"돈세탁" 이라는 단어는 금세기 초에 시작되었습니다. 미국 샌프란시스코의 한 호텔 주인은 더러운 동전이 고객의 예쁜 장갑을 자주 더럽히는 것을 발견하여 호텔에서 유통되는 동전을 세제에 넣어 청소했다. 이것이 최초의 돈세탁입니다.
돈세탁죄는 대부분의 범죄와 함께 탄생할 수 있으며, 이러한 범죄의 하류 범죄이다. 사법적인 관점에서 볼 때, 돈세탁은 이미 일종의' 범죄 장벽' 이 되어 사법활동을 방해할 뿐만 아니라 범죄자들이 믿고 끊임없이 범죄를 저지르도록 독려한다. 금융관리질서의 관점에서 볼 때, 돈세탁 활동은 합법적인 금융네트워크를 이용해 돈세탁액이 큰 경우가 많다. 금융관리질서를 위반할 뿐만 아니라 공정경쟁의 규칙과 시장경제주체 간의 자유경쟁을 심각하게 파괴해 정상적이고 안정적인 경제질서에 부정적인 영향을 미친다.
돈세탁은 일반적으로 자산 출처를 숨기는 것을 목적으로 한다. 전형적인 거래는 세 가지 과정으로 나뉜다. 하나는 입금이다. 즉 예금, 전신환 또는 기타 방식을 통해 불법 자금을 금융기관에 투입하는 것이다. 두 번째는 분할, 즉 다단계, 복잡한 이체 거래를 통해 범죄 활동으로 인한 돈을 출처와 분리하는 것이다. 셋째, 통합, 불법 자금을 은폐하는 명목으로 합법적인 이체 거래를 이용한다. 이러한 과정을 통해 범죄자들은 불법 소득 이전을 합법적인 출처를 가진 자금으로 통합할 수 있다.
돈세탁은 매우 심각한 경제, 안전, 사회적 결과를 초래했다. 돈세탁은 마약 밀매자, 테러리스트, 불법 무기 판매상, 부패한 정부 관리 및 기타 범죄자의 활동과 발전에 동력을 제공한다. 과학기술의 급속한 발전과 금융 서비스의 세계화로 돈세탁이 국제화되고 범죄 활동과 관련된 금융 문제도 갈수록 복잡해지고 있다.
국제통화기금 (International Current Foundation) 에 따르면 전 세계적으로 매년 불법 돈세탁 금액은 세계 국내총생산의 약 2 ~ 5%, 6000 억에서 654.38+0.8 조 달러로 매년 654.38+0 억 달러로 증가했다. 특히 현재의 경제 세계화와 자본 흐름의 국제화 상황에서 돈세탁은 국제금융체계와 국제정치경제질서의 안전에 큰 해를 끼친다.