조사를 통해 직업행동관리를 더욱 강화하고, 교육은 양호한 직업도덕의 형성을 유도하고, 사건 위험을 효과적으로 예방하고 조기에 발견하고 해결한다.
조사 관련 사항은 다음과 같이 통보됩니다.
첫째, 조사 시간
년, 월, 날이 갈수록.
둘째, 조사의 범위와 대상
조사 범위는 모든 기관이고, 조사 대상은 모두다.
셋째, 조사 형식
이번 조사는 집중 조사이다. 자체 조사는 본사에서 개발한 시스템을 통해 진행되며 단위 책임자가 조사한다.
지점 요구 사항: 시스템 검사 시 첨부 파일도 함께 작성해야 합니다.
각 행의 종이 질문서는 각급 감독부에서 심사하여 기록하고, 각 지점, 각 부서의 종이 질문서는 기관 당위 사무실에서 심사하여 기록한다.
넷째, 조사의 초점과 주요 내용
(1) 조직 리더
지점에서는 부행장이 팀장을 맡고, 사무실, 인적자원부, 법률부, 기업부, 안전부, 감사부 책임자가 회원으로 근무하는 조사지도팀을 구성했다.
지도부는 주로 조사 방안을 심사하고 조사에서 발견된 문제를 연구하고 해결하는 일을 담당한다.
조사업무지도팀 사무실은 감사부에 설치돼 조사방안 제정, 조사상황 수집 및 분석, 조정지사 및 지사를 감독하며 조사에서 발견된 문제를 검증하고 처리한다.
(2) 조사 포인트
행위 조사는 의심되는 사건의 행위에 초점을 맞춰야 하며, 사건 행위를 유발할 수 있는 숨겨진 위험이 있다.
(c) 조사의 주요 내용
1. 횡령, 횡령, 횡령은 횡령 혐의, 은행 및 고객의 자금 횡령 여부를 포함하되 이에 국한되지 않습니다. 은행 및 고객 자금의 부당 이용 혐의 여부; 작은 금고를 설립하거나 오프 밸런스 시트 작업을 수행 한 혐의를 받고 있습니까? 은행 재산 분할을 조직하거나 참여한 혐의를 받고 있는가.
2. 뇌물 문제는 뇌물 수수, 뇌물 수수 혐의 여부를 포함하되 이에 국한되지는 않습니다. 뇌물 수수 혐의 여부 뇌물 소개 혐의 여부.
3. 기타 형사 사항은 다음과 같습니다 (이에 제한되지 않음). 대출 불법 발행 혐의 여부 대출, 어음 수락 또는 금융 어음을 사취한 혐의를 받고 있습니까? 고객의 자금을 흡수하여 입금하지 않은 혐의를 받고 있습니까? 신탁의무를 위반하고 고객 자금 및 기타 위탁 또는 신탁재산을 무단으로 사용한 혐의를 받고 있습니까? 금융 티켓의 불법 발행 혐의 여부; 위반 혐의로 보증서를 발행했는지 여부; 불법 어음을 수락, 지불 또는 보증한 혐의를 받고 있습니까? 공공 및 민간 재산의 절도 혐의 여부; 공적 재물을 사취한 혐의를 받고 있는가.
4. 외부 조사 처리 문제에는 공안, 사법기관에 의해 소환되거나 수사될 것인지의 여부가 포함되며 이에 국한되지는 않습니다. 공안, 사법기관이 형사구속, 체포, 주거 감시, 보석예심 등 강제 조치를 취하고 있는지 여부 공안기관에 행정구속, 노동교양 등의 처벌을 받았는지 여부 뉴스 매체에 의해 부정적으로 보도되었는가.
5. 업무 성과 문제에는 지시, 강압, 다른 사람을 유인하는 위반 행위가 있는지 여부가 포함되며 이에 국한되지는 않습니다. 다른 사람의 사주, 강압, 기만을 당한 위법 행위가 있는지 여부; 사기, 사기가 있는지 여부; 직근, 혼강,' 단발로 창고 정리' 작업이 있는지 여부 비즈니스 프로세스를 임의로 단순화하거나 변경하는 상황이 있습니까? 정당한 이유 없이 초과 체류하거나 자주 무단으로 직장을 떠나는 상황이 있는가? 일부러 도피, 연기, 교대 거부, 교류, 휴가 등의 상황이 있는가? 의도적으로 회피, * * * 비디오 감시, 감사, 감독 및 상급 검사, 감사 또는 부당하게 오랫동안 검사, 감사를 받지 않는 경우가 있습니까? 본인이 처리하거나 관리하는 계좌가 업무오류나 특수업무처리 이외의 이유로 장부가 맞지 않거나 요금이 비정상인지 여부 의도적 인 비즈니스 오류 또는 회계 혼란이 있는지 여부; 업무 증명서, 기록, 장부, 서류를 숨기거나 파기하거나 변조하는 행위가 있습니까? 자신을 위해 업무를 처리하거나, 부모, 배우자, 자녀 등 당사자를 위해 업무를 처리하는 것은 불법이다. 위반 보관통장 (단일), 계좌 개설, 입출금, 인감 변경, 사본 구입, 서명 등 대행 서비스 상황이 있습니까? 개인 저축 계좌 또는 "통제 계좌" 를 이용하여 본 단위의 연체 수수료를 불법적으로 예금하거나 이전하는 경우가 있습니까? 개인 저축 계좌 또는 "통제 계좌" 를 사용하여 고객 자금을 불법적으로 예치하거나 이체하는 행위가 있습니까? 직권을 이용하여 자신과 친지들을 위해 부당한 이익을 취하는 상황이 있는가? 당신은 근무 시간에 사적인 일이나 거래 활동을 자주 처리합니까?
