펀드 투자자의 완전한 전략
자산이 상당하고, 시간과 정력이 충분하고, 증권투자 지식이 풍부하고, 투자 기회가 다양한 투자자라면, 자신의 우세로 상품 경제의 대세에 성공하는 것은 어렵지 않을 것이라고 믿는다. 하지만 만약 당신이 단지 작은 투자자라면, 자산을 관리할 시간, 전문 지식, 정보가 없고, 전문가를 고용하여 재테크를 할 수 있는 능력도 없다면, 펀드는 당신의 이상적인 투자 수단이다. (존 F. 케네디, 돈명언)
아마도 당신은 투자 펀드의 기초지식에 대해 대충 알고 있고, 일부 펀드의 펀드에 투자할 준비를 하고 있을지도 모른다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 투자명언) 투자 목표와 전략을 어떻게 결정하든, 선택하기 전에 다음 사항을 아는 것이 다른 어떤 준비 작업보다 더 중요하다.
1. 펀드 매니저에게 돈을 준다고 해서 네가 전혀 위험을 감수해서는 안 된다는 뜻은 아니다. 우리는 기금을 사는 것이 일종의 복지 분배가 아니라 투자 행위라는 것을 충분히 인식해야 한다. 현재의 시장 경제 하에서는 어떤 투자든 위험이 있으며, 모두 이윤과 결손 두 가지 가능성이 있다. 기금은 합리적인 메커니즘으로 많은 운영 위험을 피할 수 있지만 위험을 완전히 제거할 수는 없습니다. 기금 모집 설명서에 명시된 바와 같이, 펀드 단위의 가격과 수익은 항상 펀드 단위의 순자산 및 시장 요인의 변화에 따라 오르락내리락한다. 만약 네가 은행 예금보다 더 높은 보답을 받고 싶다면, 너는 반드시 위험을 감수해야 한다. 위험이 높을수록 수익이 커질수록 보편적으로 적용되는 투자 법칙이다.
2. 본 펀드의 투자 목표는 분산투자위험조합 형식으로 본 펀드가 한정한 투자 분야에 투자하여 풍성한 투자수익을 얻고 지속적인 중장기 자본 부가가치를 찾는 것이다. 하지만 증권시장 가격의 변동이 펀드의 순자산에 직접적인 영향을 미칠 뿐만 아니라 국내외 경제 상황과 정치 정세의 변화, 정책의 변화, 관련 법규의 변화는 펀드의 투자 이익과 자본 부가가치에 영향을 미칠 수 있다. 따라서 펀드 매니저의 과거 증권 투자 실적이 해당 관리자가 향후 투자 활동에서 동일한 수익을 얻을 수 있다는 의미는 아닙니다. 관리자는 펀드 투자의 손익을 책임지지 않으며, 펀드의 최소 수익을 보장하지도 않습니다. 단, 관리자의 책임과 의무를 전심전력으로 이행하는 것 외에는. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 펀드명언) 이것은 어떤 펀드 매니지먼트사가 펀드를 발행할 때 하는 성명이다. 본 펀드를 구독하고 매매하는 모든 투자자들은 본 펀드의 위험, 성격, 기능 등 모든 정보에 대해 명확한 이해와 승인을 표명했습니다.
3. 그러므로 개인의 투자조합을 결정할 때 펀드 투자가 반드시 네가 가장 필요로 하는 것도 아니고 너에게 가장 적합한 것도 아니다. 당신에게 가장 먼저 고려해야 할 것은 가능한 한 부동산에 여유 자금의 일부를 투자하고, 자신을 위해 안정된 가정을 만들고, 생명보험이나 재정보험을 하나 사면, 나머지 돈은 다른 투자를 고려해 볼 수 있다는 것이다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 돈명언)
펀드는 중장기 투자이기 때문에 주식을 팔아서 3 일 이내에 현금을 받는 것보다 은행 예금이 언제든지 인출하는 것이 더 쉽다. 따라서 펀드를 투자 수단으로 선택하는 것은 장기 예금으로만 사용할 수 있으며, 언제든지 사용할 필요가 없는 포트폴리오의 자산이나 개인 투자가 쉽지 않거나 개방되지 않는 시장 채널로만 사용할 수 있습니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 투자명언) 간단히 말해서, 유행하는 서양 속담에서 말했듯이, "너는 모든 계란을 한 바구니에 둘 수 없다."
나는 내가 위험을 감당할 수 있는 능력을 확정할 것이다.
