개인증권투자 외환계좌는 외화 현찰에 액세스할 수 없다.
2. 중국은행주식유한공사 기타 경내 지사 (이하 중국은행 경내 지사) 는 천진은행과 합작협의를 체결한 후 천진은행 개인증권투자외환계좌 증계좌 개설을 처리하고 중은국제증권대리계좌 개설신청 자료를 받을 수 있다.
3. 투자자는 중은국제에 증권대리계좌를 개설해야 합니다. 천진은행은 중은국제증권대리계좌의 계좌 개설서류를 증거하고 신청자료를 중은국제에 전달할 책임이 있다. 중은국제는 천진중행에 따라 전출한 자료에 따라 홍콩 특별구의 법규에 따라 투자자를 위해 증권대리 계좌를 개설한다.
4. 천진시 투자자가 증권투자항목 아래 계좌를 개설하고 계좌 개설 수속을 할 때 계좌 개설 증명서는 계좌 폐쇄 후 5 년 동안 보관해야 한다. 천진은행은 가능한 한 빨리 계좌 차별화 관리를 개선하고 독립 회계 과목을 설치해야 한다.
(b) 투자 자금 송금
1. 자체 외환투자라면 투자금을 천진중국은행에서 개설한 개인증권투자외환계좌로 이체해야 한다. 투자외환구매는 중국은행, 중국은행 내 지사를 통해 처리해야 하고, 구매한 외환은 개인증권투자외환계좌로 직접 송금해야 한다. 환은행은 투자자가 제공한 유효한 신분증과 천진중국은행 개인증권투자 외환계좌 개설 증명서로 환매를 처리한다.
중국은행 천진지점은 투자자금의 출처를 엄격히 구분해야 한다. 투자자 내 개인 외환저축계좌에서 전출된 투자자금은 자체 외환투자로 간주된다.
2. 증권투자항목 하환은 개인결제판매관리정보시스템을 통해 처리해야 합니다. 환어음 은행은 관련 정보를 진실하고 정확하며 완전하게 입력해야 하며, 환매 종류에 대해' 외환융자' 를 기입하고, 동시에 주석란에' 해외증권투자는 연간 총액에 포함되지 않는다' 라는 글자를 기입하고, 관련 자료를 5 년 동안 보존해야 한다.
(c) 거래 및 청산
1. 투자자는 해외 증권에 투자하며 개인 증권 투자 외환계좌 또는 증권대행 계좌에 해당 자금이나 증권을 보관해야 합니다. 중은국제는 투자자에게 융자, 융권, 해외 자금 액세스 및 증권 재호스팅 서비스를 제공할 수 없습니다.
2. 천진중행은 중은국제가 제출한 투자자 증권거래 상세 명세서에 따라 개인투자자 증권투자 외환계좌의 수령과 지불을 처리하고 중은국제와 자금 결제를 진행한다.
(d) 투자 자금 추출 및 결제
1. 만약 당신이 자신의 외환에 투자한다면, 당신의 원금은 중국에 있는 개인 외환 저축 계좌로 되돌려야 합니다. 만약 결산이 필요하다면,' 개인외환관리방법' 의 관련 규정에 따라 처리해야 한다.
투자수익과 구매투자원금은 본인이 국내에 있는 개인외환저축계좌로 돌아가거나 본인의 개인증권투자외환계좌에서 직접 결제할 수 있습니다. 개인증권투자외환계좌에서 직접 송금한 자금은 연간 개인결제총액에 포함되지 않고, 개인외환저축계좌의 자금결제는' 개인외환관리방법' 관련 규정에 따라 처리한다.
2. 투자자가 투자수익 결산과 구매투자 원금 결산을 할 때, 그 개인증권투자 외환계좌 결산 후 잔액은 자신의 외환투자 원금 잔액보다 낮아서는 안 된다. 천진은행에서 개인증권투자 외환계좌 자금 결제를 처리할 때는 개인결제판매관리정보시스템을 통해 처리해야 하며, 관련 정보를 진실하고 정확하며 완전하게 입력해야 한다. 결제자금의 성질은' 증권투자' 로 기입해야 하며, 주석란에' 해외증권투자는 연간 총액에 포함되지 않는다' 라는 글자를 기재해야 하며, 관련 자료는 5 년 동안 보관해 참고할 수 있도록 보관해야 한다.