6. 경제거래에는 본인이나 다른 사람의 이름으로 장사를 하거나 유상 중개 활동에 종사하는 상황이 있는지 여부가 포함되며 이에 국한되지는 않습니다. 본인 소득과 분명히 일치하지 않는 대종주식거래, 선물거래, 외환거래, 펀드거래 등 위험투자 활동이 있는지 여부 불법 모금이나 모금, 고금리 대출, 지하 돈장 경영에 참여하는 상황이 있는지 여부. 을 눌러 섹션을 인쇄할 수도 있습니다 복권을 대량으로 구입하거나 불법 복권을 구입하거나 도박, 도박 등 도박 활동에 참여하는 것에 관심이 많습니까? 개인적으로 고객 리베이트를 수락하거나 요구하는 상황이 있습니까? 대출, 고객 통신 장비, 교통수단 등의 재산 점유 또는 고객으로부터 큰 대출을 받는 경우가 있습니까? 고객에게 부당한 비용을 지불 또는 상환하도록 요구하거나 고객에게 기타 불공정하고 불합리한 요구를 제기하는 상황이 있습니까? 높은 소비장소를 자주 드나들는지, 일상적인 소비는 개인 및 가계 경제소득과 분명히 일치하지 않는다. 혼상, 시집 등을 이용해 돈을 모으는 경우가 있는가.
7. 사회교제 문제에는' 황, 도박, 독, 밀수, 전매' 등 위법 징계 활동에 참여하는지 여부가 포함되며 이에 국한되지는 않습니다. 불량 고객, 불량 기록이 있는 사회 인력과 밀접한 관련이 있는지 여부 나쁜 기록이나 나쁜 취미를 가진 사람에게 개인 대출, 보증 또는 기타 자금 지원을 제공할지 여부.
8. 가족 상태 문제에는 가족 구성원이나 가까운 친척, 친구가 다단계 판매, 도박, 마약 관련 등 불법 활동을 하고 있는지 여부가 포함되며 이에 국한되지는 않습니다. 가족 구성원이나 관계가 밀접한 친우들이 대형 벤처 투자 활동 (예: 장사, 주식 투기, 선물 볶음 등) 에 종사하고 있는지 여부. ) 그리고 자금 부족 또는 큰 손실이 발생했습니다. 가족의 중대한 변고가 비정상적인 감정과 부정적인 비관적인 감정을 불러일으켰는가? 본점과 성급 지점의 친족 회피 규정을 위반한 상황이 있습니까?
위의 내용은 반드시 검사해야 하는 내용이며, 각 지점, 지사는 실제 상황을 결합하여 종이 검사표에 내용을 추가할 수 있다.
동사 (verb 의 약자) 조사에서 발견된 문제의 처분 조치
(1) 조사 과정에서 발견된 문제와 사건 단서를 즉시 확인해야 한다. 사실이거나 기본적으로 사실인 것으로 확인되면 즉시 입건관리와 조사, 행동교정, 위험해결, 처벌, 지속적인 추적 또는 관련 기관 이양 등의 조치를 취하여 적시에 위험을 통제하고 제거해야 한다.
(2) 조사 결과 직원들이 사건 행위를 유발할 수 있는 것으로 밝혀진 경우 교육, 알림 대화, 명령 기한 수정 등 시정 조치를 취하고, 권고하고, 행동인을 재촉하여 제때에 시정해야 한다.
(3) 시정 조치를 취한 후에도 여전히 위험을 통제하거나 제거할 수 없는 경우 즉시 이직 검사, 강제 휴가, 이직, 퇴근, 기일 환불 배상금 또는 관련 기관 이양 등의 조치를 취해야 한다.
