초보자가 '다크호스' 펀드를 판단하는 방법
과거 데이터에 따르면 사람들은 항상 목록에서 소위 '다크호스' 펀드를 여러 개 발견하게 됩니다. 그러면 대다수의 투자자들은 두 가지 표정을 지을 것입니다. 일부는 너무 기뻐하고 다른 일부는 한숨을 쉬고 있습니다. 오늘은 참고용으로 '다크호스' 펀드를 판단하는 방법을 에디터가 알려드리겠습니다!
다크호스 펀드의 주요 특징:
1. 유연한 운영 스타일.
운용스타일은 펀드의 투자철학의 연장선이다. 펀드가 시장 상황에 맞춰 유연하게 선별적으로 투자할 수 있다면, 초기에는 다크호스 펀드의 가능성을 갖게 될 것이다. 일반적으로 대형 펀드사의 자금은 상대적으로 안정적이지만, 2, 3차 펀드의 운용은 상대적으로 유연합니다.
2. 뛰어난 투자 및 연구 역량.
펀드조사부의 정확한 시장 조사와 판단, 탁월한 종목선정 역량과 시기적절한 판단력이 최고의 펀드를 선택하는 열쇠입니다. 펀드매니저라면 누구나 자신이 운용하는 펀드가 다크호스가 되기를 바라지만, 주식을 잘못 사면 기회를 놓치고 초기의 모든 노력이 물거품이 될 수도 있다. 따라서 성장단계의 우량 펀드회사들은 일반적으로 투자리서치팀 구축에 많은 노력을 기울이고 있습니다.
3. 주식보유비율이 상대적으로 높다.
주식은 리스크가 상대적으로 크기 때문에 주식 포지션이 높은 펀드의 수익률은 다른 펀드를 능가할 수 있는 근거가 있다. 쉽게 말하면, 시장이 상대적으로 안정적일 때는 일반적으로 주식형 펀드가 채권형 펀드보다 10%의 수익률을 내기가 훨씬 쉽습니다. 이는 주식 포지션이 60~95%에 달하는 균형 잡힌 펀드나 성장 펀드의 경우 특히 그렇습니다.
4. 펀드 규모와 포지션이 합리적이다.
소규모 펀드는 관리 및 운용이 용이하지만 중형 펀드는 유연성을 잃지 않고 어느 정도 안정적으로 운영됩니다. 펀드 포지션을 관리함에 있어서는 근거 있는 입김과 후퇴가 필요하며, 투자리서치 분석 결과에 따라 포지션을 늘리거나 줄이거나 포지션을 조정해야 합니다. "강력하고 가라앉는" 분야에 너무 많은 돈을 투자하지 마십시오.
'다크호스' 펀드를 선택하는 방법은?
1. 시장 동향을 파악하고 기본을 알아야 합니다.
높은 수익을 찾고 싶다면 변동성이 큰 시장이기 때문에 매우 전문적이고 수준 높은 펀드 투자 리서치 역량이 필요합니다. 투자 결정을 주저하는 펀드, 스타일이 불분명한 펀드, 정크 주식을 보유하는 펀드는 포기하시기를 권합니다. '다크호스'가 멀지 않도록 시장과 정책 지침에 따라 투자 포트폴리오를 신속하게 조정할 수 있는 펀드에 더욱 주의를 기울일 것을 권고합니다.
2. 일괄적으로 포지션을 구축하고 보유 자산을 다양화하세요.
특정 펀드에 대해 매우 낙관적이라 할지라도 매도할 때는 매우 신중해야 한다는 뜻인가요? 포지션을 구축하려면 장기적인 계획과 일괄 구매가 필요하며, 이는 투자 위험을 줄일 수 있을 뿐만 아니라 펀드의 투자 철학에 대한 보다 명확한 이해를 제공할 수 있습니다. 모든 자금을 특정 펀드에 투자하지 마십시오. 잠재력이 있는 몇 가지 펀드를 선택하면 자연스럽게 "다크호스"에 걸릴 확률이 높아집니다. 동시에, 건전한 스타일로 펀드에 투자하는 것은 우리가 투자 수익을 얻을 수 있는 기초이며, 우리는 어떤 경우에도 안주해서는 안 됩니다.
3. 소위 펀드 등급에 대해 미신을 믿지 마세요
시장 관점에서 볼 때 모든 펀드 등급은 펀드의 과거 성과에만 기초하므로 결정적이지는 않습니다. 내일의 펀드 성과에 전혀 영향을 미치지 않습니다. 그러나 펀드 평가에서는 특정 펀드의 투자 리서치 능력, 동일 시장 환경에서의 수익성, 동종 펀드 간의 성과 순위 등을 특정 측면에서 참고하여 투자할 수 있습니다.
불교에 아주 유명한 선(禪)시가 있다. “과거는 지나갔으니 미래를 생각할 필요가 없다. 현재의 문장은 갈 길일 뿐이다. 매실이 익으면, 치자나무는 향기롭다." "자두가 익으면 치자나무는 향기롭다." 가장 심오한 문장은 매화가 익기 전에 억지로 익게 할 수 없고 향이 나기 전에 치자나무가 향기롭게 되도록 강요할 수 없다는 것이다. 투자도 마찬가지다. 성공했을 때 자만하거나 자신을 잊어서는 안 되며, 좌절할 때 너무 낙심해서도 안 된다. 우리가 파악해야 할 것은 현재이다.
