌, 예산 단위 특별 예금 계좌 및 임시 예금 계좌는 중국인민은행이 발행한 계좌 개설 등록증 또는 계좌 개설 승인 통지서에 따라야 합니다.
(2) 은행결제계좌 이용
1. 은행결제계좌 자금의 사용 및 관리가 요건을 충족하며, 구매대금이 개인 계좌로 이체되는 현상이 없습니다. 은행 카드 또는 개인 결제 계좌.
2. 고객 신원 정보를 엄격하게 검토합니다. 법적 대표자 또는 해당 단위의 책임자가 다른 사람에게 해당 단위의 은행 결제 계좌 개설을 처리하도록 권한을 부여한 경우, 그의 승인서는 검토되고 그의 신분 증명서 또는 기타 증빙 서류와 일치하는지 확인되어야 합니다. 또는 본인 여부는 온라인 인증 시스템을 통해 확인됩니다.
3. 예산단위 기본예금계좌, 임시예금계좌, 특별예금계좌 개설은 승인제도를 엄격히 준수해야 하며 인민폐 은행 결산계좌 관리시스템을 통해 승인 또는 보고를 신청해야 한다. 특별예금계좌 개설에는 법적 근거가 있습니다.
4. 일반예금계좌의 현금인출을 엄격히 관리하세요. 일반예금계좌는 종합영업시스템에서 비현금인출로 설정되어 있으며, 불법적인 현금인출이 없습니다.
5. 정보를 계정 시스템에 신속하고 정확하게 보고합니다. 신규 개설된 법인은행 결제계좌는 개설일로부터 3일 이내에만 결제이용이 가능합니다. 단위가 은행 결제 계좌에서 개인 은행 결제 계좌로 50,000위안 이상의 금액을 지불하는 경우 기본적으로 요구 사항에 따라 지불 기준을 검토하여 지불이 합법적이고 규정을 준수하는지 확인할 수 있습니다.
6. 규정에 따라 은행 결제 계좌 변경을 처리합니다. 관련 문서의 진위성, 완전성, 규정 준수 여부를 검토하고 적시에 변경 절차를 처리합니다.
(3) 어음업무 자체심사
1. 수표업무를 엄밀히 검토하고 접수하며, 동일시내 어음의 제출, 출금, 환급은 규정에 따라 처리한다. 관련 규정.
2. 본 부서의 정산수수료 및 중개업무 수수료 기준은 본점 및 지점의 관련 수수료 기준을 참조하고, 잘못된 수수료 기준을 적시에 시정합니다.
3. 은행 인수어음 인수 및 할인 처리 시에는 자료를 엄격히 검토하여야 하며, 어음검사는 취급은행의 사전검사와 재검사의 2선 검사체제를 거쳐야 한다. - 지자체에서 점검하고, 그 내용을 도지사에 보고한다.
(4) 지급 시스템 자체 점검
1. 대규모 당좌 거래는 감독관이 인민은행 프런트엔드 컴퓨터에서 적시에 승인한 후 승인됩니다. 은행 시스템의 승인을 받았으며 처리 시간은 10분 이내로 통제됩니다.
2. 다른 은행으로부터 들어오는 계좌와 문의를 당일 적시에 접수합니다. 문의사항은 일반적으로 당일에 응답됩니다.
3. 소액 정기 이체 거래는 모두 적시에 승인되며, 이체 비즈니스 패키지는 "연체"되지 않습니다.
요컨대 이번 자체점검을 통해 우리 부서의 은행결제계좌 관리업무가 강화 개선되어 정상적인 지급결제질서를 효과적으로 유지하고, 자금세탁을 위한 불법계좌개설을 예방 및 억제할 수 있게 됐다. 금융사업의 안정적인 운영을 보장하기 위한 범죄행위
위 제보 내용에 잘못된 점이 있다면 정정해 주시기 바랍니다. 기업은행 결산계좌 자체 조사 보고서 2
1. 계좌 관리
저희 은행은 "RMB 은행 결산계좌 관리 방법"과 "중국 농업개발은행 RMB 은행" 규정을 엄격히 준수합니다. 정산계좌 관리' 본 조치 등 시스템 및 조치의 요구사항에 따라 이의제기 심사를 엄격히 통제하고 계좌관리를 강화해야 합니다.