(4) 위반 행위가 발견된 직원에 대해 징계 처분 조건을 충족하는 것으로 확인된 경우 위반자 및 기타 관련 책임자에 대해 관련 규정에 따라 처리한다.
적분 조건에 부합하는 것은 포인트를 준다.
(5) 지속적인 후속 조치를 진지하게 수행한다.
문제 해결에서 발견된 직원을 지속적으로 추적하고 전문 파일 구축, 전담 감독 지정, 정기 보고 명령 또는 기타 적절한 조치를 통해 행동 수정 및 위험 해결의 진행 상황을 동적으로 파악할 수 있습니다.
지속적인 추적 관찰 과정에서 발견된 위험을 제때에 제거할 수 없거나 다른 위험이 새로 발견될 경우 보다 효과적이고 엄한 조치를 취해야 합니다.
연속 추적 작업은 6 개월 미만이다.
(6) 직원 행동 조사 및보고 업무를 잘 수행하십시오.
각 지점, 성급 지점 각 부처는 직원들이 행동조사시스템의 제보 기능이나 기타 방식을 통해 신고한 정보를 제때에 조직해 확인 및 꼼꼼히 연구해 제보자에게 답변을 줘야 한다.
여섯째, 조사 요구 사항
(a) 조사 작업에 대한 조직 리더십을 강화한다.
각 지점, 성급 지점은 조사 작업에 대한 조직 리더십을 강화해야 하며, 주요 책임자는 직접 책임을 져야 하며, 분관행 지도자와 부서장은 열심히 실시해야 하며, 조사 작업이 통과되지 않고 실효를 받을 수 있도록 해야 한다.
조사 작업 책임제를 엄격히 시행하고, "누가 조사하고 누가 책임지는가" 라는 원칙을 견지해야 한다.
(b) 조사 업무 규율을 엄격히 준수하다.
조사 과정에서, 반드시 법에 의거하고, 신중히 실시해야 하며, 국가법규를 위반해서는 안 되며, 직원의 합법적인 권익을 훼손해서는 안 된다.
반드시 객관적이고 공정하고 실사구시적이어야지, 무에서 생겨서는 안 되고, 시비를 뒤바꾸고, 기회를 틈타 보복하고, 비방하고, 남을 모함해서는 안 된다.
정해진 시간, 내용, 절차 및 사항에 따라 조사 작업을 엄격히 완료해야 한다.
(3) 직원의 일상적인 검사를 진지하게 실시한다.
현지 상황에 따라 합법적인 규정 준수 방식을 유연하게 활용하고, 직원들과 적극적으로 대화를 나누고, 관할 직원의 사상 행동 동향을 제때에 이해해야 한다.
직원들의 언행을 관찰하고 주시하고, 직원들의 행동 준수 및 위험 발생 가능성을 지속적으로 주시하고, 적시에 이상 상황을 발견한다.
직원 출석 기록, 업무서류, CCTV 등 관련 자료를 정기적으로 점검하면서 직원 가족, 고객 및 현지 공안, 사법, 은감, 기검, 상공업 등을 방문해 상황을 파악한다.
(4) 인센티브와 책임을 증가시킨다.
관련 규정에 부합되는 것은 상을 준다.
조사 업무가 미흡하고, 형식으로 흘러가고, 문제를 조사한 후 제때에 조치를 취하지 않거나, 조치가 부적절하여 사건, 자금, 평판 손실을 초래하거나, 기밀 요구 사항을 위반하여 조사 정보를 누설하거나 확산시켜 불리한 결과를 초래하는 경우, 관련 규정에 따라 직접책임자, 주관자 및 기타 책임자의 책임을 엄격히 추궁해야 한다.
(5) 조사 업무에 대한 감독과 검사를 강화하다.
각급 기검 감찰부는 조사 업무에 대한 감독과 검사를 강화하여 조사 업무의 각종 조치가 제자리에 마련되도록 해야 한다.
주정부 지점은 직원 행동 조사를 규정 준수 관리 종합 검사, 사건 예방 및 통제 검사, 효율성 모니터링, 각 지점, 주정부 지점의 청결하고 정직한 정부 건설 및 사건 예방 및 통제 연말 평가에 포함시켰다.
(6) 조사 요약 보고서를 진지하게 잘 작성하다.
조사가 끝난 후 각 행과 부서는 조직 리더십, 방법, 주요 내용, 조사 결과, 발견 문제의 원인 분석, 처리 조치, 업무 건의 등 본 부서의 조사 업무를 진지하게 총결해야 한다.
각 은행은 4 월 30 일까지 조사 요약 상황을 성급 지점기검감찰부에 보고하고, 성급 지점각 부처는 요약 상황을 조사해서 기관 당위 사무실에 보고하도록 한다.