최근 몇 년 동안 국내외 경제 상황이 변화함에 따라 불법 자금 지불 결제 업무, 불법 매매 외환 등 지하 돈장과 관련된 범죄 활동이 만연해 지하 돈장과 관련된 형사 사건이 늘고 있다. 경제 분야의 범죄뿐만 아니라 통신 사기, 인터넷 도박 등 범죄 행위가 장물을 옮기는 통로가 되어 부패자와 테러활동의' 돈세탁 도구' 와' 공범' 이 되어 국가 금융안전과 사회안정을 심각하게 위태롭게 하고 있다.
불법 매매 외환은 주로 외환 매매, 사사 매매 외환, 위장 매매 외환 등을 포함한다. 외환을 불법 매매하는 경우 외환국은 경고, 강제 환전, 소득 몰수, 불법 금액 30% 이하의 벌금을 부과한다. 줄거리가 심하면 위법 금액의 30% 이상에 해당하는 이하의 벌금을 부과한다. 범죄를 구성하는 자는 법에 따라 형사책임을 추궁한다.
외환을 불법으로 경영하고 범죄를 구성하는' 형법' 제 225 조에 따라' 5 년 이하의 징역 또는 구속, 위법소득 1 배 이상 5 배 이하의 벌금' 에 처한다. 줄거리가 특히 심각해 "5 년 이상 징역, 위법소득 1 배 이상 5 배 이하의 벌금이나 재산 몰수" 에 처한다. 단위 범죄는 형법 제 23 1 조의 규정에 따라 벌금을 부과하고 직접 담당하는 임원 및 기타 직접책임자에 대해 유죄 판결을 내리고 처벌한다.