첫째, 중국인민은행 계좌관리 시스템과 온라인 시민 신원정보 확인 시스템을 합리적으로 활용해 계좌 개설 자료에 대한 심사를 강화하고 계좌 개설 자료의 진정성, 완전성, 적법성에 대한 심사를 강화한다. .
두 번째는 결산계좌 개설, 이용, 해지 검토에 중점을 두고, 고객 신원 정보의 변경 사항을 신속하게 업데이트하며, 고객 신원에 대한 온라인 검증을 실시하고, 고객 신원을 효과적으로 식별하며, 적극적으로 업무를 수행하는 것입니다. 고객 관리에서 불법 및 범죄 행위에 대한 은행 결제 계좌 사용을 방지하기 위해 식별, 고액 및 의심스러운 거래 데이터 보고 작업을 수행합니다.
세 번째는 계좌 개설 기업과 계좌 개설 계약을 체결하고 쌍방의 권리와 의무를 명확히 하며 관련 책임을 구체화하고 개선하는 것입니다.
넷째, 인감유지 및 정보관리를 엄격히 하고, 등록자에 대한 등록 및 관리제도를 실시한다.
다섯번째는 전담직원을 월 단위로 계좌개설단위에 예금 및 대출계좌잔고명세서를 발급하고, 세부적인 회계점검을 실시하며, 빈번한 계좌에 대한 대면점검을 실시하는 것이다. 자금의 안전과 내부 및 외부 계정의 일관성을 보장하기 위해 적시에 원인을 찾아냅니다.
2. 내부 통제 시스템 개선 및 업무 표준화
우리 은행의 실제 상황과 상위 은행의 문서에 따라 분업을 개선하고 설정을 표준화하겠습니다. 위치의.
양립할 수 없는 입장을 서로 분리하고, 서로를 제한하고, 감독하도록 하며, 정산계좌 화해에 대한 전담 관리를 실시하고 명확한 권리와 책임을 보장합니다. 동시에 회계담당자에 대한 정규 직무순환 및 강제휴직 제도를 실시하고 직무 제한을 주요 내용으로 하는 내부 통제 메커니즘을 더욱 실시하여 내부 통제 관리에 숨겨진 위험을 예방할 것입니다.
3. 운영 리스크 예방을 위한 자체 점검 강화
이번 점검을 통해 계좌개설 신청서 및 계좌개설 자료, 계좌의 타당성과 진정성에 대한 주요 점검을 실시할 예정이다. 개설자료를 하나하나 확인하고, 막다른 골목이 없도록 정리하고, 계좌관리의 각종 규칙과 규정을 충실히 이행합니다. 종합업무시스템 운영에 있어 모든 고액지불 및 송금업무, 도시내 환전업무 및 기타 업무를 검증하고, 운영절차를 엄격히 준수하며, 업무운영을 표준화하고, 자금안전을 보장하며, 운영위험을 예방합니다.
앞으로 우리 은행은 우량은행 관련 서류의 정신에 따라 창구 직원과 은행장의 계좌 개설, 변경, 취소에 대한 검토 및 점검을 엄격히 실시할 것입니다. 내부통제시스템을 개선하고 상벌을 강화하여 업무책임성을 더욱 강화하고 문제 발생을 근본적으로 예방합니다.
기업은행결제계좌 자체심사보고서 3
은행결제계좌 관리를 강화하고 지급결제의 정상적인 질서를 유지하기 위해 사무국의 '관리조치 송부시행규칙'에 의거 인민폐 은행 결산 계좌" 및 "인민폐 은행 계좌" "관리 시스템 업무 처리 조치에 관한 고시(시행)"의 문서 요구 사항에 따라 우리 지구 협회는 계좌 관리 구현과 결합하여 적시에 문서를 전달했습니다. 각 신용협동조합은 전담인력을 배치하여 은행결제계좌를 전면적으로 점검하게 됩니다. 현재 검사 작업이 완료되었으며 보고서는 다음과 같습니다:
1. 기본 상황
우리 지역 신용 조합은 20xx년 4월에 1,172개의 단위 은행 결산 계좌를 보유했으며 그 중 964개가 기본계정 60개, 특별계정 123개, 임시계정 25개입니다. 기존 은행결제계좌 중 각종 사유로 계좌개설 허가를 받지 못한 계좌는 기본계좌 353개, 일반계좌 19개, 특별계좌 21개, 임시계좌 11개 등 404개다. 이번 자체점검을 통해 규정에 부합하지 않는 13개 계좌를 해지했으며, 장기간 출금되지 않은 계좌 240개를 이체했다.
