먼저 적절한 계약 통화를 선택합니다
대외무역, 대출 등 경제거래에서 어떤 통화를 평가 통화로 선택하느냐는 거래주체가 환율위험을 부담할지 여부와 직결된다. 환율위험을 피하기 위해 기업은 자국 통화를 계약통화로 사용하고, 제품과 자본을 수출할 때는 경통화를 사용하고, 자본을 입력하고 입력할 때는 소프트통화를 사용해야 한다. 동시에 계약서에 헤지 조항 등의 조치를 추가하다.
둘째, 금융 시장에서의 헤지 운영을 통해
주요 방법은 현금 거래, 선물 거래, 미래 거래, 옵션 거래, 대출 투자, 이자율-통화 교환, 외화 어음 할인 등이다.
셋째, 대차 대조표 헤지 솔루션
일반적으로 대차대조표 회계 처리 중 경제 주체가 야기하는 전환 위험은 대차대조표 가치를 유지함으로써 해결됩니다. 이 방법은 대차대조표에 다양한 회계 기준 통화로 표시된 보험 자산이 보험 부채와 동일하도록 요구하므로 환산의 위험 위치는 0 입니다. 그래야만 환율 변동이 환산 손실을 초래하지 않는다.
넷째, 장기 결산은 환율을 잠갔다
어음 결산 업무는 외환지정은행이 고객과 협상해 어음 결산 계약을 체결하고, 어음 결산의 외화, 금액, 환율 및 기한을 약정하는 것을 말한다. 만기 외환 수입이 발생할 때, 장기 결산 계약서에 규정된 통화, 금액, 기한 및 환율에 따라 결산 업무를 처리한다. 계약이 일단 체결되면, 제때에 물건을 인도하고, 가격에 따라 수량을 맞춰야 하기 때문이다. 환전 비용을 잠궈 기준 통화 환율 상승, 외화 환율 하락이 수출업체에 미치는 위험과 손실을 막을 수 있다. 예를 들어, 한 기업은 3 개월 후에 달러 지불을 받을 것이다. 인민폐 환율 상승의 위험을 피하기 위해 기업은 사전에 은행과 장기 결산 계약을 체결하여 결산 환율을 잠글 수 있다. 3 개월 후 기업은 약속한 환율에 따라 달러 대금을 인민폐로 환전해 환율 위험을 낮출 수 있다.
5. 인민폐와 외화 스왑 업무를 처리합니다
인민폐와 외환스왑 업무는 은행이 고객과 협상한 스왑 계약을 말하며, 각각 현물외환거래환율과 이자일, 선물외환거래환율 및 이자일을 약속한다. 고객은 약속된 현물 환율 및 이자일에 따라 인민폐와 외환을 전환하고 약속된 선물환율 및 이자일에 따라 반대 방향으로 전환하는 업무를 수행합니다.
2005 년 8 월 2 일 중앙은행' 장기 결매환확대 및 물빠짐업무 개시에 관한 통지' 에 따르면 기업은 경상수지 하에 업무를 처리하고, 관련 증빙서류를 제때에 제공하면 물빠짐업무를 처리할 수 있다. 물빠짐 업무를 통해 대외무역기업은 약속한 현물 환율과 이자일에 따라 인민폐와 외환을 환전하고, 약속된 선물환율과 이자일에 따라 반대 방향으로 환전하여 환율위험을 방지하고 통화보전을 실현할 수 있다.
여섯째, 결제 방식의 자금 조달 편의를 최대한 활용하십시오.
1, 수출 에스코트. 수금과 신용장 결산 방식에 따라 수출업체는 계약 (또는 신용장) 항목의 전체 화물권 서류를 담보로 은행에서 자금을 차입한다. 이 업무에서 대외무역기업은 외국 채무자가 지불하기 전에 은행에서 이자와 상환 청구권을 원천징수하는 선불금을 받아 자금 회전을 가속화할 수 있다.
2. 어음 할인. 수출업체는 만기가 되지 않은 은행 인수환어음이나 상업인수환어음 할인을 은행에 신청하고, 은행은 액면금액에서 할인이자를 공제한 후 잔액을 수출업체에 지급한다. 현재 인민폐 환율이 불안정하여 절상되는 추세이다. 수출업체들이 수출 환수 손실을 우려하면 어음할인으로 적절히 보완할 수 있다.
3. 보증 지불 대리인. 수출기업은 외상 매출금을 은행에 수여하고, 은행은 수출업체에 부실 보증, 대금 회수, 판매대장 관리, 무역융자 등 금융 서비스를 제공한다. 일반적으로 외상으로 상품이나 서비스를 수출하는 거래에 쓰인다. 이렇게 하면 수입업자의 신용위험을 잠그고, 대외무역기업은 미수금채권을 은행에 양도한 후 융자를 받고, 외환미수금을 미리 받고, 국가의 현행 외환통장 규정에 따라 결산 수속을 처리하여 환율풍을 피할 수 있다.