돈세탁은 영어 단어' money-washing' 에서 직역한 것으로, 그 이미지의 언어 표현은 돈세탁이라는 단어의 유래를 기록했다. 20 세기 초 미국 시카고의 알리 카펜 (Ali Capone) 을 비롯한 조직범죄단의 재무감독이 자동세탁기 한 대를 구입해 고객을 위해 빨래를 하고
현대의 의미에서 돈세탁은 금융기관을 통해 각종 수단으로 자금의 출처와 성격을 감추고 형식적으로 합법화하는 행위를 말한다.
돈세탁죄의 주체는 금융기관이나 개인으로, (1) 자금 계좌 제공이라는 다섯 가지 행위가 있다. (2) 재산을 현금 또는 금융 상품으로 전환하는 것을 지원한다. (3) 이체 또는 기타 결제 방법을 통해 자금 이체를 지원한다. (4) 해외 자금 송금을 지원한다. (5) 다른 방법으로 범죄의 불법 소득과 그 출처와 성격을 숨기고 숨기는 것. ""
현재 돈세탁의 주요 수단은 다음과 같습니다.
1 .. 골동품 거래-
너는 명나라 꽃병 40 개, 각각 5,000 달러를 샀다. 너는 그것들을 모두 경매에 내놓고, 이 소장품들을 12 개의 경매장, 12 개의 다른 도시에 보관하는 것이 가장 좋다. 꽃병이 경매될 때, 너는 그것을 가장 높은 입찰자에게 팔거나, 너의 가장 가까운 삼촌을 경매장에 보내서 그것을 사와라.
사람들은 보통 수표로 당신이 구매한 모든 것을 지불하기 때문에, 당신의 삼촌이 꽃병 중 하나를 위해 경매장에 현금 5500 달러 (즉, 5000 달러의 경매가격에 구매자에게 청구된 10% 의 수수료를 더한 수수료) 를 지불할 때, 그들은 당신에게 4500 달러의 수표를 줄 것입니다. 즉, 경매가격에서 판매자에게 청구된/Kloc 를 뺀 것입니다.
이 비용들은 완전히 돈세탁 비용으로 청산할 수 있다. 다행스럽게도 너는 이 꽃병을 다시 경매할 수 있다. 물론, 이 사업을 하기 위한 전제는: 너는 귀족적인 기질이 있다.
2. 생명 보험 거래-
보험 돈세탁은 주로 생명보험 분야, 특히 단체 생명보험에 집중되어 있다. 장기 보험, 도매보험, 개인보험 등 비정상 보험 환불 방식을 통해 집단과 국가공금을 단위' 작은 금고' 로 이전해 개인이 자금을 밀장하거나 탈세를 하는 목적을 달성했다.
보험에 가입할 때,' 직원을 위한 이익 추구',' 합리적인 조세 회피' 와 같은 명목을 잊지 마세요. 정상적인 금융 채널을 통해 일부를 개인소득으로 바꾸거나, 고액의 개인소득세를 납부해야 하는 자금을 직접 지급하고,
그러나 일부 보험사들은 보험 목적이 불순한 것을 알면서도 이런' 보험증서' 를 적극 판매하고 있으며, 일부 업무원들은 이를 미끼로 경영 대상에 대한 계획을 세우고' 돈세탁' 에 적극 편의를 제공하기도 한다. 그들은 더 많은 사업을 하고 더 많은 비용을 받았다. 규모론 영웅' 보험회사는 단시간에 임무 지표를 완성했고' 환불금' 에서 수수료를 공제할 수 있다. 따라서 보험' 돈세탁' 은 못생긴 다자간 거래에 더 가깝다.