투자 시장에는 무료 점심이 없습니다. 재물을 구하고 보험을 구하면 수익률이 높을수록 위험이 커질수록 위험은 항상 수익률에 비례한다. 투자자는 위험을 감당할 수 있는 능력을 결정할 때 나이와 돈벌이 능력을 고려해야 한다. 젊은이들은 시간이 넉넉하고, 지속적으로 돈을 벌 수 있는 능력이 있으며, 위험을 더 잘 감당할 수 있고, 위험이 큰 펀드를 선택할 수 있다. 둘째, 개인 재산 상태와 가족 부담. 일반적으로 현금이 많은 투자자들은 더 큰 위험을 감수할 수 있다. 고정수입을 가진 사람은 직업이 없는 사람보다 더 높은 위험 부담력을 가지고 있다. 셋째, 투자 수익의 목표와 연한. 아이를 둔 적혼연령의 젊은이들은 단기간에 집을 사서 결혼하거나, 아이를 등교시키고, 부모의 양육을 위해 위험을 감당할 수 있는 능력이 제한되어 있다. 노인들은 투자의 수익을 노후에 쓸 것으로 기대하지만, 저위험 펀드만 투자 대상으로 고려하고 있다.
2. 투자 펀드의 목표와 전략 결정
펀드 투자를 통해 장기 저축으로 간주되어야 하며, 은행이자보다 더 높은 수익을 얻어 인플레이션이나 물가 지수의 상승을 상쇄하고 펀드에 생활상의 안정감을 줄 것으로 기대된다. 따라서 기금을 선택하기 전에 반드시 자신의 투자 목표와 이 목표를 달성하기 위해 취해야 할 전략을 명확히 해야 한다. 재테크가 전문 투자예술이 되는 상품 시장 경제에서 투자자의 투자 목표는 사회적 지위, 나이, 소득 수준, 재테크 관념, 개성수준에 따라 사람마다 다르며, 투자 방향과 감당할 수 있는 위험의 크기에 따라 달라집니다. 일반적으로 투자 목표는 세 가지로 나눌 수 있습니다. 즉, 정기 수익을 얻는 것을 위주로 합니다. 본 부가가치를 보전하고 싶다. 주로 자본 부가가치를 추구한다. 투자 전략은 투자 목표를 위해 봉사하는 것이고, 어떤 투자 목표가 있으면 어떤 투자 전략이 있을 것인가. 따라서 투자 전략은 보수형, 온건형, 진취형 세 가지로 나눌 수 있다.
자신의 투자 전략을 분명히 한 후에는 자신의 투자 전략과 일치하는 펀드를 선택해야 한다. 금융상품시장의 펀드가 투자 목적에 따라 분류되면 수익형 펀드 (또는 수익형 펀드), 균형형 펀드, 부가가치형 펀드 3 가지로 나뉘어 각각 이 세 가지 투자 전략에 적합하다. 수익형 펀드는 보수형 투자 전략의 요구에 적합하며 투자자에게 상대적으로 안정적인 경상수익을 가져다 주며, 화폐시장기금, 채권기금, 우선주펀드, 블루칩 펀드 등 자금의 안전과 현금화를 보장하는 장점이 있다. 이탁관리기금의' 투자조합 목표 및 관리자 정책' 은 "본 펀드 자산은 각종 1 급 주식, 채권 및 회사채, 고정금리 증권 및 현금 예금에 투자하여 안정적인 장기 자본 부가가치를 실현하고 연금 수요를 충족한다" 고 분명히 밝혔다. 균형형 펀드는 보통 온건한 투자자들의 요구를 만족시켜 평균 포트폴리오로 나타난다. 기금은 주식과 채권에 투자하고 자산을 서로 다른 투자 시장과 도구에 분산시키려 한다. 그것이 선택한 주식은 주로 대기업으로 금리가 낮고 투자 위험이 부가가치 펀드보다 낮다. 부가가치 펀드는 사업심이 있는 투자자를 위해 고안된 것이다. 일반적으로 이러한 펀드는 소기업 주식, 권증, 선물지수와 같이 위험도가 높은 금융상품에 투자한다. 위험이 크고 수익이 높기 때문에 투자자의 자금이 크게 증가할 수 있다.
다음 세 가지 포트폴리오는 외국의 전형적인 세 가지 포트폴리오 표지이다. 우리나라 펀드 시장이 일정 규모에 이르면 선택할 수 있는 펀드 종류가 늘어나면 어느 정도 참고와 참고의의가 있을 것이다.
커플 그룹
투자 목표: 자산 증가율을 높이기 위해.
투자기금 비율: 1. 지역 주식 시장 기금 40%; 단일 주식 시장 기금 30%; 3. 신흥시장 주식기금15%; 영장 및 레버리지 기금 15%
중년조합
투자 목표: 헤지 및 자산 부가 가치
투자자금 비율: 1. 채권 및 통화 기금 25%; 2. 주요 주식펀드 (일본)10%; 3. 지역 주식시장기금 (유럽 동남아) 5%, 25%; 4. 단일 주식시장기금 (홍콩 호주 한국) 8%, 8%, 4%; 신흥 주식 시장 기금15%; 영장 및 레버리지 기금 10%
노인조합
투자 목표: 수익 및 부가 가치
투자자금 비율: 1. 채권 및 통화 기금은 40% 입니다. 주요 주식 시장 기금 20%; 지역 주식 시장 기금 20%; 4. 단일 주식 시장 기금 20%
포트폴리오에 * * * 가 있는지 여부는 개인투자자의 구체적인 상황에 달려 있다. 각 사람은 자신의 성격 특성, 투자할 수 있는 자금량, 계획자금의 투자기한과 투자조합에 따라 당시의 경제환경과 시장 상황을 결합해 각종 자금의 구성을 결정한다. 예를 들어 경기 침체나 곰 시장을 만나면 채권형 펀드에 중점적으로 투자하고 주식형 펀드를 감축할 수 있다.
