업무 정의
현물 외환거래는 매매 쌍방이 거래 후 둘째 근무일 (T+2) 에 약속환율에 따라 납품하는 외환거래다.
상업적 특징
1. 고객의 임시 외화 자금 지불 요구를 충족합니다.
2. 고객은 이 거래를 통해 외화를 합리적으로 조정할 수도 있습니다.
3. 거래 통화가 풍부하고 거래 방식이 유연하며 거래 수단이 다양하다.
4. 고객의 자금 수요를 용이하게 하기 위해, 우리는 고객의 요구에 따라 당일 가치 (T+0) 와 다음날 가치 (T+ 1) 의 외환 거래를 할 수 있다. 기본 업무 프로세스
1. 고객이 우리 은행에서 외환계좌를 개설합니다.
2. 고객과 은행은 거래할 때 쌍방의 권리와 의무를 명확히 하는 관련 협의를 체결했다.
3. 외환거래 시 고객은 즉시거래나 위탁거래를 선택할 수 있습니다. 인스턴트 거래를 선택한 경우 고객은 전화나 다른 방법으로 직접 문의할 수 있습니다.
4. 고객이 위탁거래를 선택한 경우 서면 위탁서는 우리 은행이나 전화 예약을 제출할 수 있습니다. 만약 시장이 고객이 위탁한 수준에 도달한다면, 나는 고객이 위탁한 가격에 따라 거래가 성사될 것이다. 거래가 완료되면, 나는 모든 요소를 확인한 후 도장을 찍고 허가위임장 사본을 반납한 후, 고객 계좌에 상응하는 회계 처리를 할 것이다. 장기 외환 거래는 매매 쌍방이 합의 기한 (거래 후 두 번째 근무일 이후 일자) 내에 합의 환율에 따라 납품하는 외환 거래입니다.
상업적 특징
1. 고객이 대외무역, 투자 및 외환투자 융자와 관련된 각종 경제활동을 할 때, 장기 외환거래를 선택하면 일정 기간 동안의 환율 위험을 피하고 환율 변동으로 인한 손실을 방지할 수 있다.
2. 고객은 또한 미래 외환 매매 업무를 통해 미래 외환수지 금액을 미리 고정함으로써 재정비용을 잠그고 보증의 목적을 달성할 수 있다.
일반적으로 장기 외환 거래의 최대 기간은 1 년입니다. 고객이 1 년 이상의 거래가 필요한 경우에도 이 서비스를 제공할 수 있습니다.
4. 고정 기간 납품의 미래 거래 외에도 고객은 실제 필요에 따라 선택적 납품의 거래를 선택할 수 있습니다. 즉, 향후 일정 기간 동안 언제든지 거래를 할 수 있습니다.
기본 업무 프로세스
1. 쌍방은 사전에 관련 협의에 서명해야 하며, 협의가 체결된 후 쌍방은 각 단위 허가자의 서명과 단위 도장 샘플을 교환해야 한다.
2. 고객은 선물거래 대상 금액의 일정 비율에 따라 외화나 위안화 보증금을 납부하거나 담보, 담보, 신용 한도 등 기타 담보방식을 실시해야 한다.
3. 어음 수납시간을 확인한 후 고객은 팩스나 전화로 우리 은행에 거래를 신청할 수 있습니다.
4. 고객 지시사항을 받고 관련 거래 상세내역이 정확한지 확인한 후, 은행은 고객 위탁에 따라 고객에게 미래 외환 거래를 하고, 거래가 끝난 후 고객에게 거래 확인을 제공합니다.
거래가 만료되면 고객에게 자금을 제공 할 것입니다.
상황
모 수출입업체는 수입업무가 있어 4 월 초 수입계약을 체결하고 7 월 9 일 654 만 38+00 만 유로를 지급한다. 환율위험을 피하기 위해 회사는 4 월 8 일 나와 장기 외환거래를 진행하고 7 월 9 일 장기 거래가 1.3344 로 우리 은행에서 달러로 유로를 매입하기로 약속했다. 만기일에 매매 쌍방은 약속된 환율에 따라 교부하여 유로화 상승의 환율 위험을 피하여 외환비용을 잠갔다. 외환 스왑 기간은 고객이 은행에 최근 쌍방이 약속한 환율로 통화 A 를 매입하고, 통화 B 를 팔고, 은행에 원일 또 다른 약속된 환율로 통화 A 를 매각하고, 통화 B 의 외환거래를 매입하도록 위탁하는 것을 말한다.
상업적 특징
1. 일반적으로 외환 스왑 거래는 고객의 한 통화 계정 금액이 자금 수요를 충족시키기에 충분하지 않고 이자일을 조정해야 할 때 발생합니다. 예를 들어, 고객의 미래 외환 거래는 자금 부족 또는 기타 이유로 제때에 배달할 수 없는 경우, 고객이 기한을 연장할 수 있도록 외환 스왑 거래를 할 수 있습니다.
2. 고객이 현재 통화 a 를 보유하고 있는 경우, 통화 b 를 사용해야 하지만, 시간이 지나면 통화 b 를 회수하고 통화 a 로 바꿔 변환 비용을 고정해 위험을 방지한다.
