자금세탁 방지 시스템의 구조 설계는 개방형 구조를 채택해야 하며 다음과 같이 도입됩니다.
시스템은 "금융기관의 자금세탁 방지 규정"을 엄격하게 이행합니다. "위안화 고액 및 의심스러운 지급 거래 보고 관리 방법" 및 "금융 기관의 고액 및 의심스러운 외화 자금 거래 보고 관리 방법"의 관련 규정.
또한 지원펀드, 선물, 보험, 신탁, 증권사, 금융자산운용사, 금융리스회사, 자동차금융회사, 소비자금융회사, 통화중개회사, 대출 회사는 중국 인민 은행에 의심스러운 데이터를 보고하고, 새로운 규제 규정에 대응하고, 업계 모니터링을 구현합니다. 위험 통제 관리의 효율성을 향상시킵니다.
의심 거래 심사 측면에서는 자금세탁방지 시스템이 일정 기간 내 거래 빈도, 일일 누적 또는 단일 구매 금액 등 40여 건에 달하는 의심 거래 특성을 종합적으로 분류해 제공했다. 직업산업, 주요 정보 이상 징후, 특수 업종 등의 지표를 모니터링하기 위한 완전한 의심거래 모니터링 모델 알고리즘을 구축했습니다. 의심스러운 관리는 의심스러운 거래의 수집, 심사 및 선별은 물론 의심스러운 메시지의 검토, 승인 및 보고를 지원할 수 있습니다.
정량적 모델은 분석 차원으로 고객 특성, 산업 특성, 사업 특성, 지역 특성 등을 바탕으로 고객 위험 수준을 평가할 수 있으며, 실제 비즈니스 변화에 따라 모델을 구성 및 조정할 수 있습니다. , 정성적으로나 정량적으로 분석합니다. 사용자는 3단계 또는 5단계 위험 평가 모드를 사용자 정의할 수 있습니다.