펀드 규모와 시장 관계를 고려하십시오.
적합한 펀드 범주를 선택하는 것은 첫 번째 단계일 뿐이다. 펀드의 종류가 다양하고, 다른 투자펀드 회사가 관리하고, 관리자마다 운영하고, 다른 시장에 투자하고, 포트폴리오도 다르기 때문이다. 따라서 투자기금 범주를 확정한 뒤 펀드의 전체 규모와 투자시장의 관계를 고려하는 것도 중요하다. 일반적으로 투자자는 다음 사항에주의를 기울여야합니다.
1. 만약 투자자의 자금 투자가 크다면, 그가 선택한 펀드 규모도 너무 작을 수 없다.
그의 투자가 펀드 전체에서 비교적 크기 때문에, 그의 거래 행위는 펀드의 실적에 영향을 미칠 수 있다. 투자자가 전체 투자를 완전히 되찾기를 원했는데 주식형 펀드가 유동성이 부족했다면, 경영자는 투자자가 환매할 수 있도록 양질의 주식을 팔아야 했다. 그래서 다른 투자자들은 2, 3 선 주식만 보유하며 다른 투자자와 펀드 자체에 불리하다. 만약 작은 시장이고 거래량이 적다면, 그의 환매 행위는 자신의 실적과 펀드 가격에 심각한 영향을 미칠 것이다.
2. 펀드의 규모가 크기 때문에 원칙적으로 펀드 자산은 시장 규모가 큰 금융상품에 투자해야 한다.
펀드 규모가 크고 펀드 투자시장에서 살 수 있는 주식 수가 적고 선택이 부족한 경우 (예: 한국 태국 등은 투자주가 적은 시장임) 펀드 구매 여부를 신중히 고려해야 한다. 펀드 매니저가 대량의 현금을 쥐고 있기 때문에 양질의 주식을 사거나 펀드가 주식을 살 수 없고 직접 투자할 수 있는 다른 프로젝트도 없기 때문에 펀드의 실적은 한계가 있을 것이다. 너는 차라리 돈을 은행에 저금해서 이자를 내는 게 낫겠다.
그럼, 매매 펀드를 할 때 시장을 먼저 봐야 하나요 아니면 펀드를 먼저 봐야 하나요? 더 인기있는 관점은 다음과 같습니다.
먼저 펀드의 투자시장을 살펴본 다음 펀드 자체의 규모와 운영을 살펴본다.
둘째, 시장 조건이 같은 상황에서 펀드 매니저는 단순히 시장의 과거 성과를 보는 것이 아니라 시장의 미래 기대에 초점을 맞추어야 한다. 투자 시장이 낙관적이지 않다면, 펀드 매니저는 이 시장을 중점 투자 대상으로 삼고, 펀드 전망이 걱정스럽고, 투자자들은 이 펀드를 애용하지 않는다.
셋째, 투자 전략이 장기 투자라면 단일 시장 펀드에 투자하기에 적합하지 않습니다. 꽃이 피고 꽃이 피기 때문에, 특히 정국이 불안정하고 사회가 불안정한 나라와 지역에서는 간혹 주식재해로 펀드의 과거 실적에 영향을 미칠 수 있기 때문에 투자자들은 이런 펀드에 덜 개입하는 것이 좋다.
4. 기금의 성과를 종합적으로 평가하는 방법
펀드를 사면 대부분의 사람들이 먼저 펀드의 과거 실적에 관심을 갖는다. 펀드의 과거 야금이 미래를 대표할 수는 없지만, 일반적으로 성과가 비교적 안정적인 펀드는 디자인이 정확하고 펀드 매니저의 투자 전략이 성공적이라는 것을 설명할 수 있다. 만약 그 표현이 상당히 인상적이었다면, 그 표현이 미래에도 마찬가지일 것이라고 믿을 만한 이유가 있다. (존 F. 케네디, 자신감명언) 따라서 투자자들은 지난 몇 년 또는 설립 이래 상대적으로 균형 잡힌 펀드를 선택해야 한다. 단, 본 기금의 참조 기간은 보통 매년 65438+ 10 월 1 또는 3 개월, 6 개월, 1 년, 2 년 또는 년을 기준으로 한다는 점에 유의해야 한다. 때때로 펀드 매니저는 광고에서 펀드의 최적 실적 기간을 일방적으로 홍보하고 실적이 좋지 않은 시기를 숨기기도 한다. 이에 따라 투자자들은 한 펀드의 실적을 비교하면 같은 종류의 펀드와 비교해서 투자 실적을 관련 지수와 비교해야 한다. 두 펀드의 실적을 비교할 때, 같은 시기의 펀드가 아니라 비교 기간에 유의해야 한다. 그들의 실적은 비교가 되지 않는다. 펀드 실적을 비교할 때도 비교 수치의 의미에 유의해야 한다. 신문에 실린 펀드 시장 동향, 특정 기간 동안의 상승과 하락률을 가리키는 데이터도 있고, 특정 투자 등급이 그 기간 내에 이자와 자금을 더하면 얻을 수 있는 결과도 있다. 만약 이런 그림이라면, 너는 원금을 빼야만 실제 수익을 계산할 수 있다. 물론, 비교할 때, 기금이 같은 통화로 비교되는지 여부도 주의해야 한다. 최근 몇 년 동안 외환시장의 변동으로 환율의 변동은 펀드 자체의 실적에 영향을 미쳤다. 같은 성장률일 수 있습니다. 한 펀드의 수익은 시장의 차액에서 얻은 것이고, 다른 한 마리는 환율의 변동에서 얻은 것이기 때문에 비교할 때 동등하게 취급할 수 없다.
