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중국공상은행(ICBC, ICBC)은 1984년 1월 1일에 설립되었습니다. [1] 본사는 베이징시 푸싱먼네이 거리 55번지에 위치하고 있으며 중앙 정부가 관리하는 대규모 국유 은행입니다. [3] 중국 공상은행의 기본 임무는 국내 법률 및 규정에 따라 국내외 금융 활동을 통해 사회 자금을 조달하고, 신용 자금 관리를 강화하며, 기업 생산 및 기술 혁신을 지원하고, 국가 경제에 봉사하는 것입니다. 건설. [4] [5] [6]
2017년 2월, Brand Finance는 2017년 글로벌 500대 브랜드 목록을 발표했으며, 중국공상은행은 10위에 올랐습니다. [7] 2018년 6월 20일 '중국 500대 가장 가치 있는 브랜드' 분석 보고서가 발표되었으며 ICBC는 4위를 차지했습니다. 2018년 7월, 영국의 "뱅커(Banker)" 잡지는 2018년 글로벌 1000대 은행 목록을 발표했는데, 중국공상은행이 1위를 차지했습니다. [8] 2018년 포춘(Fortune)은 세계 500대 기업 중 26위를 차지했습니다. [9] [10] 2018년 12월 18일, 세계 브랜드 연구소(World Brand Laboratory)가 집계한 "2018년 세계 500대 세계 브랜드"가 발표되었으며, ICBC는 43위에 올랐습니다. [11] 2019년 6월 26일, 중국 공상은행을 포함한 8개 은행이 최초로 온라인 기업 정보 확인 시스템을 시작했습니다. [12]
2019년 7월에는 2019 포춘 글로벌 500대 기업에 26위로 선정됐다. [13] 2019년 12월, 중국공상은행은 2019년 중국 브랜드 파워 시상식의 100대 모델 브랜드로 선정되었습니다. [14] 2019년 12월 18일, 인민일보는 중국 브랜드 발전 지수 100대 목록을 발표했으며, 중국 공상은행은 9위에 올랐습니다. [15] 2020년 1월 4일, 2020년 "금융" 에버그린 어워드에서 "지속 가능한 개발 혜택 상"을 수상했습니다. 2020년 3월에는 2020년 글로벌 500대 브랜드 중 6위로 선정되었습니다. [16-17] 2020년 8월 포춘 글로벌 500대 기업 목록이 발표되었으며, 중국공상은행은 24위를 차지했습니다. [18-19] 2020년 9월 28일, 2020년 중국 500대 기업 목록에 선정되어 5위에 올랐습니다. [20]
제품 및 서비스 편집 보고서
은행 카드 사업
ICBC 은행 카드
ICBC 은행 카드 (5)
ICBC는 중국 최대의 신용카드 발급사이자 가장 완벽한 신용카드 브랜드를 보유한 발급사 중 하나입니다. 유로신용카드, 모란특급명함, 모란은련카드, 모란스포츠카드, 모란교통카드 등 신제품이 잇달아 출시됐으며, 기업 아울렛 서비스 시스템, VIP 고객 서비스 센터 등 채널을 구축했다. 은행은 카드 발급을 위해 해외 기관을 적극적으로 선정하고 국제 카드 기관과의 협력을 더욱 강화했습니다.
2007년 말 기준 신용카드 발급 수는 2,338만 장, 소비 금액은 1,619억 위안으로 카드 발급량과 소비 금액 모두에서 여전히 선두 자리를 유지하고 있다. 신용카드 당좌대출 잔액은 82억4100만 위안으로 59.5% 증가했다.
2009년 말 기준 ICBC 신용카드 발급 건수는 5200만 장을 넘어 1년 만에 1300만 장 가까이 늘어나 33% 증가세를 이어가고 있다. 중국 신용카드 발급은행은 물론, 1년 만에 디스커버(Discover), 아메리칸익스프레스(American Express), 캐피탈원(Capital One) 등 세계 3대 신용카드사를 제치고 완벽한 '트리플 점프'를 달성, 이후 세계 4위 신용카드 발급사로 올라섰다. JPMorgan Chase, Bank of America 및 Citigroup.
