■ 국가 재무 기획자 증명서 (ChFP)
2003 년' 재테크기획자' 가 국가직업대전에 포함돼' 재테크기획자 국가직업기준' 이 공식 발표됐다. 2005 년 3 월 노동사회보장부는 재테크기획자 국가직업자격시험을 본격적으로 시작했다. ChFP 자격증은 현재 우리 정부가 인정한 가장 권위 있는 재테크 기획자 증명서이자 전 세계 대다수 정부가 인정한 것이다.
적합한 사람: 은행, 보험회사, 증권사, 기금, 투자컨설팅사 등 금융기관의 직원, 기업 내에서 재무관리를 담당하는 직원.
자격증 등급: 보조재테크기획자 (국가직업자격 3 급), 재테크기획자 (국가직업자격2 급), 고급재테크기획자 (국가직업자격급 1 급). 이 가운데 차관보의 시험 자격은 재학 대학생으로 완화됐다. 현재 국가직업자격 3 급 인증만 가동되고 있다. 시험 내용: 이론 지식, 실천 지식 (전문 기술), 종합 평가 (사례 분석). 발행 부서: 노동 사회 보장부. ■ 공인 금융 분석가 (CFA) 인증서
글로벌 금융 제 1 시험' 으로 불리는 CFA 증명서는 증권투자 및 관리 분야의 직업자격증이다. 미국 투자관리연구협회 (AIMR) 가 1963 에 설립한 것입니다. 현재 세계 최대 규모의 전공시험이자 미국 헤비급 금융기관 분석가의 필수 증명서입니다. 이 증명서는 글로벌 금융 분야에서 널리 인정받아 은행, 투자, 증권, 보험, 컨설팅 업계에 진입하는 통행증이다.
적합한 사람: CFA 시험은 투자 및 금융 분석 이론에 초점을 맞추고 있으며 금융기관의 연구원과 투자 관리자, 금융학의 박사나 석사에 더 적합하다.
인증서 등급: 1 급 등록 금융 분석가, 2 급 등록 금융 분석가, 3 급 등록 금융 분석가의 세 가지 등급으로 나뉩니다.
시험 내용: 직업윤리, 수리통계, 경제학, 재무제표 분석, 기업융자, 증권시장분석, 주식투자분석, 금융파생제품분석, 대체금융상품분석, 부동산투자분석, 투자회사분석, 통화나 외환거래투자분석, 펀드관리, 펀드수익계산, 통계등이 포함됩니다.
발표 부서: 미국 투자 관리 및 연구 협회 (AIMR). ■ CFP 인증.
CFP 인증서는 국제재무관리표준위원회 (FPSB) 가 재무관리에 종사하는 직업을 위해 제정한 인증표준이며 국제재무기획자 협회 (Inter) 가 제정한 인증 기준입니까? 전국 재무계획협회 (IAFP) 가 설립되었습니다. 1990 부터 CFP 자격 국제인증을 시작한 이후 글로벌 CFP 면허 보유자 수는 65438+ 만 명 미만이다. 외국 상업은행에서 CFP 의 양은 이미 상업은행의 개인 재테크 계획 서비스 수준을 측정하는 중요한 기준이 되었다.
군중에 적합: 은행, 증권, 보험, 기금, 전문 투자재테크 등 금융 종사자 재테크 계획에 관심이 있어 전방위재테크 기획 컨설턴트가 될 의향이 있는 경제학자, 회계사, 업종별 종사자.
시험 내용: CFP 인증에는 교육, 전문시험, 직업도덕평가 등의 단계가 포함됩니다. 이 가운데 전문시험에는 재테크 계획 개론, 투자계획, 보험계획, 세무계획, 퇴직계획과 직원 복지, 고급재테크 계획 6 개 모듈이 포함된다. 시험 범위는 매우 넓어서 재테크 계획, 세무계획, 재산계획과 관련된 100 개 이상의 과목과 모두 영어입니다. 발표 부서: 국제 금융 표준위원회 (FPSB). ■ 공인 재무 컨설턴트 (CFC) 인증서
CFC 인증서는 금융 자문 협회 (IFC) 에서 발급합니다. 1990 에 설립된 IFC 는 국제화된 전문 재무 자문 기관입니다. 미국에 본사를 두고 있는 IFC 는 전 세계 12 개국에 지사를 설립했습니다. CFC 인증서는 글로벌 금융업계, 특히 미국 캐나다 등 북미 지역에서 어느 정도 권위를 가지고 있으며 금융업계 종사자들의 전문성을 측정하는 중요한 근거다.
군중에 적합: 금융, 보험, 증권, 투자, 은행 등 업계 종사자 경험이 있는 사람은 누구나 등록할 수 있다. 시험 내용: CFC 인증 시험은 종합 재무제표 해석과 분석, 기업재테크계획, 개인재테크계획, 투자관리의 네 부분으로 구성됩니다. 시험에 합격한 수험생은 관련 업무 경험이 있다면 CFC 자격을 신청할 수 있다.