펀드 자산 규모도 펀드의 실적에 영향을 미친다. 일반적으로 펀드의 자산 규모가 클수록 투자자의 투자 비용이 낮을수록 펀드가 관리자에게 지불하는 연회비 평균 비율도 낮아진다. 수탁자의 연회비는 일반적으로 최소 요금이 있기 때문에 펀드 자산이 일정 금액을 초과할 때 일정 비율에 따라 연회비를 받는다. 자산 규모가 너무 작으면 (3000 만원 이하) 연간 관리비의 비율은 펀드의 수익, 특히 수익형 펀드에 영향을 미칠 수 있다. 아래 표에서 펀드 자산 규모와 펀드 실적 간의 관계를 알 수 있다. 홍콩, 일본, 영국 상위 4 위, 하위 4 위 펀드의 평균 자산 가치를 집계한 결과 실적이 좋은 펀드의 평균 자산 가치가 모두 크다는 것을 알 수 있다. 큰 펀드 자산이 반드시 좋은 실적을 가져올 것이라는 뜻은 아니지만, 최소한 투자자에게 영감을 줄 수 있는 적절한 펀드 자산 규모는 펀드 매니저 운영에 적합하고, 큰 펀드 자산이 반드시 좋은 것은 아니다. 펀드 투자법 (Fund Investment Code) 은 펀드가 한 회사의 주식을 보유하는 것이 해당 회사의 총 주식 수의 10% 를 초과할 수 없도록 제한했기 때문이다. 자산 규모가 큰 펀드 구매 감사 잠재력이 큰 소기업 주식은 난이도가 크다. 투자 시장의 전망이 암울하다면, 펀드 자산은 견고하거나 유휴 상태일 경우, 펀드의 실적은 자연히 문제가 될 것이다. 이에 따라 영국 펀드에 대한 전문 연구가 이뤄져 500 만 파운드 안팎의 이상적인 총자산가치를 제시한 바 있다. 이 이론을 바탕으로 펀드 설립 규모는 약 5000 만 -6543.8+0 억 위안으로 현 단계에서 중국 증권시장 발전의 실제 상황에 더 적합할 것으로 보인다.
기금의 성과를 측정하기 위해서는 다음 사항도 고려해야 한다.
1. 단위 가격과 펀드 자산의 순 변화를 비교하는 것 외에도 펀드의 배당률과 자본 부가가치 분배도 계산됩니다. 이는 펀드 수익률의 일부이기 때문입니다. 실현된 이윤은 재투자를 위해 펀드로 굴러가고, 배당금을 지급하지 않는 펀드는 일반적으로 배당 펀드보다 못하다.
2. 개별 시장의 추세뿐만 아니라 시장 자체의 구조도 펀드의 성과에 어느 정도 영향을 미친다. 최근 유럽과 미국 펀드 시장과 동남아 신흥기금 시장의 일부 데이터를 분석한 결과, 일미영 펀드는 종종 시장을 이기지 못하는 것으로 나타났다. 그 이유는 시장이 크고 구조가 복잡하며 관리 수단이 노화되어 시장에 영향을 미치는 요소가 너무 많기 때문이다. 그러나 각국의 경제 발전이 빠르고, 자금이 충분하고, 수요가 왕성하기 때문에 신흥시장의 펀드는 일반적으로 성숙시장의 펀드보다 수익이 높다. 이에 따라 증권금융시장이 더욱 확대되고 관리체제가 보완됨에 따라 중국 펀드의 발전 전망이 좋은 기세를 보일 것으로 예상된다.
3. 펀드의 성과도 펀드 거래가격과 관리비 변동의 영향을 받을 수 있으며, 이런 영향은 투자시간이 연장됨에 따라 커질 것이다.
5. 펀드 관리 회사를 선택할 때 주의해야 할 사항은 무엇입니까?
