모든 계좌의 위험 조사를 잘 하는 것은 도박과 관련된 위험을 효과적으로 예방하는 기초 작업이다. 은행은 책임 주체로서 계좌 위험을 효과적으로 통제하고 고객의 정상적인 계좌 개설 요구를 보장함으로써 계좌 위험 통제를 강화하고 계좌 서비스를 최적화하는 데 균형을 이루어야 한다.
어떻게 새로운 위험은행 도박 사기를 예방할 수 있습니까? 어떻게 전체 계좌의 위험 조사를 잘 할 수 있습니까?
서비스 고객의 관행에서 Shengbang Technology anti-사기 전문가들은 금융 기관이 국경 간 인터넷 도박과 같은 새로운 사기 사이버 범죄의 특성에 따라 거래 위험 모니터링 모델을 지속적으로 최적화하고 위험 예방 및 통제 메커니즘을 동적으로 개선해야 한다고 생각합니다. 계정/상인 접근, 거래, 처분 등에서 위험 계정/상인에 대한 전체 수명 주기의 위험 예방 및 통제, 국경 간 인터넷 도박 등 합법적인 거래로 위장된 불법 거래를 효과적으로 식별할 수 있습니다.
계좌 개설 및 상인 접근 감사
효과적인 계좌 개설 사전 관리는 사후전 체인 관리와 서비스의 중요한 전제조건이다. 허위 계좌 개설과 상가가 그물에 들어가는 것을 방지하다. 인터넷에 접속한 계좌/상인을 심사할 때, 상인/계좌의 자격을 꼼꼼히 검증하여 계좌 개설 의도를 명확히 한다. 계좌 개설에 있어서, 예를 들면 사용자가 어리고, 연락처가 거짓이며, 입망 도시는 사용자 신분증 및 휴대폰 번호와 일치하지 않는 등이다. 고위험 지표로서 상인이 그물에 들어가면 상인의 실제 경영 상황이 경영 범위, 경영 규모, 소재지, 법인 정보 등의 정보와 일치하지 않는다. 고위험 상인의 입망을 엄금하고, 고객 이상 행위를 효과적으로 식별하며, 증분 위험을 엄격히 예방한다.
거래 위험 모니터링
계좌와 상인 거래 단계에서 도박 등 위법범죄의 새로운 수단, 새로운 방법, 위험 특성 요약, 고객 거래 습관, 거래 금액, 거래 시간, 거래 빈도 등을 통해 의심스러운 거래를 식별할 수 있습니다. 펀드 거래의 범주, 규모, 빈도는 고객의 개인 직업, 소득 또는 기업 자산력, 주영 업무 범위 등과 분명히 일치하지 않는다. 따라서 적시에 경고하고, 사기 방지 규칙과 모델을 효과적으로 활용하여 결정을 내리고, 도박과 사기와 관련된 장외 위험 거래를 중단해야 합니다.
의심스러운 계정 확장 연구
갱단이 결탁하는 것을 막기 위해 도박 사기 사건은 보통 자금량이 많고 거래가 밀집된 특징을 가지고 있으며, 보통 수십 개에서 수백 개의 계좌를 사용하여 거래하며 계좌/상인 간에 일정한 관계가 있다. 시각화 관계 네트워크 맵을 통해 같은 이름의 계정에 대한 정보, 전화 번호, 인터넷 뱅킹 작업의 IP 및 MAC 주소, 거래 상대 등을 볼 수 있습니다. , 다차원, 다단계 관계 네트워크 뷰 구축, 계정/업체 관계 확대 판단, 도박, 사기와 관련된 의심스러운 계정 발견, 주식 위험에 대한 종합적인 조사, 숨겨진 관계 숨기기 등을 수행합니다.
깨진 카드 서비스
검사에서 얻은 도박 카드 번호를 기준으로 인라인 거래 데이터와 Shengbang 의 풍부한 비즈니스 경험 논리를 결합하여 도박 사기 은행 카드 번호를 지능적으로 분석하고 위험 카드 번호와 위험 수준을 출력합니다.
풍통제체계가 갖추어야 할 능력에 대해 말하자면, Shengbang 과학 기술 반사기 전문가들은 주로 다음과 같은 측면을 포함한다고 생각한다.
