오늘, 최고인민법원, 최고인민검찰원은 공동으로' 신용카드 관리를 방해하는 형사사건의 구체적 적용법에 관한 몇 가지 문제에 대한 해석' 을 발표하여 2009 년 6 월 65438+2 월 65438+6 월부터 시행한다. 설명' 은 신용 카드' 악의대월' 이 범죄를 구성하는 조건과' 악의대월' 의 인정과 처벌과 관련된 문제를 명확히 규정하고' 불법점유를 목적으로' 를 정의해 선의대월 행위와 구별한다.
손겸 최고인민검찰원 부검장은' 중화인민공화국형법' 제 196 조에 따르면' 악의대월' 은 신용카드 사기죄의 범죄행위라고 밝혔다. 2 고' 의 사법해석은' 악의대월' 이 범죄를 구성하는 조건을 명확하게 규정하고 있다.
하나는 사법해석에서' 악의적인 대월' 에 대한 두 가지 제한이 추가되었다. 하나는 카드 발급 은행의 두 번의 독촉이다. 두 번째는 3 개월 이상 돌려주지 않는 것이다. 이는 은행의 독촉 통지나 기타 독촉 서류를 받지 못했기 때문에 제때에 돌려주지 못한 행위를 배제한다. 카드 소지자가 일정 기간을 초과하여 돌려주지 않은 것은' 악의적인 대월' 에 속하지 않는다.
둘째,' 악의대월' 죄는 고의적인 범죄이며 불법 점유의 주관적인 목적을 가지고 있기 때문에 이 행위가 매우 중요한 구성요건이다. 불법 점유' 는' 악의적인 대월' 과' 선의대월' 을 구분하는 주요 경계이다. 불법 점유를 목적으로 한 대월만이' 악의적인 대월' 에 속하며 범죄를 구성한다.
이 사법해석에서는' 불법 점유를 목적으로 한다' 며 사법관행과 결합해 6 가지 상황을 열거했다. 예를 들어 상환할 수 없다는 것을 알면서도 대월불반환을 많이 하는 경우를 들 수 있다. 돈을 헤프게 써서 갚지 않는다. 당좌 대월 후 통신 방식을 숨기고 바꿔 금융기관의 지불을 피하다. 이러한 상황은 모두' 불법 점유를 목적으로 한다' 는 표현이다.
셋째로, 본 사법해석은' 악의대월' 의 액수를 명시하고 있으며, 악의대월은 아직 돌려주지 않고 아직 돌려주지 않은 금액이며, 발행은행이 징수한 연체금, 복리 등을 포함하지 않는다.
넷째, 관엄상제의 형사정책에 따르면 법원 판결이나 공안기관이 입건하기 전에 당좌 이자를 상환하는 것은 경처벌이나 형사책임을 따지지 않는다. 이렇게 하면 법에 따라' 악의대월' 의 사기 행위를 조사할 수 있을 뿐만 아니라, 법률 경고와 교육의 역할을 하여 형사타격의 범위를 최소화할 수 있다.
마지막으로, 신용 카드의 악의적인 당좌 대월 금액은 아직 갚지 않은 금액을 가리키며, 카드 발행소에서 받은 연체, 복리 등의 비용은 포함되지 않는다. 악의대월, 금액이 654.38+0 만원 이상인 654.38+0 만원은 형법 제 196 조에 규정된' 액수가 크다' 고 판단해야 한다. 액수가 65438 만원 이상 불만족 1 만원인 경우 형법 제 196 조에 규정된' 액수가 크다' 고 판단해야 한다. 액수가 654.38+0 만원 이상인 경우 형법 제 196 조에 규정된' 액수가 특히 크다' 고 판단해야 한다.
악의대월 형사책임: 654.38+0 만원 이상은 무기징역을 선고받을 수 있다.
양적 질적 형사 책임
1 만 ~ 1 만원, 액수가 큰 경우 5 년 이하의 징역 또는 구속형을 선고받습니다.
2 만원 이상 20 만원 이하의 과태료를 병행하다.
10000 ~ 1000000 원, 액수가 어마하여 5 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받습니다.