기금은 펀드 관리 회사가 설계하고 관리합니다. 따라서 투자자들은 펀드 매니지먼트사의 배경, 재력, 규모, 신용, 관리 방식 등을 이해해야 한다. 펀드 자산은 펀드 매니지먼트사의 흥망으로 피해를 입지 않지만 펀드 매니지먼트사의 기초가 튼튼한지, 내부 관리제도가 완벽한지, 특히 펀드 매니저의 투자 경험과 전문적 자질, 관리방법, 수탁자, 회계사, 회계사의 자질과 경험은 펀드의 실적에 영향을 미칠 수 있다. 일부 펀드 포트폴리오는 한 그룹의 투자 관리자와 분석가가 관리하고 다른 펀드 포트폴리오는 한두 명의 관리자가 관리합니다. 후자의 개인적 요소가 비교적 무겁기 때문에 인사변동이 관련될 때 펀드의 지속과 운영에 큰 영향을 미칠 수 있다. 펀드 투자에는 완벽한 관리 제도와 집합관리에 중점을 둔 펀드 회사가 있다. 그들의 의사결정 절차는 종종 일치하고, 행동도 목표적이다. 투자자들은 과거 실적에 따라 더 믿을 수 있다. 그래서 펀드회사를 선택할 때 대형 투자기관이나 금융기관이 관리하는 펀드가 더욱 보장된다.
이들 펀드 회사 내부에 설립된 펀드 유형 중에서 선택할 수 있는 것은 각 펀드가 시장성이 있는지 여부도 투자자들이 고려해야 할 요소 중 하나다. 두 개의 펀드나 같은 펀드 회사 이름 아래 펀드 사이를 전환하면 구매 비용을 많이 절약할 수 있기 때문이다.
펀드 매니지먼트사의 배경, 역사, 경험 외에 펀드 매니저의 투자 이념도 간과해서는 안 된다. 최고의 펀드 회사는 기본적으로 매년 잘 달리거나 동등한 조건을 이기는 경쟁자를 달린다. 설상가상으로 초보자 투자자들은 미래의 시장 재평가에서 거품 같은 이윤을 얻기 위해 주가가 매우 짧은 기간 동안 크게 오른 펀드나 사모를 매입하는 것에 열중하고 있다. 일부 펀드 매니지먼트사들은 자기만의 투자 이념을 가지고 있어 주식시장이 비정상적인 상황에서 단기간에 매우 효과적이지만 현명한 투자자는 이런 펀드를 사지 않는다. 펀드 회사를 선택하는 것은 다른 분야에서 좋은 성적을 쟁취하는 것과 같다. 느리고 안정되어야만 이길 수 있고, 느린 리듬의 운동만이 안정적으로 상승할 수 있다.
여섯 개. 손실로부터 각종 비용을 제거하다.
투자펀드는 상품을 사는 것과 마찬가지로 구매하기 전에 반드시 가격을 분명히 물어봐야 한다. 펀드 회사가 부과하는 각종 비용을 이해하는 것은 펀드 투자 비용을 계산하는 중요한 부분이다. 만약 착오가 발생하면, 앞으로 도로 살 때 손해를 볼 수 있다.
펀드의 고유 비용에는 주로 초기 비용, 감사원 비용, 변호사 비용 및 회계사 비용 지불이 포함됩니다. 기금의 초기 가입비는 일반적으로 광고비와 중개인 비용을 지불하는 데 사용되며, 일반적으로 투자액의 3 ~ 5% 이다. 또 매달 0.2%- 1.2% 의 연간 관리비와 연간 관리비를 비례적으로 공제해 관리자의 일반 관리비와 관리인의 관리비를 지급하는 데 사용되며, 일반적으로 배당 전에 미리 공제한다.
매매 차액이 있는 일부 기금에는 차액에 요청비와 환차비가 포함되어 있다. 초기 요청비와 환차비를 별도로 받는 펀드는 투자자가 자주 드나드는 것이 아니라 장기 투자펀드를 청구할 수 있도록 하기 위한 것이다.
새 펀드가 출시될 때, 이 펀드는 보통 우대 가입가격이나 저렴한 비용을 제공하여 투자자를 유치한다. 따라서 이 신규 펀드에 투자하려는 사람은 가능한 한 빨리 구독하여 특혜 대우를 받을 수 있다.
최근 몇 년 동안 펀드의 유료와 배당 정책에서 새로운 관행이 나타났다. 즉, 최고가격과 전 최고가의 차액에서 고정비율을' 보너스' (성과상) 로 추출해 펀드 관리자와 투자자의 이익이 일치한다는 것을 증명하는 것이다. 책임, 권리, 이익의 결합을 통해 펀드 매니저의 이익을 투자자의 이익과 결부시켜 투자자의 신뢰를 높인다.
