은행은 단일 또는 누적 거래금액이 5만위안(5만위안 포함) 이상, 미화 1만달러(미화 1만달러 포함) 이상에 해당하는 외화현금 입출금을 모니터링한다. 그날.
비은행 지급기관은 자금 수입 또는 지출의 일방적 누적을 기준으로 고객별로 다음과 같은 고액 거래를 계산하고 보고해야 합니다.
1. 당일 단일 또는 누적 거래금액은 인민폐 현금 수령 및 지급액이 50,000위안(50,000위안 포함) 이상, 미화 10,000달러(미화 10,000달러 포함) 이상에 해당하는 외화입니다.
2. 비자연인 고객의 지급계좌와 기타계좌간의 단일 또는 누적 당일거래금액이 200만위안(200만위안 포함)을 초과하고 외화현금이 200만위안을 초과하는 경우 미화 20만 달러(미화 20만 달러 포함) 이상의 자금 이체가 해당됩니다.
3. 자연인 고객의 결제 계좌와 기타 계좌 간의 당일 단일 또는 누적 거래 금액이 RMB 500,000(RMB 500,000 포함) 이상이며 외화로 환산한 금액이 그 이상입니다. US$100,000 (US$100,000 포함) 국내 자금 이체.
4. 자연인 고객의 결제 계좌와 기타 은행 계좌 간의 당일 단일 또는 누적 거래 금액이 RMB 200,000(RMB 200,000 포함) 이상이며 외화 환산액이 그 이상입니다. 미화 10,000달러(미화 10,000달러 포함) 이상 해외 자금 이체.
5. 해외 매입 업무의 경우, 고객이 해외 은행 카드로 결제하는 경우 비은행 결제 기관은 고객이 결제한 위안화 거래 금액을 기준으로 고액 거래 보고서를 계산하여 제출해야 합니다. 비은행 지급기관은 인수기관이 결제한 위안화 거래금액을 기준으로 대규모 거래보고서를 계산하여 제출해야 합니다.
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다음 조건 중 하나를 충족하는 고액 거래의 경우 거래가 발견되지 않거나 행위가 의심스러운 경우 비은행 결제 기관에서 이를 보고하지 않을 수 있습니다.
1. 거래 당사자 중 하나는 당 기관, 국가 권력 기관, 행정 기관, 사법 기관, 군사 기관, 인민 정치 협의체 기관, 인민 해방군 및 각급 무장 경찰입니다. 그 산하의 다양한 기업 및 기관은 포함되지 않습니다.
2. 고객의 관련 업무를 처리하기 위해 비은행 결제 기관에서 부과하는 수수료입니다.
3. 거래 배경은 수도, 전기, 가스 및 기타 공공 요금 지불입니다.
4. 중국인민은행이 정하는 기타 상황.
다수의 거래량이 50,000건을 초과하는 경우 빈번한 거래로 간주하여 모니터링됩니다. 또한, 대규모 결제 거래도 모니터링됩니다. 빈번한 은행 카드 거래의 기준에는 분산 이체, 중앙 집중 이체 또는 단기 집중 이체 및 자금 수령 및 지불 금액이 기업의 비즈니스 규모와 분명히 일치하지 않습니다. 자금이 기업의 사업 범위와 분명히 일치하지 않는 경우, 거래 금액이 50,000건을 초과하는 경우 거래 횟수가 빈번한 경우 또한 잦은 거래의 경우 은행 카드 도난 후 잦은 거래를 효과적으로 방지할 수도 있습니다.