2. 구체적인 상황
<1> 은행 결산계좌 관리 및 개설
1. 우리 지역 신용협동조합의 은행 결산계좌 개설, 이용 및 탈퇴는 각 학회가 지정한 자가 검토, 관리하며, 전담자가 책임을 집니다.
2. 새로 개설된 은행 결제 계좌는 요구 사항에 따라 완전한 정보와 함께 특수 파일 및 폴더에 안전하게 보관할 수 있습니다.
3. 대부분의 협동조합의 은행결제계좌는 계좌개설 및 해지등록부를 개설하고, 계좌개설 및 해지등록제도를 시행하며, 계좌개설정보는 기본적으로 완료되어 있습니다.
4. 개설된 기본예금계좌, 예산단위 특별예금계좌, 임시예금계좌의 대부분은 중국인민은행이 발행한 계좌개설 등록증 또는 계좌개설 승인 통지서를 가지고 있습니다.
〈2〉은행결제계좌 이용방법
1. 특별예금계좌의 현금인출은 대부분 규정에 따라 이루어질 수 있습니다.
2. 일반예금계좌에서 불법적으로 현금을 인출하는 행위는 없습니다.
3. 단위가 은행결제계좌에서 개인은행결제계좌로 결제하고, 단일금액이 50,000위안을 초과하는 경우, 결제 시 기본적으로 결제기준을 검토하여 지불은 합법적이고 규정을 준수합니다.
3. 문제점
1. 일부 회사에서는 인력 교체, 책임 불분명, 계좌 정보 관리 불량으로 인해 은행 결제 계좌 정보 보관이 불완전합니다.
2. 일부 협동조합의 개인 계좌가 사업 발전 및 기타 사유로 인해 중국인민은행의 승인이 필요한 경우, 승인 및 발급을 위해 중국인민은행에 계좌 개설 승인 통지서를 제출하지 않은 경우 적시에.
3. 개별 협동조합의 특별 계좌 및 임시 계좌에서 현금 인출이 승인을 위해 중국인민은행에 제출되지 않았습니다.
4. 계좌 정보에 대한 연간 검토가 부족하여 일부 예금자가 계좌 정보 변경 후 변경 사항을 계좌 개설 은행에 즉시 통보하지 않아 신용협동조합에서 처리할 수 없게 되었습니다. 적시에 예금자 정보를 변경합니다.
IV. 대상 시정조치
자체점검 결과 발견된 문제점과 우리 지역 농어촌신용협동조합의 실태에 대하여 다음과 같은 측면에서 시정조치를 준비하고 있습니다. :
1. 모든 지역사회 조직 직원에게 "인민폐 은행 결산 계좌 관리 방법"을 다시 학습하도록 요구하고, 시행 세부 사항을 따르며, 규정을 엄격히 준수하고 결산 계좌 관리의 법적 준수를 보장합니다.
2. 중국인민은행의 승인 없이 개설된 일부 은행 결제 계좌의 경우, 모든 협동조합은 기한 내에 이를 청산하거나 규정 요구 사항에 따라 재심사를 거쳐야 합니다. 계좌 개설 절차를 진행합니다.
3. 1년을 초과하여 연장을 신청하지 않은 임시계좌 및 1년 동안 영업을 하지 않았으며 신용협동조합과 채무관계가 없는 은행결제계좌의 경우, 예금주가 계좌를 해지하거나 장기계좌로 이체하는 경우가 있습니다.
기업 은행 결제 계좌 자체 조사 보고서 4
현 협회의 "위안화 은행 결제 계좌 자체 조사 활동 수행에 관한 고시" 정신에 따라(농촌 신용 Lianfa [ⅩⅩ] 제75호) , 우리 회사의 리더들은 이를 매우 중요하게 생각하며 적시에 직원들이 학습할 수 있도록 조직하고 동시에 RMB 은행 결제 계좌에 대한 자체 조사 활동을 수행합니다. 현재 다음과 같은 자체 조사 상황이 보고됩니다.
1. 이 작업이 질서있게 수행되도록 하기 위해 당사는 RMB 은행 결제 계좌 자체 검사 팀을 구성했습니다.