5 만원 이상 50 만원 이하의 과태료를 병행하다
654.38+0 만원 액수가 특히 크며 10 년 이상 징역 또는 무기징역입니다.
5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과하거나 재산을 몰수한다.
경제범죄의 입건 기준은 5438+08 년 6 월 발표된' 최고인민검찰원, 공안부의 공안기관 관할에 관한 형사사건 입건 추소 기준 규정 (2)' 에 따라 회사, 기업 또는 기타 기관의 비국가직원이 5 천 원 이상 뇌물을 받은 경우 입건해야 한다.
회사, 기업 또는 기타 기관의 직원들이 직무상의 편리를 이용하고, 타인의 재물을 요구하거나 불법적으로 수수하거나, 타인을 위해 이익을 취하거나, 경제 왕래에서 직무상의 편리를 이용하고, 국가 규정을 위반하고, 각종 명목의 리베이트, 수수료를 받고, 개인 소유로 귀속하며, 금액이 5 천 원 이상인 것은 입건해야 한다.
규정에 따르면, 부당한 이익을 도모하기 위해 회사, 기업 또는 기타 부서의 직원에게 재물을 제공하고, 개인 뇌물 액수는 1 만원 이상이며, 단위 뇌물 액수는 20 만원 이상이며, 입건하여 기소해야 한다.
규정은 국유회사, 기업, 사업단위의 직원들이 직무상의 편리를 이용하여 친우들의 불법 이윤을 챙겼으며, 다음 중 한 가지 혐의를 받은 사람은 입건하여 기소해야 한다고 지적했다.
--국가에 직접적인 경제적 손실을 초래한 10 만 위안 이상;
--친척과 친구들이 불법적으로 20 만 위안 이상의 이익을 얻도록하십시오.
관련 기관의 파산, 폐업, 단종 6 개월 이상, 또는 허가 및 영업허가증 취소, 폐쇄, 철회 또는 해산 명령;
--국익에 중대한 손실을 초래한 기타 상황.
국유자산을 저가로 매각해 30 만 이상 손해를 보게 되면 기소된다.
2008 년 6 월 5438+08 일 발표된' 최고인민검찰원, 공안부의 공안기관 관할형사사건 입건 기소 기준 규정 (2)' 에 따르면 부정행위, 저가로 국유자산을 매각해 국가에 직접적인 경제적 손실을 초래한 30 만원 이상을 입건해 기소해야 한다.
규정은 국유회사, 기업 또는 그 상급 주관 부서의 직접 책임자인 주관자, 부정행위, 저가로 국유자산을 매각한 경우, 다음 상황 중 하나로 기소해야 한다고 지적했다. 국가에 직접 경제적 손실을 30 만 원 이상 입건해야 한다. 해당 기관의 파산, 폐업, 단종 6 개월 이상, 또는 허가 및 영업허가증 취소, 폐쇄, 취소 또는 해산 명령 국익에 중대한 손실을 초래한 기타 상황.
국유 회사, 기업, 사업 단위의 직접 책임을 명시한 임원은 계약 체결, 이행 과정에서 심각한 무책임으로 사기를 당하고 다음 상황 중 하나로 의심되는 경우 책임을 물어야 한다. 국가에 직접적인 경제적 손실을 초래한 금액은 50 만 원 이상이다. 해당 기관의 파산, 폐업, 단종 6 개월 이상, 또는 허가 및 영업허가증 취소, 폐쇄, 취소 또는 해산 명령 국익에 중대한 손실을 초래한 기타 상황.
규정에 따르면 대외무역활동에 종사하는 금융기관, 회사, 기업의 직원들은 심각한 책임을 지지 않아 외환구매백만 달러 이상을 사기하거나 천만 달러 이상을 도피하는 경우 입건해야 한다.
사기대출이 654.38+0 만원에 이르면 입건되어 추소될 것이다.
5438+08 년 6 월 발표된' 최고인민검찰원, 공안부의 형사사건 입건 추소 기준 규정 (2)' 에 따르면 대출 어음 수락 신용장 보증 등을 사기수단으로 취득하고 액수가 백만 원 이상인 경우 입건해야 한다.
