1. 당사자가 불법적으로 100만위안을 초과하는 대출금을 발행한 경우에는 고발한다.
2. 당사자가 불법적으로 대출을 하여 직접적인 피해를 입힌 경우, 경제적 손실이 20만 위안을 초과하면 기소됩니다.
3. 고리대금업은 범죄행위가 아닙니다. ;
4. 사채업자로 인해 민사소송이 발생하면 국민법원이 소송을 제기해야 한다.
대출자가 대출을 신청하기 위한 구체적인 요건은 다음과 같습니다.
1. 당사자가 원금과 이자를 기한 내에 상환할 수 있는 능력을 갖추고 있으며, 원래 대출금도 있습니다. 지불할 이자 및 대출금이 상환된 경우, 상환이 없는 경우 대출 기관이 승인한 상환 계획이 수립되었습니다.
2. 공상부서가 승인하고 등록한 경우 연간 검사 절차는 공상부서에서 처리합니다.
3. 기본 계좌 또는 일반 예금 계좌가 개설되었습니다.
4. 국무원이 별도로 정하지 않는 한, 유한책임회사와 주식회사의 해외 지분 투자 누계액은 총 순자산의 50%를 초과할 수 없습니다.
5. 차용인의 자산-부채 비율이 대출 기관의 요구 사항을 충족합니다.
6. 중장기 대출을 신청할 때 새 프로젝트에 대한 기업 소유자의 지분이 해당 프로젝트에 필요한 총 투자액을 차지합니다. 비율은 국가가 규정한 투자 프로젝트의 자본 비율보다 낮을 수 없습니다.
요약하면 불법 사채업자 범죄의 성립 기준은 불법 소득액이 10만 위안 이상인 경우다. 대출계약서에 약정된 이자율이 같은 기간 동안 은행의 대출이자율의 4배보다 높으면 고리대금이며 불법입니다. 형법은 사채업자의 범죄를 규정하고 있지는 않지만 사채업자의 범죄를 구성할 수는 있습니다.
법적 근거:
중화인민공화국 형법 제175조
고금리 대출죄는 대출을 목적으로 하고, 불법소득 금액이 비교적 큰 경우에는 3년 이하의 유기징역 또는 구역에 처하고, 1배 이상 5배 이하의 벌금을 병과한다. 불법소득 금액이 큰 경우에는 3년 이상 7년 이하의 유기징역에 처하고, 불법소득의 1배 이상 5배 이하의 벌금을 병과한다. .
단위가 전항의 죄를 범한 경우 해당 단위에는 벌금을 선고하고, 직접 책임자와 기타 직접 책임자는 3년 이하의 유기징역에 처한다. 형사 구금.