지난 2년 동안 많은 투자자들이 구매한 펀드의 수익률은 전반적으로 만족스럽지 못했습니다. 대부분의 펀드가 상당한 손실을 입은 이유는 무엇입니까? 투자자들의 이러한 질문에 대해 상하이 애널리스트 리잉은 말합니다. 증권펀드평가센터는 “우선 펀드 상품은 본질적으로 증권 투자 포트폴리오의 바구니이며, 펀드의 수익률 성과는 기초 기초시장 성과와 불가분의 관계에 있다”고 지적했다. 주식시장이 계속 하락하는 시장 환경에서 주식에 주로 투자하는 주식형 펀드, 하이브리드 펀드 등이 플러스 수익률을 달성하기는 어렵습니다. 주식시장이 상승할 때 대부분의 주식형 펀드는 플러스 수익률을 달성하는 경향이 있습니다. 따라서 최근 몇 년간 지속적인 시장 하락세에도 불구하고 해당 펀드가 신화를 창출하고 높은 플러스 수익을 창출하는 것은 불가능합니다.
장기적인 성과 관점에서 볼 때 대부분의 경우 펀드의 전반적인 성과는 개인 투자자보다 우수합니다. 특히 강세장과 변동성 시장에서는 비교 우위가 더욱 두드러집니다. 예를 들어, 2006년과 2007년에는 주식형 펀드의 80% 이상이 100 이상의 수익률을 달성한 반면, 개인투자자의 비율은 2012년에 비해 낮았습니다. 주식형 펀드의 거의 50%가 5~30의 수익률을 달성한 반면, 조사에 따르면 50명 이상의 개인 투자자가 5~50% 사이의 손실을 입은 것으로 나타났습니다. 따라서 개인투자자가 자본시장에 참여하기 위해서는 여전히 펀드가 더 나은 투자수단입니다.
중국의 주식시장 건설이든, 경제 발전이든, 자산운용업계의 각종 문제든 단기적으로는 해소될 수 없고, 이를 촉진하려면 전체 시장의 합리성이 필요하다. 그러나 투자자로서 자신의 위험 감수성을 명확히 측정해야 하며, 영업사원의 선전을 무작정 들을 수는 없습니다. 자신의 위험 감수 능력이 약하거나 단기적으로만 사용할 자금이 필요한 경우에는 주식 시장 변동 위험에 큰 영향을 받지 않도록 단일 주식 펀드에 너무 많이 투자하지 마십시오. 따라서 개인투자자들은 장기 투자 마인드를 갖고 자신의 위험 감수와 갱신에 따라 적절한 펀드 상품을 선택하며, 단기 수익률이 뛰어난 핫 펀드에 대한 과도한 추구를 지양하는 것이 보다 실용적입니다. 상대적으로 안정적인 장기 성과를 바탕으로 고정투자와 포트폴리오 배분을 통해 리스크를 분산하고, 장기적으로 안정적인 수익을 얻을 수 있습니다.
팁:
먼저 자신의 위험 감수도와 투자 목적에 따라 펀드 유형 비율을 조정하는 데 주의하세요. 자신에게 가장 적합한 펀드를 선택하고, 주식형 펀드 구매 시 투자한도를 설정하세요.
둘째, 잘못된 '펀드'를 구매하지 않도록 주의하세요. 펀드의 인기로 인해 일부 가짜 및 조잡한 제품이 "어려운 바다에서 낚시"를 하게 되므로 주의하여 식별하십시오.
셋째, 계정 사후 관리에 세심한 주의를 기울이세요. 펀드는 걱정이 없더라도 그냥 놔둬서는 안 됩니다. 귀하가 보유하고 있는 펀드에 대해 보다 포괄적이고 시의적절한 이해를 얻으려면 펀드 웹사이트의 새로운 공지사항에 자주 주의를 기울이십시오.
넷째, 펀드를 구매할 때 펀드의 순가치에 너무 신경 쓰지 마세요. 실제로 펀드의 수입은 순자산 증가율과 관련이 있을 뿐입니다. 펀드의 순가치 증가율이 계속 유지되는 한, 그 수익률은 당연히 높을 것입니다.
다섯째, '새 것을 좋아하고 낡은 것을 미워'하지 않도록 주의해야 하며, 맹목적으로 새 펀드를 추구하지 않도록 주의해야 한다. 비록 새 펀드는 가격 양보 등 고유한 장점이 있지만, 오래된 펀드는 장기적으로 운용될 수 있기 때문이다. 관심과 투자의 가치가 더 높은 경험과 더 합리적인 위치.
여섯째, 배당금을 일방적으로 사지 않도록 주의하세요. 펀드 배당은 투자자의 초기 이익을 돌려주는 것인데, 배당 방식을 '배당 재투자'로 바꾸려는 것이 더 합리적이다.
일곱째, 단기적인 상승과 하락으로 영웅을 판단하지 않도록 주의해야 합니다. 단기적인 상승과 하락을 토대로 펀드의 질을 판단하는 것은 명백히 비과학적입니다. 펀드는 여전히 여러 측면에서 종합적으로 평가되고 장기적으로 검토되어야 합니다.
여덟째, 안정적이고 걱정 없는 고정투자, 저렴하고 간편한 배당이체 등 투자전략의 유연한 선택에 주목해야 한다.
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