직불카드를 플랫폼으로 하는 개인 금융 서비스 모델을 구축하고, 하나의 카드로 여러 계좌를 관리할 수 있으며, 하나의 카드로 다양한 기능을 갖춘 Peony Money Link 카드를 활용하여 결제 및 결제 역할을 강화합니다. 모란 머니 링크 카드는 역압을 우회합니다. 2007년 말 기준 직불카드 발행 대수는 1억 8,700만 장으로 858만 장 증가하였고, 연간 소비량은 4,543억 위안으로 71.4% 증가하였다.
2007년 말 기준 은행카드 발급 건수는 2,149만 장 증가해 2억 1,000만 장을 넘어섰다. 은행 카드 사업 수입은 45억 3,700만 위안으로 40.6% 증가했습니다. [136]
ICBC는 칩카드 홍보와 적용을 적극적으로 추진하고 있다. 2012년 5월말 현재 ICBC는 550만개 이상의 다양한 칩카드를 발행해 국내 업계 1위를 기록했다. 이 중 칩신용카드 발급수는 538만장으로 연초 대비 111만장(26%) 증가했고, 엘리트클럽 계좌 칩카드 등 칩직불카드도 13만장에 육박했다. 동시에 ICBC는 칩 카드 수용 환경을 개선하기 위해 많은 노력을 기울였습니다. ICBC 셀프 서비스 기계의 90% 이상이 칩 카드를 수용할 수 있어 칩 카드의 대중화를 위한 견고한 기반을 마련했습니다.
자기 띠를 사용하는 기존 은행 카드에 비해 각 칩 카드에는 미세결정질 칩이 탑재되어 있어 카드의 정보 저장 용량이 크게 증가하고 일반 자기 띠 은행 카드의 모든 금융 기능을 구현할 수 있을 뿐만 아니라 , 오프라인 거래, 비대면 거래, 멤버십 관리, 포인트 관리 등 고객 맞춤형 지능형 서비스도 제공할 수 있습니다. 동시에, 칩 카드는 위조 방지 기술을 더욱 업그레이드하고 보안도 더욱 강화했습니다. ICBC는 칩 은행 카드 연구 개발을 시작한 중국 최초의 상업 은행 중 하나입니다. ICBC는 칩 카드 기술 연구 개발, 산업 협력, 카드 발급 규모 등 분야에서 오랫동안 업계 선두 위치를 유지해 왔습니다.
ICBC는 이미 1995년 중국 인민은행의 승인을 받은 중국 최초의 스마트 칩 카드를 발행했으며, 2005년 말에는 중국 최초의 칩 신용 카드를 발행해 국내 선두를 차지했다. 동료들에게 칩 카드를 완전히 홍보하십시오. 2010년 말 현재 ICBC는 다양한 유형의 칩 카드 900만 개 이상을 발행했으며, 450,000대의 POS 기계 중 95%가 "자기 스트립 플러스 칩"을 수용할 수 있습니다[137].
칩카드 발급 건수와 거래량이 지속적으로 증가하는 가운데 ICBC 칩카드의 적용 분야도 확대되면서 주민들의 일상생활에 많은 편의를 가져다주고 있다. ICBC 칩 카드의 산업 협력 범위는 교통 관리, 철도 티켓, 고속도로, 상업 공동 브랜드, 사회 보장 및 의료 보험과 같은 다양한 특수 분야를 포괄합니다. ICBC의 다양한 칩 카드는 업계 협력을 통해 '다양한 용도를 위한 하나의 카드'를 달성했습니다. 카드 소지자는 이를 소비자 결제에 사용할 수 있을 뿐만 아니라 항공, 철도, 버스, 고속도로, 사회보장 등 생활 서비스도 누릴 수 있습니다. 서비스.