해외 투자-
전형적인 관행은 수입할 때 수입설비와 원자재의 가격을 과장하고 고액 커미션과 할인의 형태로 외국 공급자에게 지급한 다음 리베이트를 받고 불법 소득을 나누어 불법 소득을 외국에 남겨 두는 것이다. 수출할 때 수출상품 가격을 대폭 낮추거나 인보이스 금액이 실제 거래액보다 훨씬 낮으며, 외국 수입상이 대금차액을 수출업자의 외국 계좌에 예치한다. 만약 네가 충분히 용감하다면, 해외 은행에 직접 개인 계좌를 개설하는 것을 고려해 볼 수 있다.
이렇게 되면 일부 공기업 해외 지사들이 전문 돈세탁 센터로 발전한 것도 놀라운 일이 아니다. 또 대리나 해외 이민 자녀, 친척 경영가방 회사를 통해 돈세탁을 하는 것도 좋다. 주관 부서에서 사람을 보내 조사하면, 비통한 손실 원인을 얻을 수 있다. 다음 결과는 더욱 전설적이다. 소위 적자회사 책임자와 그 친척들이 몇 년 만에 벼락부자가 되어 행복한 미국 투자이민이 되었다. 한편 이들 중국 회사들은 해외 계좌에서 외환을 불법으로 보유하고 있어 국가외환관리부가 장악하고 있는 액수를 훨씬 웃돈다. 이 과정의 주인공은 바로 그 정부 관리들이라는 점을 지적해야 한다.
4. 지하 은행-
사람들은 2002 년 쑤 산 터우 지하 은행 사건에 대한 기억이 생생하다. 허의 주요' 자산' 은 허두시 김원구 신흥홍전 농수산물상 등 20 여 개 빈껍데기회사의 이름으로 여러 은행에 개설한 20 여 개 계좌다. 한 시설이 일반적인 글씨실에서 서의 일상 업무는 재무제표를 위조하고 매출과 이윤을 허위로 보고하는 것이지만, 그는 줄곧 각종 세금과 보험을 납부하고 있으며, 경영 활동과 수입은 전혀 없다. 은행에서의 예금 액수가 어마하기 때문에 계좌를 자주 바꿔야 할 것 같다. 몇 개의 새 계좌마다 그는 점차 자금을 구 계좌에서 새 계좌로 옮겼다.
현재 광둥 (), 복건 (), 저장 () 의 지하 돈장은 일반적으로 홍콩의 잔돈점과 하나가 되어 국내에서 위안화로, 외국에서는 외환으로, 자금외탈하는 물리적 과정은 없다. 지하 돈장은 늘 서로 돈을 빌려 연계 시스템을 형성한다.
지하 은행을 이용해 돈세탁을 하는 데는 두 가지' 이점' 이 있다. 첫째, 비용은 매우 낮습니다. 홍콩달러를 예로 들다. 은행의 환율이 1.08 이면 지하 은행의 환율은 기본적으로1..10 에 불과하다. 둘째, 검은 돈이 출국할 때 흔히 친지 선물의 형태로 흘러갈 수 있다.
매년 중국 본토의 지하은행이' 세탁' 하는 검은 돈은 적어도 2000 억원으로 GDP 의 2% 에 해당한다.
5. 각종 카지노-
원부 시장 블루프가 원화사건에서 법망에 걸려들었다. 블루프의 알 수 없는 재산과 해외에서의 불법 도박에 대해 질문을 받았을 때, 그는 몇 년 동안 도박을 통해 최대 65 만 달러에 33 만 홍콩 달러를 벌었다고 자랑했다. 블루프의 거짓말은 이 사건에 가서 그와 함께 도박을 한 사람들에 의해 폭로되었다. 왜냐하면 블루프는 매번 도박할 때마다 거의 실패할 뻔했기 때문이다.
