"관리 조치" 에 규정 된 대규모 거래 신고 기준은 다음과 같습니다.
첫째, 자연인과 부자연인의 대액 현금 거래로 국내와 국경을 넘나드는 신고 기준은 인민폐 5 만원 이상, 외화는 65438 달러+0,000 원 이상이다.
둘째, 부자연자 은행 계좌의 대액 이체 거래. 국내와 국경을 넘나드는 신고 기준은 인민폐 200 만원 이상, 외화는 20 만 달러 이상이다.
셋째, 자연인은행계좌 대량이체거래로 국내 신고 기준은 인민폐 50 만원 이상, 등가외화 65438 만 달러 이상, 국경을 넘나드는 신고 기준은 인민폐 20 만원 이상, 등가외화 65438 만 달러 이상이다.
"관리방법" 에 따르면 금융기관은 단수 또는 누적 거래액이 인민폐 5 만원 (5 만원 포함) 을 초과하고 이날 외화는 654.38 달러+0,000 달러 (654.38 달러+0,000 달러 포함) 를 넘는 현금 예금, 현금 인출, 현금 결제, 현금 결제
예를 들어, 자연인은 은행기관을 통해 인민폐 현금으로 달러 현금을 구매하고, 당일 단필 또는 누적 거래가 인민폐 5 만원 이상 (5 만원 포함) 인 경우, 이 업무를 처리하는 은행기관은 이 거래를 큰 거래로 신고해야 한다. 주의할 점은' 관리방법' 에 따르면 인민은행이 업무요구에 따라 대량거래의 신고 기준을 조정할 수 있다는 것이다.
확장 데이터의 주요 고려 사항은 다음과 같습니다.
우선, 현금 관리를 강화하는 것은 돈세탁 방지 사업의 중요한 부분이다. 현금 분야의 국제 돈세탁 방지 규제 기준은 대부분 비교적 엄격하다. 예를 들어, 미국, 캐나다, 호주의 대규모 현금 거래 신고 출발점은 654.38 달러 +0 만 달러 (또는 동등한 외화) 이며, 규제 당국은 법률에 따라 현금 거래의 신고 기준을 더욱 낮춰 특정 분야의 위법 범죄 활동을 타격할 수 있다.
둘째, 비현금 결제 수단의 보급, 발전, 혁신은 비현금 거래에 편리함을 제공하며, 현금 사용에 대한 주민들의 선호도가 점차 바뀌고 있다. 비현금 결제 수단을 통해 일반 지불 요구를 더욱 빠르고 안전하게 충족시킬 수 있어 현금 관리를 강화할 수 있는 유리한 조건을 제공합니다.
마지막으로, 우리나라의 반부패, 세금, 국제수지 등 분야의 발전도 현금 관리를 강화하여 대액 현금 거래를 이용하여 횡령, 탈세, 외환관리 등 위법 활동에 종사할 위험을 방지해야 한다.
뉴스연합방송-중앙은행이 대량거래신고기준을 조정하고 7 월 1 일부터 2065438 을 실시한다.