예를 들어, 2009년 3월 중국공상은행은 철도 시스템을 위한 혁신적인 은행 칩 카드 제품인 '광선 철도 금융 칩 카드'를 공식 출시했습니다. 광저우-선전 철도를 이용하면 EMU 열차를 이용할 때 "카드를 긁고 갈 수 있습니다". 티켓을 구매하고 기차를 기다리기 위해 줄을 설 필요가 없습니다. 이 카드는 출시 이후 1년 만에 10만 장의 카드가 발급됐고, 15억 장의 카드가 소비됐다. ICBC가 출시한 '하나의 카드, 다중 기능' 칩 카드는 향후 중국 은행 카드의 업그레이드 및 업그레이드 방향이 될 것입니다. [138]
앨범 출처 [139-141]
전자금융
전자금융은 채널, 상품, 고객 및 시장 측면에서 지속적으로 시장 점유율을 유지하고 있습니다. 브랜드 선두 위치. 2007년 말 기준으로 4,013개 지점이 전자금융 서비스 영역을 구축했고, 전자금융 고객 수는 8,096만명에 달해 거래액이 127.5% 증가한 102조8,800억에 달했다. 전체 은행업무의 10%에 해당하는 거래건수는 37.2%로, 전환창구업무의 역할이 더욱 강화되었습니다.
2007년 기업 온라인 뱅킹 거래액은 85조 7400억 위안, 개인 온라인 뱅킹 거래액은 4조 1500억 위안으로 개인과 기업 온라인 뱅킹이 각각 133.8%, 205.1% 증가했다. 고객 수는 각각 3,908만 명, 98만 가구에 이르렀습니다. 미국 '글로벌 파이낸스(Global Finance)' 매거진이 선정한 '중국 최고의 개인 온라인 은행'에 5년 연속 선정되었으며, 최초로 '아시아 최고의 예금 서비스 온라인 은행'과 '세계 최고의 예금 서비스 온라인 은행' 영예를 안았습니다. 제2회 '온라인 은행 평가'에서 절대우위로 1위를 차지했으며 중국금융인증센터(CFCA)로부터 2007년 '중국 최고의 온라인 은행' 상을 받았습니다.
텔레뱅킹 상품과 기능은 지속적으로 풍부해졌고, 그 강도도 더욱 높아졌다. 2007년 기준 텔레뱅킹 접수전화는 총 2억 5천만건, 수동통화 건수는 2,851만건입니다. 중국 최고의 콜센터 선정에서는 제4회 아시아태평양 베스트 콜센터 선정에서 '전국 최고의 콜센터 관리팀', '최고의 콜센터 관리자'를 수상했으며, '중국 콜센터 특별 공헌상'을 수상했다. . [142]
셀프 서비스 장비에 대한 투자가 계속 증가하고 있으며 셀프 서비스 뱅킹 네트워크가 급속히 확장되고 있습니다. 2007년 말 현재 셀프 서비스 뱅킹 센터는 4,890개, ATM은 23,420개로 연간 ATM 거래 규모는 1조 696억 위안으로 71.0% 증가했습니다.
2008년말 기준 ICBC인터넷뱅킹의 기업고객은 144만4천명, 개인고객은 5천만명을 넘어 총 5,671만명에 달한다.
2012년 ICBC의 전자금융 거래액은 160조 달러를 넘어섰다. [143]
텔레폰뱅킹
1990년대 ICBC는 국내 통합 텔레뱅킹 서비스 출시에 앞장서며 ICBC 텔레뱅킹의 좋은 서비스 이미지를 성공적으로 구축했습니다. ICBC의 95588 고객 서비스 핫라인[30]은 기업 고객과 개인 고객 모두에게 서비스를 제공합니다. 시민들은 언제 어디서나 은행에서 제공하는 편리하고 빠른 24시간, 365일 일련의 금융서비스를 주변의 전화를 통해 쉽게 즐길 수 있습니다.
1. 영업점과 영업시간을 답변해 주세요.
2. 텔레뱅킹과 온라인뱅킹 관련 업무에 대해 답변해 드립니다.
3. 신용카드 업무 문의에 답변해 드립니다.
4. 해결책을 찾는 상담에 응답하세요.
ICBC 텔레뱅킹은 다양한 서비스와 강력한 기능을 갖추고 있을 뿐만 아니라 시대적 특징과 뛰어난 기술적 우위도 갖추고 있습니다.