RMB 자체 검사 상태 은행 결제 계좌:
은행 결제 계좌 업무의 내부 통제 관리:
1. 지정된 담당자를 명확하게 지정하고 은행 결제 계좌 개설, 사용 및 취소에 대한 검토 및 관리를 실시합니다. 은행결제계좌 업무처리의 '일방청산'을 방지하기 위한 검토제도입니다.
2. 계좌관리 시스템의 2차 운영자와 3차 운영자가 분리되어 각자의 업무를 수행합니다.
3. 계좌 개설 및 폐쇄 등록 시스템을 구현하고 규정에 따라 은행 결제 계좌 파일을 지정하여 보관합니다.
4. 은행 결제 계좌에 대한 연간 검사를 실시하고, 연간 검사에 불합격한 계좌는 규정에 따라 적시에 처리합니다.
5. 예금자와 화해를 제공하고 회계와 화해의 분리 시스템을 구현합니다.
6. 인감카드의 보관, 사용, 교체는 규정을 준수합니다.
은행 결제 계좌 개설, 변경 및 취소 처리:
1. 예금자가 제출한 신청서와 증빙 서류의 진위성, 완전성 및 준수 여부 규제 검토.
2. 예금자와 은행결제계좌관리약정서 및 보충약정서를 체결하여 양 당사자의 권리와 의무를 명확히 합니다.
3. 중국인민은행의 승인 없이 예금자에게 승인된 계좌(기본예금계좌, 임시예금계좌, 예산단위 특별예금계좌)를 불법적으로 개설하는 행위는 없습니다.
4. 예금자에 대한 불법적인 신고 계좌 개설이 없습니다.
5. 일반예금계좌, 특별예금계좌, 예금자용 임시예금계좌를 개설하고 규정에 따라 기본예금계좌를 개설한 은행에 지체 없이 서면으로 통보한다.
6. 회원탈퇴 시 사용하지 않은 중요백지상품권, 인감카드 등 정보는 규정에 따라 복구됩니다.
은행 결제 계좌 사용:
1. 해당 단위의 은행 결제 계좌는 개설일로부터 영업일 3일 이내에 결제 서비스를 처리할 수 없습니다.
2. 일반예금계좌에서는 현금인출이 불가능합니다.
3. 특별예금계좌의 현금인출은 국가현금관리규정 및 계좌이용규정에 따라 이루어져야 합니다. 4계좌실명제 실시 및 국민신분정보 온라인 확인 은행결제계좌업무와 관련된 개인신분정보에 대한 온라인 확인은 규정에 따라 실시됩니다.
2. 문제점
1. 은행결제계좌는 연차검사를 받고 있으나, 연차검사를 통과하지 못한 계좌는 규정에 따라 적시에 처리하고 있습니다.
2. 계좌실명제 시행 및 국민신분정보 온라인 확인 은행결제계좌업무와 관련된 개인식별정보에 대한 온라인 확인은 규정에 따라 이루어지나 비즈니스 관련 개인 신원 정보가 온라인 상태가 아닙니다.
III. 시정 조치
1. 연간 검사를 통과하지 못한 은행 결제 계좌에 대해 가능한 한 빨리 연간 검사를 실시하고, 연간 검사를 통과하지 못한 계좌는 처리됩니다. 규정에 따라 적시에.
2. 은행결제계좌 업무와 관련된 개인식별정보는 규정에 따라 온라인으로 확인하고, 업무와 관련된 개인식별정보는 온라인으로 확인합니다.
IV. 은행 결산 계좌 관리에 대한 문제점 및 제안
자체 조사 결과, 당사는 기본적으로 "인민폐 은행 결산 계좌 관리 방법" 및 "인민폐 은행 결산 계좌"를 준수합니다. 관리조치' '시행규칙' 및 기타 관련 규정에 따릅니다. 그러나 자체심사 과정에서 '위안화은행 결산계좌 관리조치'의 요구사항과는 여전히 일정한 차이가 있습니다. 이는 당사 직원이 이 일에 대한 이해가 부족하고, 사명감이 강하고, 책임감이 부족하다.
앞으로도 우리 회사는 "인민폐 은행 결산 계좌 관리 방법"과 "인민폐 은행 결산 계좌 관리 방법 실시 규칙"업무 전개에 중점을 두고 인민폐 은행 결산 계좌에 대한 다양한 업무를 적극적으로 전개할 것입니다. ;