만약 그가 고수라면, 654.38+00 만원의 칩을 가지고 입장하여 654.38+00 만원의 칩을 잃고 퇴장하여 카지노에 남은 900 만원을 그의 계좌에 넣으라고 요구했다. 그는 미래의 가능한 추적을 위해 장애물을 설치했다. 그 결과, 사람들은 이들이 끊임없이 손해를 보고 있다는 사실만 알아차렸지만, 카지노 돈세탁 위험은 표준 돈세탁 모델의 막대한 손실과 비교해 볼 때 흔히 받아들일 수 있는 것으로 여겨진다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 돈명언)
사실 카지노는 가장 전통적인 돈세탁 장소이다. 초기 마피아의 마약 거래는 대부분 현금이었고, 돈은 일반적으로 백분으로 얼룩져 있었다. 일단 경찰에게 잡히면 전신으로 물러나기가 어렵다. 마피아 멤버들은 현금을 카지노로 가져가서 칩으로 바꿀 것이다. 일단 그들이 돈의 거의 30% 를 잃으면, 그들은 남은 칩을 현금으로 바꾸는데, 이것은 자연히 훔친 돈을' 깨끗한' 수입으로 바꿀 것이다. 오늘날 세계 경기 침체 속에서도 아시아에서 온 도박꾼은 유일하게 성장하는 고객층이다. 인터넷 카지노는 실제 카지노와 비교했을 때 돈세탁을 위한 피난처가 되었다. 대부분의 도박 사이트는 카리브해에 본사를 두고 있으며, 그곳은 조세 피난처라고 불린다. 많은 웹사이트는 정부 부처의 규제를 전혀 받지 않으며 국제 카지노의 규칙도 지키지 않는다. 그들은 심지어 고객에게 신분 정보를 요구하지 않을 것이다. 많은 범죄단체들은 보통 도박 사이트에 개설된 이 계좌에 돈을 넣은 후 상징적으로 한두 번 도박을 한 후, 바로 사이트에' 더 이상 놀고 싶지 않다' 고 통지하며, 사이트에 사이트 이름으로 수표를 한 장 써달라고 요청하며, 자신의 계좌에 있는 돈을 돌려준다. 이렇게 되면 거액의' 검은 돈' 은 쉽게' 씻기' 된다! 초보적인 추산에 따르면 매년 수백 개의 도박 사이트를 통해 돈을 세탁하는' 검은 돈' 금액은 약 6000 억에서 654.38+0 조 5000 억 달러로 추산된다.
6, 증권 돈세탁-
65438 년 6 월 +65438 년 2 월 +2002 년 6 월, 유풍국제, 부창국제, 김하국제는 돈세탁으로 홍콩에서 카드를 중단하라는 명령을 받았다. 이 세 회사는 대부분 서로 돕고 주식을 보유하는데, 원 밖의 소주주는 매우 적다. 이런 회사는 홍콩 시장에서' 건조' 라고 불리며,' 건조' 라고 불리는 회사는 종종 일부 국제기구에 의해 돈세탁을 위한' 최고의 파트너' 로 여겨진다.
간단히 말해서, 돈세탁은 단지 "합법적인 활동이나 건설을 통해 불법 소득을 숨기거나 위장하거나 투자하는 과정" 을 의미합니다.
좁은 돈세탁은 각종 수단을 통해 범죄 소득을 합법화하여 그 진원과 존재를 은폐하는 과정이다. 이러한 범죄 활동에는 주로 마약 밀매, 밀수, 사기, 횡령, 뇌물, 탈세가 포함된다.
좁은 돈세탁 외에도 넓은 의미의 돈세탁에는 1) 합법적인 자금을 불법 목적으로 세탁하는 검은 돈, 즉 은행대출을 이용하여 돈세탁을 통해 밀수하는 것과 같은 돈세탁이 포함된다. 2) 합법적인 자금을 또 다른 합법적인 자금으로 세탁하여 침범의 목적, 즉 돈을 세탁하는 것, 예를 들어 돈세탁을 통해 국유자산을 개인 계좌로 이체하는 것을 목표로 한다. 3) 돈세탁 합법적 수입을 통해 외자 기업과 같은 규제를 피한다.
돈세탁을 통해 합법적인 수입을 외국으로 이전하다.