1． 사용이 간편하고 조작이 편리합니다. ICBC 폰뱅킹은 자동 음성 서비스와 수동 응답 서비스를 유기적으로 결합합니다. 전화 버튼만 조작하면 셀프 서비스 음성 서비스와 따뜻한 수동 서비스의 완벽한 통합을 즐길 수 있습니다.
2. 간단한 절차와 강력한 기능: ICBC 텔레뱅킹은 신청이 편리합니다. 계좌 개설을 신청하려면 유효한 신분증과 ICBC 통장 또는 은행 카드만 지참하면 됩니다. 계좌 관리의 편리성과 효율적인 투자 서비스를 누려보세요. 재무 관리.
3． 저렴하고 안전하며 신뢰할 수 있습니다. ICBC 텔레뱅킹은 창구와 온라인을 통해 대부분의 비즈니스를 처리할 수 있어 시간을 절약하고 비용을 절감할 수 있습니다. 동시에 ICBC는 가장 진보된 컴퓨터와 전화 통합 기술을 채택하여 귀하가 안심하고 사용할 수 있습니다.
4． 통일 번호, 전국 로밍: 본토 모든 성 및 도시의 ICBC 텔레뱅킹 서비스 번호는 95588이고 홍콩에서는 21895588입니다. 원격로밍을 선택하시면 거주지역의 전화은행으로 다시 로밍이 가능해 더 이상 장거리 전화요금을 부담하실 필요가 없습니다.
(1) 창구 등록: 유효한 신분증과 현지 ICBC 은행 카드만 지점에 지참하고 "ICBC 전자 뱅킹 개인 고객 등록 신청서"를 작성하여 텔레뱅킹을 활성화하면 됩니다.
(2) 전화 셀프 서비스 등록: ICBC 은행 카드와 통장을 가지고 있는 경우 95588 음성 안내 또는 수동 서비스를 통해 텔레뱅킹 등록을 신청할 수 있습니다. [144]
기업 금융
중국 공상은행 기업 비즈니스
중국 공상은행 기업 비즈니스
ICBC 중국 최대의 기업은행으로 2010년말 현재 412만명의 기업고객을 보유하고 있습니다. [145]
신용의 꾸준한 발전을 견지하고 중국 최초의 신용은행으로서의 위상을 유지한다. 중점산업과 중점지역에 대한 신용공여를 지속적으로 강화하고, '녹색신용' 구축을 적극적으로 추진하며, 금융상품을 풍부화할 것입니다. 2007년 말 국내 기업 대출 잔액은 29억 14993억 위안으로 15.2% 증가했고 국내 기업 예금 잔액은 34억 2683억 위안으로 20.1% 증가했다. [146]
금융 상품 혁신을 강화하고 금융 상품 공동 마케팅 메커니즘을 개선하며 중소기업을 위한 종합 금융 서비스를 제공합니다. 2007년 말 기준 국내 중소기업 고객 중 자금조달 잔액이 있는 고객 수는 44,963명으로 연초 대비 23.3% 증가하였습니다.
국내 28개 대리협력보험사, 98개 제3자예탁업무협동조합 증권사, 73개 국내 대리은행을 보유하고 있으며, 방카슈랑스 대리사업은 규모 면에서 지속적으로 시장을 선도하고 있으며, 은행 및 증권, 은행선물, 은행간 및 금융협력 등을 담당하고 있습니다. 및 기타 기관 사업이 포괄적으로 심층적으로 발전하고 있습니다.
개인 금융
ICBC는 시장 지향, 고객 중심을 고집하며 비즈니스 혁신을 가속화하고 고객 서비스를 개선하며 중국 '제1의 소매 은행'을 구축하기 위해 노력하고 있습니다. The Asian Banker 잡지에서 싱가포르 "중국 최고의 국영 소매 은행"[146] 상을 받았습니다.
우량 고객 유지 및 육성에 중점을 두고 저축 상품 유형 및 도구 혁신을 가속화하며 저축 예금과 다양한 재무 관리 사업의 조화로운 발전을 촉진하고 국내 저축 예금 잔액 2007년 말 기준으로 32억4407만4000만 위안에 달했다.
개인주택, 개인소비, 개인사업자대출을 중심으로 개인대출사업을 적극 전개해 '행복대출' 브랜드의 시장가치를 제고한다. 2007년 말 국내 개인대출 잔액은 7,521억 1,300만 위안으로 개인대출 시장 1위를 차지했다.