규정에 따르면, 대출, 어음 수락, 신용장, 보증 등을 받는 모든 사람. 은행이나 기타 금융기관에 사기를 당한 경우 다음 상황 중 하나로 기소해야 합니다.
-대출, 어음 수락, 신용장, 보증서 등을 받다. 사기 수단을 취하면 액수가 백만 원 이상이다.
-대출, 어음 수락, 신용장, 보증서 등을 받다. 사기 수단을 취하여 은행이나 기타 금융기관에 직접적인 경제적 손실을 20 만 원 이상 초래하다.
-대출, 어음 수락, 신용장, 보증서 등을 받다. 위의 금액 기준을 충족시키지 못했지만 여러 차례 사기 수단을 취했다.
은행이나 기타 금융기관에 중대한 손실을 초래하거나 다른 심각한 상황이 있는 기타 상황.
테러 자금 지원은 기소될 것이다.
5438+08 년 6 월 발표된' 최고인민검찰원, 공안부가 공안기관이 형사사건 입건 기준을 관할하는 규정 (2)' 에 따르면, 개인이 테러조직을 지원하거나 테러활동을 실시하는 것은 반드시 입건해야 한다.
조례는 특히' 자금 지원' 이란 테러활동을 조직하거나 실시하는 개인을 위해 자금을 마련하거나 물자를 공급하거나 장소를 제공하는 등 물질적 편의를 제공하는 행위를 가리킨다. 테러활동을 실시하는 개인' 에는 테러 활동을 계획하고, 실시를 준비하고, 실제로 실시할 개인을 포함한다.
의도적으로 최대 400 파운드를 사용한 위폐는 기소될 것이다.
2008 년 6 월 5438+08 일 발표된' 최고인민검찰원, 공안부의 공안기관 관할형사사건 입건 기소 기준 규정 (2)' 에 따르면 위조화폐인 것으로 알고 소지, 사용, 총 액면액이 4 천 원 이상이거나 화폐금액이 400 장 이상인 경우 입건해야 한다.
규정에 따르면 총 밀수액이 2000 원 이상이거나 화폐량이 200 개 이상인 위조지폐는 입건하여 기소해야 한다.
위조화폐의 총 액면가가 2000 원 이상이거나 화폐수가 200 개 이상인 경우 화폐 패턴을 만들거나 다른 사람에게 화폐를 위조하는 패턴을 제공합니다. 위조화폐는 형사책임을 추궁해야 하는 다른 상황을 조사해야 한다. 상술한 상황 중의 하나를 의심한 사람은 입건하여 추소해야 한다.
2008 년 6 월 5438+08 일 발표된' 최고인민검찰원, 공안부의 공안기관 관할형사사건 입건 추소 기준 규정 (2)' 에 따르면 회사, 기업 또는 기타 기관의 비국가 직원 수뢰액은 경제범죄의 입건 기준으로 삼았다.
회사, 기업 또는 기타 기관의 직원들이 직무상의 편리를 이용하고, 타인의 재물을 요구하거나 불법적으로 수수하거나, 타인을 위해 이익을 취하거나, 경제 왕래에서 직무상의 편리를 이용하고, 국가 규정을 위반하고, 각종 명목의 리베이트, 수수료를 받고, 개인 소유로 귀속하며, 금액이 5 천 원 이상인 것은 입건해야 한다.
규정에 따르면, 부당한 이익을 도모하기 위해 회사, 기업 또는 기타 부서의 직원에게 재물을 제공하고, 개인 뇌물 액수는 1 만원 이상이며, 단위 뇌물 액수는 20 만원 이상이며, 입건하여 기소해야 한다.
규정은 국유회사, 기업, 사업단위의 직원들이 직무상의 편리를 이용하여 친우들의 불법 이윤을 챙겼으며, 다음 중 한 가지 혐의를 받은 사람은 입건하여 기소해야 한다고 지적했다.
--국가에 직접적인 경제적 손실을 초래한 10 만 위안 이상;
--친척과 친구들이 불법적으로 20 만 위안 이상의 이익을 얻도록하십시오.
관련 기관의 파산, 폐업, 단종 6 개월 이상, 또는 허가 및 영업허가증 취소, 폐쇄, 철회 또는 해산 명령;
--국익에 중대한 손실을 초래한 기타 상황.