돈세탁은 금융이나 다른 기관을 통해 불법 소득을' 합법적인 재산' 으로 바꾸는 과정을 의미하며, 이미 범죄집단의 생존과 발전의 중요한 부분이 되었다. 한편, 돈세탁을 통해 조직범죄는 범죄 활동의 흔적을 감추고 범죄 소득을' 정당하게 향유' 할 수 있다. 한편, 돈세탁은 범죄 집단이 합법적인 기업에 개입하여' 불법을 합법적으로 엄호' 할 수 있도록 자금을 제공하고, 범죄 세력을 지속적으로 확대할 수 있도록 했다.
돈세탁의 대상은 마약 밀매, 밀수, 무기 판매, 사기, 절도, 강도, 횡령, 탈세 등 범죄로 인한 수입을 포함한 검은 돈이다. 돈세탁은 보통 세 단계로 나뉜다: (1) 예금, 즉 불법적으로 취득한 현금을 은행에 예치한다. (2) 은행 이체, 현금 및 증권 거래, 다국적 자금 이체 등 복잡하고 번거로운 일련의 거래를 통해. , 실제 자금원을 은폐하고 합법화하십시오. (3) 합법적 인 형태로 범죄자들에게 자금을 반환하십시오. 그에 더해, 부동산, 보석, 골동품 구매와 같은 다른 돈세탁 방법도 많이 있습니다. 을 눌러 현금 또는 기타 금융 자산으로 변환합니다.
최근 몇 년 동안 새로운 돈세탁 활동, 즉 부패가 나타났다. 전 세계적으로 공직자들의 돈세탁 활동이 점점 더 빈번해지고 있다. 그들은 각종 경로를 통해 횡령하고 뇌물을 받은 검은 돈을 합법적인 수입의 겉옷을 입었다. 이후 공개적으로 돈을 헤프게 쓰고, 이런 불법 소득을 즐길 수 있을 뿐만 아니라, 투자, 평가절상에도 사용할 수 있으며, 그 발전 속도는 이미 전통적인 돈세탁을 능가하고 있다. 이런 새로운 돈세탁 현상은 중국에서 갈수록 심각해지고 있다.
몇 가지' 중국특색' 의 돈세탁 방식이 있다. 첫째, 먼저 돈을 벌고 돈을 세탁하는 것, 즉 대량의 공직자들이 횡령하고 뇌물을 받은 후 상해경영회사나 주식시장에 사직하고, 새로운 신분으로 그의 비정상적인 부를 설명하는 것이다. 두 번째는 돈세탁을 하면서 돈을 버는 것이다. 즉' 일일양제' 를 하고, 자신의 권력을 이용하여 무대에서 돈을 벌고, 친척들은 자신의' 해해' 신분을 이용해 검은 돈의 출처를 감추는 것이다. 셋째, 돈세탁으로 돈을 버는 것, 즉 정부 관리나 공기업 사장이 사기업, 대리기업 (기업은 겉으로는 남이지만 권력은 스스로 장악한다) 을 설립하면 경제왕래를 통해 검은 돈을 이들 기업의 계좌로 옮길 수 있을 뿐만 아니라 정상적인 납세 운영을 통해 다시 한 번 벌 수 있다.
또 다른 종류는 다국적 돈세탁, 즉 국내외 시장의 긴밀한 연계를 이용하여 검은 돈을 이전하거나 해외에서 불법 자금을 모아 돈세탁을 시도하는 것이다. 국내 부패자들의 국제 돈세탁 활동은 아직 규모는 형성되지 않았지만 국제 돈세탁에서 점점 더 큰 비중을 차지하고 있다. 일부 지도 간부들은 외국에서 기초를 다지고 자녀와 자금을 내놓기 시작했다. 오늘날 중국 유학생 중에는' 유학 귀족' 이 있다. 그들 대부분은 국내' 대부금' 의 자녀는 아니지만, 처음 해외에 도착했을 때 은행 예금 계좌에 많은 돈이 생겼다. 선진국의 중산층이 할부로 집을 사려고 할 때, 이 유학생들은 이미 현지 부자지역에서 집을 사서 수십만, 심지어 수백만 달러를 한 번에 지불했다.