개인금융상품 판매 역대 최고치를 촉진한다. 개인 투자자의 다양한 요구를 충족시키기 위해 다양한 신규 주식 청약 상품, 펀드 선택 상품, 고객 대행 해외 재무 관리 상품 등을 순차적으로 출시했습니다. 2007년에는 위안화 금융상품 35종, 외화 금융상품 24종을 출시해 누적 매출 1,544억 위안을 달성해 각종 금융상품 대리점 매출이 9,643억 위안에 달해 업계 1위를 유지했다. 대행판매량, 펀드스톡, 고객수 등 지표, 은행 및 보험상품 대행판매 시장점유율, 국채판매 등이 모두 200.7%로 업계 1위다. 각종 개인금융상품 국내 매출은 11억1천870만 위안으로 182.4% 증가했다.
중상급 개인 고객을 타깃으로 한 ICBC의 단독 브랜드로 '엘리트 계정'[147] 서비스가 지속적으로 업그레이드됐다. 고객 수는 302만 명에 이르렀습니다. 2007년 말 현재 VIP 재무 관리 센터는 1,112개소가 있으며, 텔레뱅킹, 온라인 뱅킹 등 전자 채널이 95,88개에 달하는 전용 채널을 개설하여 전용 서비스를 제공하고 있으며 부가 가치 서비스를 제공하기 위해 "부 스테이션(Wealth Station)" 테마의 마케팅 활동을 진행하고 있습니다. 재무설계사(AFP)와 국제재무설계사(CFP) 수는 각각 5,083명, 861명으로 업계 전체의 27.2%, 38.1%를 차지해 국내 업계 1위를 차지했다.
금융파생상품
ICBC는 사업 변혁을 촉진하고 미래 시장 경쟁력을 키우기 위해 캐피털 사업의 발전을 전략적 초점으로 삼고 있으며, 국내 및 외화 자금 운용 능력을 지속적으로 향상시키고 있습니다. 국내외 금융시장의 다양한 능력과 수준.
2007년 국내 기관으로부터의 위안화 유출입 누계액은 6조 967억 위안으로 27.6% 증가했으며, 그 중 대출 4조 1133억 위안, 수취 1조 9834억 위안을 기록했다. 연간 외화자금시장 거래액은 8,682억 달러로 43.5% 증가했다. [136]
은행간 시장의 시장조성자로서 쌍방 호가 대상 채권 유형에는 5개 만기, 3개 신용등급 채권이 포함되며, 일별 호가는 12종이다. 장외시장에서는 시장호가채권을 발행하고 있으며, 채권 수는 33개에 달한다. 2007년 장외장부채권 거래액은 15.3억위안으로 시장점유율은 계속 1위를 유지하고 있다. 위안화 거래채권 연간 거래량이 처음으로 2조위안을 넘어섰다. 지난해 외화채권 누적 거래액은 51억2000만달러였다.
RMB 채권 투자는 금리 리스크 예방에 중점을 두고 있으며 주로 단기 및 중기 RMB 채권 투자에 참여하고 있습니다. 2007년말 현재 인민폐 은행계좌 채권투자 잔액은 28억 5,855억 위안에 이르렀습니다. 서브프라임 사태로 인한 미국 채권시장의 극심한 혼란 속에서도 당사는 투자수익률을 대폭 향상시키기 위해 외화채권 투자 포트폴리오를 적극적으로 조정하였습니다.
ICBC는 고객에게 현물 외환결제 및 매도, 외환결제 및 매도, 위안화 외환스왑, 24시간 외환거래, 외환선도, 스왑 등 위안화 외환거래 상품을 제공합니다. , 옵션 및 기타 금융파생상품 거래 및 기타 외환거래 상품 서비스를 제공함과 동시에 고객을 대신하여 다양한 국내외 통화 재무관리 및 자산 및 부채 관리 서비스를 수행하고 계좌금 거래를 제공합니다. 개인 고객을 위한 서비스. 2007년 대리점 외화자금 거래액은 2,758억 3,100만 달러이다. [136]