바람 제어 엔진: 위험 예방 및 통제 규칙 모델을 배포하고 개인 계좌 개설, 거래, 고객 네트워크, 거래의 모든 비즈니스 측면을 포괄하는 규칙과 정책을 구성합니다.
경보 관리: 나중에 위험 경보 기록을 보고 경보 계정/상인의 기본 정보, 거래 정보, 운영 환경, 장비 등의 상세 정보와 함께 위험을 파악합니다.
목록 관리: 도박과 사기와 관련된 의심스러운 계정 목록을 관리하고 규칙과 정책에서 의심스러운 계정 목록 거래를 차단할 수 있도록 지원합니다. 지원 명단을 다운로드하여 관련 기관에 보고하다.
관련도: 관련도를 통해 알 수 있는 계정과 의심스러운 계정의 관련 대상을 확장하고, 다른 잠재적 위험 계정과 상인을 발굴하여 도박 사기 집단을 찾아내는 데 도움을 줍니다.
기계 학습: 기계 학습 모델을 구축하여 의심스러운 계정의 검은 샘플을 훈련하고 중요한 지표의 특징 정보를 추출하여 전문가 경험을 보완합니다.
계좌 통제: 업무원들은 의심스러운 계좌를 조사할 때 지급중지 계좌, 채널 동결 등과 같은 적절한 계좌 통제 작업을 할 수 있다.
데이터 서비스: 휴대폰 번호, IP, 기업사업자 등록 등 계좌 개설/상인 신청 정보의 신뢰성을 판단하는 데 도움이 됩니다.
새로운 위험 혼란에 직면하여 중앙은행은 은행 등 금융기관에 대해 더 높고 엄격한 요구를 했다. 금융 기관은 건전한 위험 모니터링 시스템을 구축하고 위험 예방 및 통제 메커니즘을 최적화하고, 도박 관련 계좌/상인을 효과적으로 식별하고, 국경을 넘나드는 도박, 통신 인터넷 사기 등 불법 범죄 자금 연결을 제때에 차단해야 한다.
Shengbang Technology 는 사기 방지 분야에서 풍부한 사기 방지 업무 능력과 시스템 구축 실무 경험을 쌓았으며, 국경을 넘나드는 인터넷 도박 등 통신 네트워크의 새로운 불법 범죄에 대한 업무 경험을 요약하고 침전했습니다. 새로운 위험에 대처하는 성숙한 제품과 지능형 사기 방지 전 과정 솔루션을 갖추고 있다.
첨부: 일부 규범 문서
1, 실버 20 1985
지불 결산 관리를 더욱 강화하여 통신망의 신형 위법 범죄를 방비하는 것에 관한 통지.
서류상 청구기관은 성급 정부의 승인 없이 인터넷 도박 포르노 플랫폼, 인터넷 복권 판매 플랫폼, 불법 증권 선물 거래 플랫폼, 불법 외환 및 귀금속 투자 거래 플랫폼, 토큰 업무, 대종 상품 거래장소 등 불법 거래로 지급 결제 서비스를 제공할 수 없습니다.
2. "단절" 행동, 5 개 부처가 통보했다.
중국 인민은행은 공안부 등 5 부문과 연합하여 은행과 지급기관에' 누가 카드를 개설하고 누가 책임지는가' 라는 원칙에 따라 주체 책임을 이행하고 불법 매매' 두 카드' 의 위법범죄 활동을 엄벌할 것을 요구했다.
3 번과 49 번 문건
49 번 문건은 각 은행과 지불 기관이 도박 관련 혐의 자금의 특징과 계좌 단서를 점검해야 한다고 명확하게 규정하고 있다.
관련 기관에 빈틈을 조사하여 효과적인 금융 기술 및 빅 데이터 시스템을 개발하고 기관 간 자금 거래의 위험 모니터링, 식별, 경보 및 처리 메커니즘을 개선하여 도박 및 통신 사기' 자금 체인' 의 효과적인 관리를 실현할 것을 촉구하다.
"누가 계정 (고객) 책임" 과 "누가 기관이 책임지는가" 라는 원칙에 따라 검증 중점 이행, 예방 및 통제 메커니즘 개선, 확대 연구 수행, 도박 범죄 단서와 새로운 위험 특징에 대한 제때 보고 등을 요구한다.