또한 청구 방법은 투자자의 수익에도 영향을 미칩니다. 대부분의 펀드가 받는 5% 요청비는 투자금액에서 공제한 후 단위 순자산으로 요청한다. 예를 들어, 65,438+0,000 원으로 각각 65,438+00 원짜리 펀드를 사고, 5% 의 초기 요청비를 공제하면 950 원만 있으면 95 개의 펀드 단위를 살 수 있다. 펀드 단위 가격이 12 원으로 오르면 95 개 펀드 단위의 시가는 1 140 원이다. 펀드가 이 5% 의 청약 비용을 미리 공제하지 않고 5% 의 매매 차액만 설정하면 결과가 달라진다. 펀드의 매입 가격이 10 원, 판매 가격이 10.5 원, 투자자의 1000 원, 펀드당 10.50 원이라고 가정합니다 표면적으로는 위와 같이 보이지만 실제로 구매한 펀드 단위 수는 95.238 부이다. 그러나 펀드 단위의 매입가와 매가가 각각 12 원과 12.5 원으로 올랐을 때, 환매할 때 투자자의 수익은 1 142.856 원이었다. 따라서 투자자들은 매가로 전체 자금을 구독하도록 선택해야 한다.
투자 컨설턴트에게 투자 협의회가 적은 비용으로 더 많은 작업을 수행 할 수 있도록 지원하십시오.
펀드 관리회사를 직접 인수하는 것 외에도 투자 고문의 소개를 통해 거래 수속을 할 수 있다. 투자 컨설팅 회사는 당신에게 어떠한 비용도 받지 않고, 일방적으로 펀드 회사에 커미션을 받을 뿐이다. 모두 기관이기 때문에 투자자는 투자 컨설턴트 (회사) 매매 펀드를 활용한 다음과 같은 혜택을 무료로 받을 수 있습니다.
1 .. 펀드 자체가 하나의 상품입니다. 펀드 매니저는 펀드 상품을 보급할 때 꽃을 판매하고 꽃향기를 찬양하는 것을 피할 수 없다. 이러한 객관적인 요인의 제한으로 인해 개인투자자들은 펀드 회사로부터 자신의 요구에 맞는 건의를 직접 받기가 어렵다. 펀드사는 인력과 시간 제약으로 펀드 상식을 잘 모르는 많은 투자자들을 돌볼 수 없어 투자컨설팅에 대리인으로 위탁해 소매 서비스를 하고 있다. 투자 컨설팅 회사는 펀드 회사와 투자자 쌍방의 수요에 따라 투자자가 펀드를 선택할 수 있도록 돕는 중개 역할을 했다. 따라서 컨설팅 회사는 펀드 회사의 데이터베이스로 볼 수 있습니다. 투자자들은 이들 회사를 통해 자신의 요구에 가장 잘 맞는 목표 펀드를 선택할 수 있다.
2. 컨설팅 회사의 서비스 범위는 일반 펀드 회사보다 훨씬 큽니다. 매매 기금의 중개인 외에도 펀드 관리, 펀드 계좌 관리, 해외 개인 신탁 배치, 해외 부동산 투자 및 모기지, 펀드 저축 계획, 개인 재테크 조언 제공, 투자 포트폴리오 설계, 제한된 자금을 다른 투자 도구에 합리적으로 배치할 수 있습니다.
3. 투자자가 일부 공개 서류와 펀드 견적에만 의존해 펀드에 투자한다면, 실제로 매입하거나 판매할 때 시차로 인해 매입가격과 시가의 차이가 너무 커서 가장 만족스러운 가격으로 거래할 수 없다. 컨설팅 회사에 문의하면 보다 시기적절한 정보를 얻고 보다 정확하고 효과적인 결정을 내릴 수 있다.
만족스러운 투자 고문을 선택하려면 먼저 그들의 서비스를 비교해야 한다. 우선, 세계 주요 시장의 금융 상황 분석, 펀드 회사의 역 동성과 같은 필요한 정보를 제공 할 수 있는지 확인하십시오. 그들의 분석이 객관적이고 신뢰할 수 있는지, 펀드 고문이 펀드 회사의 마케팅 담당자인지, 다양한 펀드 시장과 펀드에 대한 정보를 수집하고 분석할 수 있는지 여부. 펀드는 장기 투자이기 때문에, 만약 당신의 투자 고문이 항상 당신에게 기금을 바꾸라고 조언한다면, 설령 그가 커미션을 늘리려 하지 않더라도, 그의 분석과 건의가 정확하지 않다는 것을 의미하기 때문에, 당신은 다른 고문과 상담할 필요가 있는지 여부를 고려해야 합니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 돈명언
최고의 투자 컨설턴트를 찾더라도, 만약 그가 당신의 수입과 지출과 수요를 알지 못한다면, 당신의 실제 요구에 맞는 포트폴리오를 설계할 방법이 없기 때문에, 당신은 당신의 고문과 연락을 유지하고, 언제든지 당신의 최신 재무 정보를 그에게 알려야 합니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 성공명언) 훌륭한 가정의사처럼 이상적인 투자 고문은 항상 당신의 재정 상황에 대해 가장 현실적인 조언을 해준다. (조지 버나드 쇼, 돈명언)
여덟 개. 투자기금은 시효성을 중시한다.