불법 소득을 이전하다. 횡령, 뇌물, 임대료 추구로 얻은 자금, 횡령한 국유자산, 밀수, 매매, 사기, 탈세로 얻은 거액의 부를 사적인 것으로 삼는다. 우리나라가 체제 전환기에 접어들면서 국유와 집단기업의 인센티브, 제약, 내부 감독 메커니즘이 불건전하기 때문에 국내 모회사는 여러 가지 방법으로 자산과 이윤을 해외 자회사 또는 해외 투자자로 이전해 소수의 사람들이 해외 공공자산에 대한 더 큰 통제권을 얻거나 공공자산을 사유자산으로 직접 전환시킬 수 있도록 했다.
돈세탁의 세 가지 주요 방법이 있습니다. 첫 번째 방법은 외국과의 계약을 체결하여 송금하는 것입니다. 이때 국내와 외국은 보통 서로 협조하여 가짜 증명서를 만들어야 합니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 돈명언) 두 번째는 지하 은행을 통해 송금하는 것이다. 세 번째는 투자를 분산시키는 것이다. 현재 조산 지역에서 밀수로 축적된 검은 돈의 대부분은 지하돈장을 통해 돈을 세탁하는 것이다. "두 가지 이유가 있습니다. 첫 번째는 지하 은행을 통해 돈을 세탁하는 비용이 매우 낮다는 것이다. 홍콩달러를 예로 들다. 은행의 환율이 0.8 이면 지하 은행의 환율은 기본적으로1..10 에 불과하다. 두 번째는 조산 지역의 화교가 많기 때문에 검은 돈이 출국할 때 흔히 친지 선물의 형태로 되돌아온다. "
사실, 지하 돈장이 밀수범죄자들을 위해 돈을 세탁하는 것은 이미 공개적인 비밀이 되었으며, 조산 지역뿐만 아니라 복건, 저장지역에서도 마찬가지였다. 관련 자료에 따르면 샤먼 원화 밀수 사건에서 라이창성의 수입은 지하돈장을 통해 해외로 흘러갔다. 1996 부터 1998 까지 원화 밀수 수입의 12 억원은 재무감독인 장건군이' 황하' 라는 가명으로 광저우 모 지하은행으로 송금한 뒤' 황하' 로 송금했다. 중국이 매년 지하은행을 통해 돈을 세탁하는 금액은 2000 억에 달하는 것으로 추산된다.
7 가지 측면을 통해 돈세탁 방지의 막중한 임무를 완수하다: 첫째, 돈세탁 방지 사업을 강화하는 것이다
자금 세탁 방지 업무를 조직하고, 자금 세탁 방지 업무에 대한 인식을 높이고, 지도책임제와 업무책임제를 엄격히 시행한다. 둘째, 돈세탁 방지 외화의 통합 관리를 적극적으로 잘 하고, 돈세탁 방지 정보 시스템의 통합 개조를 완료하는 것이다. 셋째, 법에 따라 행정 처벌권을 엄격히 행사하고, 돈세탁 방지 감독의 진지함을 충분히 인식하고, 법에 따라 행정에 대한 의식을 확고히 확립하는 것이다. 넷째, 증권 보험 업계의 자금 세탁 방지 감독을 준비한다. 다섯째, 의심스러운 거래 사건의 단서를 면밀히 주시하고, 돈세탁 방지 정보를 통해 중대한 형사사건의 돌파구를 자발적으로 발견하고 돌파하려고 노력한다. 여섯째, 돈세탁 방지 감독의 혁신적인 수단과 방법을 탐구한다. 일곱째, 자격을 갖춘 돈세탁 방지 감독 팀을 대대적으로 양성하고 설립하는 것이다.