은행 위법 행위는 주로 불법 중계무역, 불법 내보외 대출, 불법 무역융자, 불법 개인 외환 업무에 집중되어 있다.
주된 이유는 은행 등 금융기관의 실사와 조사가 엄격하지 않아 일부 기업들이 기회를 틈타 국가 외화를 불법으로 조달할 수 있게 했기 때문이다.
예를 들면: 20 15 년 6 월 ~ 20 17 년 3 월, 교통은행 샤먼 전 포지점에서는 국내 보험 대출 계약 및 성과 지불을 처리할 때 채무자의 주체 자격, 대출 자금 사용, 예상 상환자금 출처, 보증준수 가능성 및 관련 거래 배경에 대한 실사와 조사를 하지 않았습니다.
중국 인민은행 부행장, 국가외환관리국 국장은 행동감독을 강화하고 공평하고 공정하며 공개적인 외환시장 환경을 유지해야 한다고 지적했다. 진실성, 합법성, 규정 준수 감사를 견지하고, 국경을 넘나드는 거래의' 흔적' 원칙을 고수하고, 침투 감독을 강화한다. 지하 돈장, 불법 외환거래 플랫폼 등 불법 외환활동을 엄중히 단속하다.
외환국은 또 허위 사기성 거래를 계속 타격하는 동시에 무역투자 편의화를 병행하며 금융개혁을 계속 심화시키고 건강한 외환시장 질서를 유지하며 체계적 금융위험이 발생하지 않는 최종선을 지키겠다고 밝혔다.
인민망-전형적인 사례로 시장에 불법 외환 거래에 대한 타격을 강화하라고 경고하다