중화 인민 공화국 형법 제 176 조에 따르면 공공 예금의 불법 흡수는 국가 금융 규정을 위반하거나 국가 금융 규정을 위반하여 공공 예금을 불법적으로 흡수하고 금융 질서를 혼란시키는 행위를 의미합니다. 공공예금 불법 흡수죄의 관건을 정확하게 이해하는 것은 우선 이 죄주체의 불특성과 금융질서를 해치는 구체성의 통일을 고수하는 것이다.
우리나라 형법은 공공예금의 불법 흡수죄를 규정하고 있지만 1997 형법이 반포될 때까지 법은 공공예금의 불법 흡수, 대중예금 위장 흡수에 대한 명확한 규정을 제시하지 않았으며, 최고인민법원, 최고인민검찰원도 이에 대해 사법해석을 하지 않았다.
국무원 1998 이 발표한' 불법 금융기관과 불법 금융업무활동을 금지하는 방법' (이하' 방법') 제 4 조는' 이 방법으로 불리는 불법 금융업무활동은 중국 인민은행의 비준을 받지 않은 다음 활동을 가리킨다.
(a) 공공 예금을 불법적으로 흡수하거나 위장 된 공공 예금을 흡수한다.
(2) 법에 의거하여 비준하지 않고 어떤 명의로 비특정 대상에 불법 자금을 모금하다.
(3) 위반 발행 대출, 어음 할인, 대출 자금, 신탁 투자, 금융리스, 융자 보증 및 외환 매매
(4) 중국 인민은행이 인정한 기타 불법 금융 업무 활동.
전항에서 언급 한 "공공 예금의 불법 흡수" 란 중국 인민 은행의 승인없이 비 특정 사회 대상으로부터 자금을 흡수하고, 증빙을 발행하고, 일정 기간 내에 원금을 상환하겠다고 약속하는 활동을 말합니다.
이 조치에서' 위장 흡수 대중예금' 이란 중국 인민은행의 승인 없이 불특정 사회 대상에 자금을 흡수하지만 성질은 대중예금 흡수와 같은 활동을 말한다. 실제로 논란은 주로' 방법' 이 공공예금죄를 불법적으로 흡수하는 유죄 판결 양형의 근거가 될 수 있느냐에 달려 있다.
확장 데이터:
입안기준
불법 또는 위장 흡수 공공 예금 행위에 대한 입건 수사는 다음 세 가지 상황 중 하나가 의심되는지 여부에 달려 있다.
첫째, 공공 예금의 불법 흡수 또는 위장 흡수의 금액으로 볼 때, 개인은 공공 예금을 불법적으로 흡수하거나 위장 흡수합니다. 금액은 20 만 위안 이상이며, 단위는 공공 예금을 불법적으로 흡수하거나 위장 흡수합니다. 금액은 654.38+0 만 위안 이상입니다.
둘째, 공공 예금자의 불법 흡수 또는 위장 흡수를 보면 개인이 공공 예금의 30 가구 이상을 불법적으로 흡수하거나 위장 흡수 한 것으로 나타났습니다. 단위는 공공 예금 150 가구 이상을 불법적으로 흡수하거나 위장 흡수했습니다.
셋째, 개인의 불법 흡수 또는 위장 흡수 공공 예금, 예금자의 직접 경제적 손실 65438+ 만 위안 이상, 단위 불법 흡수 또는 위장 흡수 공공 예금, 예금자의 직접 경제적 손실 50 만 위안 이상을 초래합니다.
"최고인민법원, 불법 모금 형사사건 심리, 구체적 응용법 몇 가지 문제에 대한 해석" 에 따르면:
제 1 조 국가금융관리법규를 위반하여 사회대중 (단위와 개인 포함) 에 자금을 흡수하는 행위와 동시에 다음 네 가지 조건을 충족하는 것은 형법 제 176 조에 규정된' 공공예금 불법 흡수 또는 위장 흡수 공공예금 흡수' 로 인정되어야 한다. 단, 형법에 별도로 규정된 경우는 예외입니다.
(1) 관련 부서의 법적 승인 없이 또는 합법적인 업무 차용의 형태로 자금을 흡수하는 것
(b) 미디어, 프로모션, 전단지, 휴대폰 문자 메시지 등을 통해 사회에 홍보한다.
(3) 통화, 실물, 지분 등으로 원금을 상환하거나 수익을 지불하기로 약속했다. 일정 기간 동안
(4) 사회 대중, 즉 사회의 불특정 대상에 자금을 흡수하다.
사회에 공시하지 않고 특정 대상에 친우나 단위 자금을 흡수하는 방식으로 대중예금을 흡수하는 것은 불법이나 변상으로 대중예금을 흡수하는 것이 아니다.
제 2 조는 다음 행위 중 하나로 본 해석 제 1 조 제 1 항의 규정 조건에 부합하는 형법 제 176 조의 규정에 따라 공공예금죄의 불법 흡수죄로 유죄 판결을 받고 처벌한다.
(1) 부동산 판매의 실제 내용이 없거나 부동산 판매를 주요 목적으로 하지 않고 원원 판매, 애프터 전세, 환매 약속, 부동산 점유율 판매 등의 방식으로 불법적으로 자금을 흡수하는 것.
(2) 임권 양도, 대리 관리 등을 통해 불법적으로 자금을 흡수하는 것.
(3) 재배 (양식), 임대 재배 (양식), 공동 재배 (양식) 등의 방식으로 불법적으로 자금을 흡수하는 것
(4) 상품 환매, 대리 판매 등의 방식으로 불법적으로 자금을 흡수하다. 상품을 판매하거나 서비스를 제공하는 실제 내용이 없거나 상품을 판매하거나 서비스를 제공하는 것을 주요 목적으로 합니다.
(5) 주식 양도나 허구 채권 판매 등 주식, 채권의 실제 내용을 발행하지 않는 방식으로 자금을 불법적으로 흡수한다.
(6) 실제 내용을 가지고 있지 않은 자금을 모으거나, 해외 자금 방식으로 불법적으로 자금을 흡수하거나, 허구 자금을 판매하는 것;
(7) 판매 보험의 실제 내용이 없어 위조보험회사나 위조보험증서 등의 수단으로 자금을 불법적으로 흡수한다.
(8) 주식에 투자하여 불법적으로 자금을 흡수한다.
(9) 위탁 재테크 방식으로 불법적으로 자금을 흡수한다.
(10)' 협회',' 사회단체' 등 민간조직을 이용해 불법적으로 자금을 흡수하는 것.
(11) 기타 불법 자금 흡수 행위.
Baidu 백과 사전-공공 예금의 불법 흡수