투자는 타이밍에 중점을 두고, 기본 원칙은 낮은 구매와 높은 판매이다. 그러나 시장은 예측할 수 없다. 투자 고문조차도 최고가로 매입하는 것을 피하거나, 기술적으로 시장이 6 개월 하락할 때 가장 적합한 입시장 시기라는 것을 일깨워줄 수밖에 없다. 그럼, 언제 시장에 들어가 도로 살 수 있는 가장 좋은 시기일까요? 다음과 같은 점을 참고할 수 있다.
1, 최초 발행 시 본 펀드에 가입하면 더 많은 혜택을 받을 수 있습니다. 할인 외에 가장 중요한 것은 신규 펀드의 도입으로, 일반적으로 시장이 오를 때 펀드 단위의 평가절상을 더 쉽게 받을 수 있다.
2. 펀드 매입과 환매를 위한 최적의 시기를 결정할 수 없다면 단계적 투자, 정기 환매, 시효성 위험 감소도 고려해 볼 수 있다. 한편으로는 좋은 기회를 놓치는 것을 피할 수 있을 뿐만 아니라, 가격이 하락할 때 더 많은 펀드 단위를 매입하고, 가격이 오를 때 더 많은 이윤을 되찾을 수 있는 기회를 가질 수 있다.
아홉. 펀드 구매 후
펀드를 사면 자연스럽게 성공을 즐길 수 있고, 자신의 펀드가 점차 가치를 더하기를 기다릴 수 있다. 하지만 현금을 되찾기 전에 기대하는 수익은 단지 숫자일 뿐, 정기 배당금은 투자 수익의 일부일 뿐이다. 네가 펀드 성과를 포착하기 전에, 자신의 투자에 관심을 가질 수밖에 없다.
1, 신문과 정기 간행물의 각종 종합 정보에 관심을 기울이다.
앞서 언급했듯이, 펀드 회사는 매일 공인된 신문에 정기적으로 공개 오퍼를 내고, 각종 펀드의 관련 연보, 펀드 시장 지수, 일일, 주간 순위도 관련 매체를 통해 투자자들에게 공개한다. 이 매체를 통해 투자 펀드의 최신 거래 가격, 순자산 및 투자 결과를 알 수 있습니다. 그러나 신문의 펀드 오퍼는 가치 평가 시간과 거래 방식이 다르기 때문에 펀드를 매매할 때의 참고로만 사용할 수 있다는 점에 유의해야 한다. 그렇다고 해서 당신이 견적으로 즉시 펀드를 매매할 수 있는 것은 아니다. (윌리엄 셰익스피어, 템플릿, 펀드, 펀드, 펀드, 펀드, 펀드, 펀드, 펀드명언) 각종 데이터는 판매를 위해 서류를 제출하기 전에 종합적으로 고려해야 한다. 또한 투자자들은 투자한 시장의 추세와 전망에 대한 대략적인 이해를 가지고 있으며, 펀드 회사 전후의 경영 상황 등에 대한 종합적인 이해를 가지고 있다. 일반적으로 펀드 회사는 투자자들이 참고할 수 있도록 연보, 중기 실적 보고서, 분기별 보고서를 인쇄한다. 보고서에서 펀드 매니저는 지난 기간 동안 펀드 시장의 변화를 요약하고 펀드의 전망을 전망합니다. 또한 펀드가 보유한 투자 항목, 해당 투자 금액 및 점유율 수, 포트폴리오에서 차지하는 비율, 투자 항목의 매입 가격 및 가격 변동 공고, 이전 거래 항목 및 배당 기록도 빼놓을 수 없습니다. 수지 보고서에는 신청 상환, 펀드 비용, 배당 횟수, 배당, 수익 등의 통계도 있다. 많은 펀드들은 심지어 이 숫자들을 다른 비율로 계산하여 비교한다. 예를 들어, 평균 순자산 가치에 대한 지출의 비율, 평균 순자산 지방에 대한 순 배당 수익의 비율을 보면 펀드의 내재 비용이 높은지, 수익률이 상당한지 알 수 있다.
2. 대주주의 변동과 펀드 매니저의 인사변화에 수시로 관심을 갖는다.
펀드의 주요 보유자는 누구이며, 보유된 펀드의 총 점유율에 대한 비율은 펀드의 안정성에 영향을 미치는 두 가지 주요 요소입니다. 펀드 보유자의 대부분이 기관 투자자일 때, 그 안정성은 대부분의 보유자가 개인의 펀드만큼 강하지 않다. 특히 기관투자자들이 대규모로 환매할 경우 펀드 투자에 상대적으로 불리한 영향을 미칠 수 있다. 따라서 펀드 자산의 상대적 안정성을 보장하기 위해 펀드 회사는 중소 규모 보유자의 적절한 비율을 유지하기 위해 다양한 조치를 취하기 위해 최선을 다할 것입니다. 투자자는 펀드를 매매할 때, 항상 보유자의 변화에 주의를 기울여, 큰 사람이 조종하고 조종하는 것을 피해야 한다.
