불법 자금을 모으는 것은 국가금융관리법규를 위반하고 사회대중 (단위와 개인 포함) 에 자금을 흡수하는 행위이며, 다음과 같은 네 가지 특징이 있다. 하나는 관련 부서의 법적 승인 없이 또는 합법적인 업무 형식을 빌려 자금을 흡수하는 것이다. 두 번째는 미디어, 홍보, 전단지, 휴대폰 문자 등을 통해 대중에게 홍보하는 것이다. 셋째, 일정 기간 동안 화폐, 실물, 지분 등으로 원금을 상환하거나 수익을 지불하기로 약속했다. 넷째, 사회 대중, 즉 사회의 불특정 대상에 자금을 흡수하는 것이다.
사회 대중에게 자금을 흡수하는지, 아니면 사회 대중에게 선전하는지, 이것은 민간 대출과 불법 모금의 중요한 차이이다.
둘째, 불법 금융 업무 활동이란 무엇입니까?
불법 금융 업무 활동은 관련 금융 규제 기관의 승인 없이 불법 은행 업무, 불법 증권 업무 및 불법 보험 업무 활동을 포함한 금융 활동에 종사하는 것을 말합니다.
"불법 금융기관과 불법 금융업무활동 금지 방법" 에 따르면 불법 은행업무활동은 은감회, 중국인민은행, 국가외환관리국의 승인을 받지 않은 다음 활동을 말한다. (1) 공공예금을 불법적으로 흡수하거나 공공예금을 위장 흡수한다. (2) 합법적인 승인 없이 어떤 명의로 비특정 사회 대상에 불법 자금을 모으는 것. (3) 위반 발행 대출, 결제, 어음 할인, 자금 대출, 신탁투자, 금융리스, 금융보증, 외환매매 (4) 은감회나 중국 인민은행, 국가외환관리국이 법에 따라 인정한 기타 불법 은행업 활동.
불법 증권업무활동은 증권감독회의 승인 없이 (1) 증권선물중개인을 가리킨다. (b) 증권, 증권 투자 기금, 선물 투자 자문; (3) 증권 거래 및 증권 투자 활동과 관련된 재무 고문 (d) 증권 인수 및 보증. (5) 증권 자산 관리; (6) 증권투자기금의 모집과 관리. (7) 중국증권감독회가 법에 따라 인정한 기타 불법 증권 업무 활동.
불법 보험 경영 활동은 중국보감회의 승인 없이 (1) 보험 재보험 (b) 보험 대리인; (c) 보험 중개인; (4) 중국보감회가 법에 따라 인정한 기타 불법 보험 업무 활동.
불법 자금을 모으는 것은 불법 금융 업무의 일종이다. 불법 모금의 명칭은 다르지만 그 본질은 여전히 불법 금융 업무 활동에 속한다.
불법 기금 모금 활동의 일반적인 유형과 형태는 무엇입니까?
불법 모금 활동은 내용이 광범위하고 표현 형식이 다양하다. 현재의 범죄 상황으로 볼 때 주로 채권, 지분, 상품마케팅, 생산경영 등이 포함된다. 이것은 주로 다음과 같은 측면에서 나타납니다.
(1) 지분 투자 (주식 배당), 첨단 기술 개발, 재배, 양식, 프로젝트 개발, 장원 개발, 생태 환경 투자 등의 이름으로 불법 자금을 모으다.
(2) 주식, 채권, 복권, 투자기금 등의 권리증서나 선물거래, 전자상거래, 전당, 금융리스 등의 이름으로 불법 자금을 모으는 것.
(3) 제 3 자 지불, 지점간 대출 플랫폼, 크라우드 칩 플랫폼, 전자 금 투자 등 새로운 인터넷 금융이라는 이름으로 불법 자금을 모금한다.
(4) 회원카드, 회원카드, 좌석카드, 할인카드, 소비카드 등을 통해 불법 자금을 모으다. 을 눌러 섹션을 인쇄할 수도 있습니다
(5) 상품 유통 계약, 상품 판매 후 임대, 환매 양도, 개발회원, 가맹업자,' 속분법' 등을 통해 불법 자금을 모금한다.
(6)' 협회',' 사회조직' 등 민간단체나 지하돈장을 이용해 불법 자금을 모으는 것.
(7) 인터넷을 이용하여' 전자상점',' 전자백화점' 등' 가상제품' 을 건설하여 투자와 위탁 경영을 하고 불법 자금을 모으다.
(8) 재산, 부동산 및 기타 자산을 동등하게 나누고 주식 처분권 매각을 통해 불법 자금을 모금한다.
(9) MLM 또는 비밀 시리즈의 형태로 불법 자금을 모으는 것;
최근 몇 년 동안 불법 자금 조달의 전형적인 방법은 무엇입니까?