국유자산을 저가로 매각해 30 만 이상 손해를 보게 되면 기소된다.
2008 년 6 월 5438+08 일 발표된' 최고인민검찰원, 공안부의 공안기관 관할형사사건 입건 기소 기준 규정 (2)' 에 따르면 부정행위, 저가로 국유자산을 매각해 국가에 직접적인 경제적 손실을 초래한 30 만원 이상을 입건해 기소해야 한다.
규정은 국유회사, 기업 또는 그 상급 주관 부서의 직접 책임자인 주관자, 부정행위, 저가로 국유자산을 매각한 경우, 다음 상황 중 하나로 기소해야 한다고 지적했다. 국가에 직접 경제적 손실을 30 만 원 이상 입건해야 한다. 해당 기관의 파산, 폐업, 단종 6 개월 이상, 또는 허가 및 영업허가증 취소, 폐쇄, 취소 또는 해산 명령 국익에 중대한 손실을 초래한 기타 상황.
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신용카드 악의대월 입건 기준 최고인민법원, 최고인민검찰원이 공동으로 발표한' 신용카드 관리에 영향을 미치는 형사사건의 구체적 적용법에 관한 몇 가지 문제에 대한 해석', 신용카드 악의대월 범죄의 구성 조건, 악의대월 인정과 처벌 등 관련 문제를 명확히 규정하고' 불법점유를 목적으로' 를 정의해 선의대월 행위와 구별했다.
설명에 따르면 카드 소지자는 불법 점유를 목적으로 규정된 한도액이나 기한초과, 카드 발급 은행을 통해 두 번 독촉한 후 3 개월 이상 돌려주지 않은 것은' 악의대월' 으로 인정되어야 한다.
손겸 최고인민검찰원 부검장은' 중화인민공화국형법' 제 196 조에 따르면' 악의대월' 은 신용카드 사기죄의 범죄행위라고 밝혔다. 2 고' 의 사법해석은' 악의대월' 이 범죄를 구성하는 조건을 명확하게 규정하고 있다.
1. "악의적인 당좌 대월" 은 두 가지 제한을 증가시켰다. 하나는 카드 발급 은행이 두 번 독촉을 했다는 것이다. 두 번째는 3 개월 이상 돌려주지 않는 것이다. 이는 은행의 독촉 통지나 기타 독촉 서류를 받지 못했기 때문에 제때에 돌려주지 못한 행위를 배제한다. 카드 소지자가 일정 기간을 초과하여 돌려주지 않은 것은' 악의적인 대월' 에 속하지 않는다.
2. 악의대월형 신용카드 사기죄는 고의적인 범죄이기 때문에 주관적으로 불법 점유의 목적을 가지고 있는 것이 이 행위의 매우 중요한 구성요건이다. 불법 점유' 는' 악의적인 대월' 과' 선의대월' 을 구분하는 주요 경계이다. 불법 점유를 목적으로 한 대월만이' 악의적인 대월' 에 속하며 범죄를 구성한다.
이 사법해석에서는' 불법 점유를 목적으로 한다' 며 최근 몇 년간의 사법관행과 결합해 6 가지 상황을 열거했다. 예를 들어 상환할 수 없다는 것을 알면서도 대월불반환을 많이 하는 경우를 들 수 있다. 돈을 헤프게 써서 갚지 않는다. 당좌 대월 후 통신 방식을 숨기고 바꿔 금융기관의 지불을 피하다. 이러한 상황은 모두' 불법 점유를 목적으로 한다' 는 표현이다.
"악의적 인 당좌 대월" 금액을 정의하십시오. "악의적 당좌 대월" 의 금액은 아직 반환되지 않고 아직 반환되지 않은 금액을 의미하며, 카드 발급 은행이 징수한 연체, 복리 등의 비용은 포함되지 않습니다.
4. 관엄상제의 형사정책에 따르면 법원 판결이나 공안기관 입건 전에 당좌 이자를 상환하는 경우 형사책임을 가볍게 처벌하거나 추궁하지 않고' 악의대월' 사기 행위를 법에 따라 추궁하고 법률경고 교육 기능을 발휘해 형사타격을 최소화할 수 있다.