3. 고객은 자신의 상황에 따라 언제든지 (비근무일 제외) 최근 및 미래 일자를 선택하여 우리 라인과 거래할 수 있습니다.
기본 업무 프로세스
1. 자금 조정이 필요한 시기를 결정한 후 고객은 팩스와 전화 확인을 통해 우리 은행에 거래를 신청할 수 있습니다.
2. 은행은 고객 지시를 받고 관련 거래 상세내역이 정확한지 확인한 후 고객이 고객에게 위탁한 외환 스왑 거래를 하고 거래가 완료되면 고객에게 거래 확인을 제공합니다.
3. 트랜잭션이 만료되면 은행은 고객에게 자금을 제공합니다.
상황
모 수출입 기업과 우리 은행은 7 월 9 일 1.3344 의 가격으로 우리 은행에서 달러로 100000 유로를 매입하기로 합의했다. 그러나 만기일이 다가옴에 따라 고객은 달러 자금이 한 달이 지나야 도착할 수 있을 것으로 예상하고 있으며, 이에 따라 고객은 연장에 대한 요구를 하고 있습니다.
우리는 7 월 9 일 고객이 1.3400 의 최근 가격으로) 7 에/Kloc-0 1000000 유로를 판매한 다음 8 월 9 일에1.34 로 판매하기로 합의한 외환 스왑 거래를했습니다. 외환 옵션 거래 (Foreign Exchange Option Transaction) 는 옵션 구매자가 옵션 판매자로부터 일정 금액의 통화를 매입할 권리가 있으며, 일정 금액의 옵션 프리미엄을 지불한 후 향후 약속시간에 약속된 환율로 다른 통화를 판매할 수 있는 거래입니다.
상업적 특징
1. 외환옵션거래업무의 장점은 미래 환율을 잠그고, 외환보유액을 제공하고, 환율이 유리한 방향으로 변할 때 수익기회를 얻을 수 있다는 점이다. 계약이 아직 확정되지 않은 수출입 업무에 대해 좋은 보존 효과가 있다. 옵션 거래는 현물 및 장기 외환 거래보다 더 유연합니다.
2. 옵션 구매자의 위험은 제한되어 있습니다. 손실이 옵션 요금으로 제한되더라도 수익 가능성은 무한합니다. 판매자의 이윤은 제한되어 있으며, 옵션료에만 국한되어 있지만, 위험은 무한할 수 있다.
옵션은 통화 옵션과 풋 옵션으로 간단히 나눌 수 있습니다. 운영적으로 볼 때 고객은 증액 옵션 구입, 증액 옵션 판매, 약세 옵션 매입, 약세 옵션 판매 등을 선택할 수 있습니다. 우리의 외환 옵션 제품은 다양해서 고객의 요구에 따라 맞춤형으로 구성할 수 있다.
상황
1. 매입 강세 옵션:
예를 들어 고객 A 는 1.2 만엔을 가지고 있는데, 달러 대 엔화 환율 상승에 대한 우려로 120.00 으로 1 만 달러의 증액 옵션을 매입하고 옵션비는/KLOC-입니다. 손익은 다음과 같습니다.
고객이 구입 한 통화 옵션은 다음과 같은 특징을 가지고 있습니다.
(1) 최대 위험: 손실 12000 엔.
(2) 최대 이익: 무제한.
(3) 손익분기점:120.00+(120.00 *1%) =12/
2. 통화 옵션 판매
고객 A 를 예로 들자면, 1 만 달러의 매입 옵션은 120.00 으로 거래되고 옵션비는 1% 입니다. 손익은 다음과 같습니다.
고객이 판매하는 통화 옵션은 다음과 같은 특징을 가지고 있습니다.
(1) 최대 위험: 무제한
(2) 최대 이익: 이익 12000 엔.
(3) 손익분기점:120.00+(120.00 *1%) =12/
3. 매입 옵션
예를 들어, 고객 B 는 65,438+00,000 달러를 보유하고 있으며, 달러/엔 환율 하락에 대한 우려로 65,438+020.00 으로 65,438+00,000 달러의 하락옵션을 매입했습니다. 옵션비는 65,430 입니다. 손익은 다음과 같습니다.
고객 b 가 매입한 풋 옵션은 다음과 같은 특징을 가지고 있습니다.
(1) 최대 위험: 손실 12000 엔;
(2) 최대 이익: 무제한.
(3) 손익분기점:120.00-(120.00 *1%) =1/kloc
4. 풋 옵션 판매
고객 B 를 예로 들자면, 1 만 달러의 하락옵션은 120.00 으로 거래되고 옵션비는 1% 입니다. 손익은 다음과 같습니다.
따라서 고객 B 의 해당 풋 옵션은 다음과 같은 특징을 가지고 있습니다.
(1) 최대 위험: 무제한
(2) 최대 이익: 이익 12000 엔;
(3) 손익분기점:120.00-(120.00 *1%) =1/kloc
참고: 위의 모든 경우의 가격은 정보 제공만을 목적으로 합니다. 자세한 내용은 현지 공상은행에 문의해 주세요.