(5) 관가
판매자를 신청한 투자자는 먼저 중은국제에서 개설한 증권대리계좌를 매각한 다음 중은천진에서 개설한 개인증권투자외환계좌를 매각해야 한다. 개인증권투자 외환계좌의 남은 외환자금은 본인의 국내 개인 외환저축계좌로 이체하거나 본 방안 제 4 조의 규정에 따라 송금해야 한다.
(VI) 자금 세탁 방지 보고서
중국은행 내 지사와 중국은행은' 중화인민공화국 반돈세탁법' 과 중국 인민은행 반돈세탁 관련 규정에 따라 관련 자료를 제출해야 한다.
(7) 국제 수지 통계 선언
1. 중은국제를 신고 주체로 하는 중국은행 천진지점 개인증권투자외환계좌 해외증권투자국경을 넘나드는 자금수령. 천진은행은 국제수지통계신고의 관련 규정에 따라 중은국제를 대신하여 국제수지통계간접신고를 해야 한다.
2. 천진은행은' 국제수지통계신고방법' 및 시행세칙에 관한 규정에 따라 일정 3 에 열거된 형식으로 증권투자로 인한 재고변동을 집계하고 국가외환관리국 천진지국에 보고해야 한다.
(8) 보고서 통계 및 규제 요구 사항
1. 천진중행은 매월 셋째 영업일에 국가외환관리국 천진분국에 관련 업무통계를 제출해야 한다 (샘플은 첨부 참조). 국가외환관리국 천진지국은 매월 초 5 일 (영업일 기준) 이내에 국가외환관리국에 제출해야 한다.
2. 중은국제는 경내 개인이 해외증권에 직접 투자하는 관련 정보를 제때에 집계하고, 중은천진을 통해 국가외환관리국 천진분국에 크고 의심스러운 거래를 제출해야 한다.
3. 천진중행은 중은국제와 체결한 업무협력협정에서 중은국제가 본 방안의 관련 요구에 따라 경내 개인직접투자 해외증권업무를 엄격히 처리해야 한다고 명시해야 한다.
4. 국가외환관리국과 그 분국은 중국은행 내 지사와 중국은행에 대한 국내 직접투자 해외 증권업무에 대한 감독을 강화하고, 정기적이거나 비정기적으로 현장검사를 실시해야 한다. 본 방안 관련 규정을 위반한 것은' 중화인민공화국 외환관리조례' 및 기타 관련 규정에 따라 처리한다.
넷째, 위험 통제
(1) 투자자가 스스로 위험을 부담하는 원칙을 고수하다. 천진은행과 중은국제는 투자자 교육을 강화하고 투자자들에게 투자 위험을 충분히 밝혀 투자자들이 위험 자탐 의식을 형성하도록 해야 한다.
(2) 위험 통제를 강화하고 투자자의 이익을 효과적으로 보호한다. 천진중항과 중은국제는 건전한 내부 위험 통제 체계를 세우고, 효과적인 조치를 취하여 위험을 예방하고 통제하며, 투자자의 합법적인 권익을 보호해야 한다.
(c) 외환 자금의 폐쇄 운영을 보장한다. 투자자가 증권투자에 사용하는 국경을 넘나드는 자금은 중국은행 천진지점과 중은국제사이에서만 납부할 수 있으며, 국내외의 다른 외환자금이 증권투자자금과 섞이는 것을 막기 위해 제 3 자나 외국으로 옮겨서는 안 된다.
(d) 실제 거래 배경의 원칙을 고수하다. 외환 계좌의 개인 증권 투자 자금은 반드시 진정으로 해외 증권 투자에 사용되어야 한다. 증권 거래 자금의 결제는 반드시 증권의 실제 거래 목록을 근거로 해야 한다.
(e) 현금 및 현금 거래 원칙을 고수하다. 국내 개인 직접투자 해외 증권은 반드시 자본계좌 외환이 충분하거나 증권계좌 증권이 충분한 기초 위에 세워져야 하며, 융자권을 엄격히 근절해야 한다.
(6) 엄격한 외환 관리. 엄격한 자금 이체 및 결산 관리는 투자자들이 이 이 채널을 통해 개인 결산 연간 총량 관리를 피하는 것을 막을 것이다.