발행 부서: 재무 계획 컨설턴트 표준 협회 (IFC). ■ 프랜차이즈 자산 관리자 인증서 (CWM)
CWM 인증서는 미국 재무 관리 협회 (AAFM) 에서 발급합니다. 1995 에 설립되어 투자 계획, 자산 관리, 재무 관리, 재테크 계획 등의 교육 및 인증을 전문으로 하고 있습니다. 프랜차이즈 Fortune Manager (CWM) 인증은 미국 3 대 재테크기획사 중 하나로 꼽힌다. 인증서는 실전과 실천에 중점을 두고 있으며, 자산 구성 및 위험 관리에 고유한 설계를 갖추고 있으며, 하이엔드 고객의 요구를 파악하고, 전면적인 투자를 하고 있습니다.
군중에게 적합하다: 금융 등 관련 업종 업무 경험이 있어 영어 능력이 강하다.
인증서 수준: 초급 프랜차이즈, 중급 프랜차이즈, 고급 프랜차이즈.
시험 내용: CWM 인증시험은 사례답변과 폐권시험의 두 부분으로 나뉜다. 사례 답변은 수험생이 부의 관리 과정에서 실제 문제를 해결할 수 있는 능력과 고객과 직접 소통할 수 있는 능력을 주로 고찰한다. 폐권 시험은 부 관리의 기초와 부 관리 실무의 두 부분으로 구성되어 있다. ***25 문제가 있습니다. 모두 객관식 문제입니다. 중영어 이중어, 수험생의 부의 관리 전문 지식에 대한 숙달과 계산 능력을 평가하는 데 쓰인다. 발행 부서: 미국 재무 관리 협회 (AAFM). ■ 재무 기획자 (RFP) 인증을 등록합니다.
RFP 증명서는 중국 홍콩 등록 재테크기획자 협회에서 발급한다. 등록 재테크 기획자 협회는 세계적으로 유명한 재테크전문기구인 등록 재테크기획자 협회의 지사이다. 이에 따라 RFP 인증 프로그램에서 등록 재테크기획자 협회의 전문 지원을 받았다. 현재 RFP 인증서는 캐나다, 영국, 호주, 일본, 독일 등에서 널리 인정받고 있습니다. 또한 RFP 인증 프로그램은 상해시의 인재 부족 양성 프로그램에 포함돼 RFP 인증서의 국내 인지도와 인지도를 크게 높였다.
군중에게 적합: 대학 학위 이상 또는 중급 직함 이상; 금융, 보험, 증권, 투자, 은행, 변호사, 부동산 등의 업종에 종사하는 전문가 또는 재테크 계획에 관심이 있는 사람 최소 3 년의 관련 업무 경험.
시험 내용: RFP 인증 시험에는 재테크 계획, 투자계획, 보험계획, 국제재무관리 및 세무, 재테크 계획 실무 5 개 부분이 포함되며, 수험생들의 재테크 계획 전문 지식과 운영 기술 파악에 초점을 맞추고 있습니다.
발급 부서: 등록 재무 기획자 협회.
■ 국제 등록 금융 컨설턴트 (RFC) 인증서
미국 국제등록금융고문협회 (IARFC) 가 발기해 인증을 담당하고 있습니다. 국제 등록 재테크 컨설턴트 (RFC) 의 주요 임무는 가정과 개인이 합리적인 소비, 저축, 투자, 보험 및 미래 재테크 계획을 진행할 수 있도록 돕는 것입니다.
군중에게 적합: 보험 업계 종사자.
시험 내용: 주로 기초이론과 실제조작의 두 부분으로 나뉜다. 이론 시험 내용에는 경제학, 투자학, 위험관리, 세법 등이 포함됩니다. 실습부에서는 연수생이 훈련이 끝난 후 한 달 이내에 실무 사례 보고서를 제출해야 한다. RFC 라이센스를 받으려면 IAPRC 회원이 되기 위해 연회비를 지불해야 합니다. 발표 부서: 미국 국제 등록 재무 자문 협회 (IARFC). ■ 프랜차이즈 금융 컨설턴트 인증서 (ChFC)
ChFC 인증 (프랜차이즈 금융 컨설턴트) 은 미국에서 가장 오래되고 가장 유명한 금융직업훈련기관인 American College 가 1982 에 창립했습니다. 시험 난이도, 후속 훈련 개선, 실무 중시로 널리 인정받아 CFP 와 마찬가지로 미국 금융계에서도 높은 평가를 받고 있다.
군중에게 적합하다: 금융업계에서 3 년 이상 근무한 경험이 있고, 어느 정도 영어 듣기와 읽기의 기초가 있다.
시험 내용: * * * * 핵심 시험 과정 8 개 중 6 개 (재무 계획 절차와 환경, 보험 기본 사항, 개인 소득세, 퇴직 계획, 유산 계획 투자 및 기초 포함) 가 필요하며, 나머지 2 개 과목은 퇴직 계획의 재무 제도, 재무 계획 실무, 유산 계획 실무, 재무 결정 중에서 자유롭게 선택할 수 있습니다.
인증 부서: 미국 대학.