펀드 매니저의 변화도 펀드의 안정성에 영향을 미치는 요소 중 하나이다. 사람들은 펀드에 투자하고, 모두 잘 관리되고 관리가 엄격한 펀드 회사를 선택하기를 기대하고 있으며, 그 투자 목표는 나 자신과 일치한다. 만약 이 모든 것이 소수의 관리인 탓이고, 당신이 펀드를 사기 전에 경영자의 중대한 인사 변동이 있었다면, 결말이 어떻게 다시 결정되는지 살펴봐야 한다. (존 F. 케네디, 일명언) 다른 산업과 마찬가지로, 펀드 회사의 성공은 그 관리자와 직접적으로 관련이 있다. 그래서, 당신이 경제인을 선택할 때, 그것은 당신이 미래의 금융 투자에 대한 가이드를 선택할 때입니다. 마찬가지로, 당신이 기금에 가입할 때, 즉 자신을 위해 믿을 만한 재테크 도우미를 선택했을 때. 투자 경험이 부족하고 실적이 좋지 않은 매니저에게 돈을 주지 말라는 것을 명심해라.
X. 언제 기금을 되찾는 것이 가장 좋습니까?
각 투자자의 상황이 크게 다르기 때문에, 나는 처음부터 끝까지 펀드를 잡을 수 있는 투자자가 많지 않을 것이라고 믿는다. 보통 투자자들은 일정 기간 동안 펀드를 매입한 후 상환 요구를 받는다. 언제든지 이 기금은 매각되거나 환매될 것이다. 그럼, 언제 현금화하기에 가장 좋은 시기일까요? 단기 투자자들에게 가장 중요한 것은 시장의 변동을 파악하고 자금 결산일에 초점을 맞추는 것이다. 펀드가 사전 가격으로 매매된다면 투자자들은 이를 이용해 이익을 얻을 수 있다. 하지만 대부분의 장기 펀드 투자자들에게 세 가지 제안이 있습니다. 불필요하게 보이지 않을 것입니다.
1. 당신이 객관적인 요구로 환매를 준비했을 때, 당시 시장가격은 이미 하락하기 시작했고, 당신이 가장 만족하는 것은 당신의 환매가격이 움직이지 않았다는 것입니다. 또한 대부분의 펀드는 주식만큼 현금화하기 쉽지 않기 때문에 상환 절차가 완료된 후 현금을 받는 데 시간이 걸릴 수 있습니다. 이러한 이유로 투자자가 현금이 필요한 날짜를 예측할 수 있다면 한 달 앞당겨 상환 계획을 고려하는 것이 좋다.
2. 상술한 개인적 요인 외에 시장 변화도 펀드 환매의 원인 중 하나이다. 펀드는 장기 투자 도구이기 때문에 단기 투기에 적합하지 않다. 만약 시장에 단기 변동이나 조정이 발생하고 시장의 장기 추세가 변하지 않는다면, 당신은 당신의 기금을 현금으로 바꿀 필요가 없습니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 시장명언) 환차비를 공제한 후에, 너는 할인된 가격으로 다시 살 기회가 없을 수도 있기 때문이다. 하지만 더 좋은 투자 기회가 있다면 과감하게 손을 뻗어 손에 들고 있는 펀드를 팔 수도 있다. 시장 동향을 제외하고는' 말을 바꿀 수 있다' 는 것 외에, 같은 종류의 펀드 실적이 너의 손보다 좋더라도' 말 바꾸기' 를 고려해 볼 수 있다. 장기적으로 연간 성장률이 2% 높아지면 10 은 거의 22% 의 차이가 나기 때문이다.
어떤 투자든, 대부분의 투자자들은 빠른 수익을 원하고, 이윤이 서서히 증가할 때까지 참을성 없이 기다리는 경향이 있다. 한편, 시장 동향이 투자자들의 기대와 반대일 때 강자의 팔을 포기하려 하지 않아 일일 적자를 초래하기도 한다. 그래서 저는 (1) 당신의 수지상황이 크게 바뀌었을 때, (2) 펀드 매니저 회사에 중대한 인사 변경이 있을 때; (c) 투자 펀드의 순자산이 크게 하락할 때; (d) 전체 증권 시장의 전반적인 추세가 하락할 때.
XI. 세 가지 효과적인 투자 법칙
1, 할부 구매 방법
장기 투자 펀드를 준비하면서 상당한 액수의 안정자금을 보유하고 있다면 분할 투자 펀드를 마련할 수 있다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 장기 투자 펀드, 장기 투자 펀드, 장기 투자 펀드, 투자 펀드, 투자 펀드) 이 방법은 고정 자금으로 일정 시간 (월, 분기 또는 반년) 마다 일정량의 펀드 단위를 매입하는 것이다. 이런 방식의 역할은 분산투자기금이 일정 기간 동안 높은 가격으로 인수될 위험을 분산시키는 것이며, 장기적으로는 각 펀드를 구매하는 데 드는 평균 비용이 보편적으로 낮아진다는 것이다. 만약 당신이 매달 정기적으로 1000 원의 펀드를 구매하고, 그 펀드가 6 개월 연속 오르락내리락하는 경우는 다음과 같습니다.
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