첫째, 민영은행을 사칭하는 이름으로 정부가 민간 자본 지원을 설립하는 금융기관 정책을 발동해 민영은행 면허를 취득하거나 신청하고 있다고 거짓으로 꾸며 허구 민영은행의 이름으로 원주를 팔거나 예금을 흡수하는 것이다.
둘째, 비융자성 보증기업은 담보업무를 수행한다는 명목으로 불법 자금을 모금하고, 주로 허위 재테크 상품이나 허구 대출자를 판매하여 대출 담보를 제공하는 것을 불법으로 자금을 흡수한다.
셋째, 해외 투자, 첨단 기술 개발의 기치, 위조 또는 허구 국제 유명 회사 설립 사이트, 해외 펀드 판매, 원주, 해외 상장, 첨단 기술 개발 등의 정보, 허구 지분 상장 부가가치의 전망 또는 높은 예상 수익 약속, 사람들을 유인하여 지정된 개인 계좌로 자금을 송금한 다음 사이트를 폐쇄하고 돈을 가지고 도주한다.
넷째, 노인 아파트 투자, 오프사이트 공호라는 이름으로 고액의 보답, 연금 서비스 제공을 미끼로 노인들을 유인해' 입사투자' 를 꾀하는 것이다. 또는 소위 건강강좌, 무료 신체검사, 무료 여행, 작은 선물 배포 등을 개최하여 노인들의 투자를 유도한다.
다섯째, 값어치가 없거나 저가의 기념지폐, 기념지폐, 우표 등 이른바 소장품을 도구로, 평가절상 공간이 크다고 주장하며, 약속 시간 후 고가로 환매하고, 구매를 유인하고, 돈을 가지고 도망가겠다고 약속했다.
여섯째, P2P 의 이름으로 불법 자금을 모으는 것, 즉 인터넷 금융 혁신 이념을 적용하는 것, 이른바 P2P 지점간 대출 플랫폼을 구축하고 고액의 이자를 미끼로 허구 대출자와 자금 사용, 허위 입찰 정보 발표 등을 통해 공적자금을 흡수하고, 갑자기 웹사이트를 폐쇄하거나 돈을 가지고 도주하는 것이다. "공안기관은 많은 사람들에게 불법 모금 범죄 수단이 끊임없이 등장하고 있으며, 위험의식을 강화하고 투자 경로를 신중하게 선택해야 한다는 것을 일깨워 주었다."
5. 불법 모금 활동은 사회와 개인에게 어떤 해를 끼칠까요?
불법 모금 활동은 큰 사회적 해악성을 가지고 있다. 첫째, 불법 모금에 참여한 당사자는 경제적 손실을 입게 되고, 심지어 혈본도 돌아오지 않을 것이다. 불법 모금에 쓰이는 돈은 참가자가 평생 절약하여 저축한 것이거나 생명을 구하는 돈일 수 있지만, 불법 모금자들이 돈을 헤프게 쓰거나, 낭비하거나, 이전하거나, 불법적으로 점유하는 것은 참가자들이 자금을 회수하기 어렵다. 둘째, 불법 자금을 모으는 것도 정상적인 경제금융질서를 심각하게 방해하고 위험을 초래한다. 셋째, 불법 모금은 사회 불안정으로 이어지기 쉬우며, 많은 사회 치안 문제를 야기하며, 심지어 일부 지역에서는 사회 치안의 격동을 불러일으키기도 한다. 불법 자금을 모으는 것은 위법행위이므로 일단 손실이 발생하면 당사자가 스스로 부담해야 한다. 따라서 시민들이 불법 모금 활동에 참여하지 않기를 바랍니다.
여섯째, 불법 모금 활동에 종사하면 어떤 법적 처벌을 받을까?
우리나라의 형법에 따르면, 공공 예금을 불법적으로 흡수하거나 위장 된 공공 예금을 흡수하는 것은 심각한 상황이며, 3 년 이상 10 년 이하의 징역과 벌금형을 선고받을 수 있습니다. 비준되지 않은 주식 발행, 줄거리가 심각한 경우, 징역 5 년 이하의 징역 또는 구속, 벌금형을 선고받습니다. 불법 점유를 목적으로 사기 수단을 취하여 불법 자금을 모으는 사람은 사형을 선고받고 벌금이나 재산 몰수를 병행할 수 있다.
7. 대중은 어떻게 불법 모금 활동을 식별하고 예방할 수 있습니까?
대중은 불법 자금을 식별하고 예방할 때 다음 네 가지 측면에 주의해야 한다.
첫째, 우리는 불법 기금 모금의 본질과 위험을 인식하고, 인식 능력을 향상시키고, 다양한 유혹에 의식적으로 저항해야합니다. 하늘에서 파이를 떨어뜨리지 않을 것이라고 굳게 믿고,' 높은 수익률',' 빠른 치부' 의 투자 항목을 냉정하게 분석해 속는 것을 피하다.