형법:
제 266 조 사기공재물, 액수가 큰 경우 3 년 이하의 징역, 구속 또는 통제, 병행 또는 단처벌금 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 3 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 벌금을 부과한다. 액수가 엄청나거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우 10 년 이상 징역이나 무기징역을 선고받고 벌금이나 재산 몰수를 병행한다. 본 법에 달리 규정된 것은 그 규정에 의거한다.
제 177 조 관련 규정: 신용카드 위조는' 줄거리가 심각하다' 는 것이다.
위조 신용카드 5 장 이상 25 장 미만; 위조 신용 카드 메모리 잔액 및 당좌 대월 한도, 단일 또는 총 금액이 20 만원 이상 불만족 1 만원; 빈 신용카드 50 장 이상 250 장 미만의 위조 기타 심각한 줄거리.
형법 제 177 조는 "줄거리가 특히 심각하다" 고 규정하고 있다.
위조 신용카드 25 장 이상 위조 신용 카드 메모리 잔액 및 당좌 대월 한도는 단독 또는 합계 654.38+0 만원 이상입니다. 빈 신용 카드 250 장 이상 위조 기타 특히 심각한 줄거리.
형법 제 196 조 제 1 항 제 3 항에 규정된' 타인의 신용 카드 사기' 상황.
다른 사람들의 신용 카드를 집어 들고 사용하십시오. 해당 지역의 다른 사람의 신용 카드를 사용합니다. 도난, 판매, 배포 또는 다른 방법으로 다른 사람의 신용 카드 정보를 불법적으로 입수하여 인터넷, 통신 단말기 등을 통해 사용합니다. 을 눌러 섹션을 인쇄할 수도 있습니다 다른 사람의 신용카드를 사칭하는 행위.
신용카드 사기 입건 기준: 관련 법률 규정에 따르면 다음 중 한 가지 혐의를 받은 사람은 추소해야 한다.
1. 위조된 신용 카드 사용, 허위 신분증으로 사취한 신용 카드, 폐지된 신용 카드 또는 다른 사람의 신용 카드로 신용 카드 사기 활동을 하는 금액은 5 천 원 이상이다.
형법 제 196 조 제 1 항 (3) 항에 언급된' 타인의 신용 카드 사기' 는 다음과 같은 상황을 포함한다.
(a) 다른 사람의 신용 카드를 주워 사용한다.
(2) 다른 사람의 신용 카드를 속여 사용한다.
(3) 도난, 매수, 사취 또는 기타 불법적인 수단으로 타인의 신용카드 정보를 얻어 인터넷, 통신단말기 등을 통해 사용한다. 을 눌러 섹션을 인쇄할 수도 있습니다
(d) 다른 사람의 신용카드를 사용하는 기타 상황.
2. 악의적으로 인민폐 65438 여만원을 초과 인출합니다.
카드 소지자는 불법 점유를 목적으로 규정된 한도액이나 기한초과, 카드 발급 은행을 통해 2 회 독촉하여 3 개월 이상 돌려주지 않은 것은 형법 제 196 조에 규정된' 악의대월' 으로 인정되어야 한다. 다음 상황 중 하나가 형법 제 196 조 제 2 항에 규정된' 불법 점유를 목적으로' 로 인정되어야 한다.
(a) 상환 능력이 없다는 것을 알면서도 대량의 당좌 대월은 반납할 수 없다.
(2) 대월 자금을 마구 헤프게 써서 돌려줄 힘이 없다.
(c) 당좌 대월 후 도주, 연락처 변경, 은행 독촉 회피
(4) 자금을 피하거나 이전하고, 재산을 숨기고, 상환을 피한다.
(5) 불법 및 범죄 활동을 위해 당좌 대월 자금을 사용한다.
(6) 기타 불법 자금 점유를 거부하고 돌려주지 않는 행위. 악의적인 당좌 대월의 액수는 제 1 항에 규정된 조건 하에 있는 것을 가리킨다.
카드 소지자가 반환을 거부한 금액 또는 아직 반환되지 않은 금액. 복리, 연체금, 수수료 및 신용장개설은행이 부과하는 기타 비용은 포함되지 않습니다.
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