보험 중의 Kyc 는 당신의 고객을 잘 아는 것입니다. 즉, 당신의 고객을 잘 알고 있습니다. Kyc 정책은 계좌 보유자에 대한 심사를 강화하는 것을 말한다. 이는 돈세탁을 방지해 부패를 막기 위한 제도적 기반이며 자금원의 합법성을 이해하는 것이다.
KYC 정책은 금융기관이 계좌 실명 등록제도를 시행하고, 계좌의 실제 지배인과 거래의 실제 수혜자를 이해하는 것은 물론, 고객의 신분, 상주 주소 또는 기업이 종사하는 업무를 충분히 이해하고 적절한 조치를 취할 것을 요구하고 있다.
비교적 정교한 KYC 메커니즘은 일반적으로 다음 부분으로 구성됩니다.
고객 식별 시나리오: 고객 식별 정보 수집, 확인 및 기록, 알려진 테러리스트 목록에 따라 고객 확인 등이 포함됩니다.
고객 실사 (CDD): 위험이 너무 커서 사업을 할 수 없는 고객을 식별하고 선별합니다.
실사 강화 (EDD): 고위험 고객에 대한 심층적인 실사를 통해 더 많은 정보를 수집하고 고객 활동에 대한 심층적인 이해를 통해 돈세탁과 같은 금융 범죄의 위험을 줄입니다.
단순화 실사 (SDD): 소액 예금자와 같은 저위험 고객에 대한 단순화된 실사입니다.