둘째, 불법 모금 활동을 정확하게 파악하는 것은 주체자격이 합법적인지, 그것이 종사하는 모금 활동이 비특정 사회 대상에 자금을 모으는지 여부에 달려 있다. 반품 약속 여부 불법 모금 행위는 일반적으로 일정 비율의 모금 수익을 약속하는 특징을 가지고 있으며, 합법적인 형식으로 불법 모금의 성격을 가릴지 여부.
셋째, 합리적인 투자 의식을 강화해야합니다. 고소득은 종종 고위험을 수반하며, 규범적이지 않은 경제활동에는 엄청난 위험이 수반된다. 그러므로 이성적 투자의 의식을 강화하고 법에 따라 자신의 권익을 보호해야 한다.
넷째, 불법 모금 위험에 대한 자업자득에 참여하는 의식을 강화한다. 불법 자금을 모으는 것은 불법이며, 불법 자금을 모으는 사람이 투입한 자금 및 관련 이익은 법률의 보호를 받지 못한다. 따라서 일부 기관이나 개인이 고금리 예금, 주식, 채권, 기금, 투자 수익이 높은 개발 프로젝트를 판매할 때는 신중하게 식별하고 신중하게 투자해야 합니다.
여덟, P2P 지점 간 대출에 대해 어떻게 생각하십니까?
최근 몇 년 동안 국내 P2P 지점 간 대출이 급속히 발전하면서 P2P 지점 간 대출은 시장 소액 자금 수요를 충족시키는 데 긍정적인 역할을 했습니다. 하지만 선천적 부족, 입법불완전성 등 여러 가지 이유로 P2P 대출의 상당 부분은 큰 잠재적 위험을 안고 있다. 4 월 2 1 불법 모금 기자회견에서 불법 모금부 간 연석회의실을 처분하는 것은 P2P 지점 간 대출 플랫폼이 새로운 금융 형식으로서 혁신과 발전을 장려하는 동시에 네 가지 경계를 분명히 해야 한다고 밝혔다. 하나는 플랫폼의 중개 성격을 명확히 해야 한다는 것이다. 둘째, 플랫폼 자체가 보증을 제공해서는 안된다는 것을 분명히해야합니다. 셋째, 자금 풀을 만들기 위해 자금을 모을 수 없다. 넷째, 공공 예금을 불법적으로 흡수해서는 안 되며, 더욱이 모금 사기를 실시해서는 안 된다.
9. 불법 귀금속 거래를 조심하세요.
인터넷을 이용한 금, 은 등 귀금속의 전자거래는 종종 실물인도가 없거나 실물인도 비율이 매우 낮기 때문에 사실상 불법적인 표준화 계약 거래와 선물 투기이다. 거래 형태: 거래소, 거래센터, 투자컨설팅회사, 대행사 등의 이름으로 소위' 거래플랫폼' 을 짓는다. 종종' 정부 승인',' 정부 동의' 등의 정보를 만들어 높은 수익을 약속하고 각종 기관을 통해 위험 감당력이 약한 사람들의 참여를 유도하는 경우가 많다.
1. 우리나라 관련 규정에 따르면 상하이 금거래소와 상하이 선물거래소는 국무부의 동의를 거쳐 금 거래를 전개하고, 다른 어떤 기관이 벌이는 금거래 (금실물과 그 제품의 도매와 소매 제외) 는 불법이다.
2. 최근 몇 년 동안, 국가의 금 거래에 대한 엄격한 통제로 인해 일부 불량상가와 기관들은 은 은 은 등 귀금속을 투기하기 시작했다. 그러나 관련 규정에 따르면 은이나 기타 귀금속은 현물로만 거래할 수 있으며, 집합 입찰, 연속 입찰, 전자중매, 익명 거래, 마켓 메이커 등을 통해 표준화 계약 거래를 할 수 없다. 일부 무량한 기관들은 높은 레버리지율로 고객을 거래에 끌어들이는 데 큰 위험을 안고 있다.
3. 개별 조직은 왕왕 민중의 정부에 대한 신뢰를 이용하여' 정부 관련 부서의 비준을 받다' 는 정보를 조작한다. 실제로 공상등록이 성립된 후에야 설립된 것으로, 그 업무는 공상등록의 경영 범위를 훨씬 넘어 위법 초범위경영에 속한다. 일부 기관들은 인터넷을 통해 업무를 전개하여 수사의 어려움을 가중시켰고, 일단 고객이 피해를 만회하기가 어려웠다.
제안: 비전문가와 업종 배경이 없는 투자자들은 이런 거래, 특히 현물이라는 기치를 내걸고 실질적으로 실물교부가 없는' 전자판' 거래를 피해야 한다.