1.' 금융기관 대량거래 및 의심스러운 거래보고 관리법' 제 5 조에 따라 금융기관은 다음과 같은 대량거래를 보고해야 한다.
(1) 당일 단수 또는 누적 거래금액이 인민폐 5 만원 이상 (5 만원 포함) 이고 외화는 654.38+0 만원 이상 (654.38+0 만원 포함) 인 현금 입출금, 현금결제환, 현금환환, 현금송금, 현금계산서 지불 등의 형태의 현금영수증.
(2) 부자연인 고객은행계좌 및 기타 은행계좌 발생 당일 단일 또는 누적 거래액은 200 만원 이상 (200 만원 포함) 이고 외화는 20 만원 이상 (20 만원 포함) 인 자금으로 이체됩니다.
(c) 자연인 고객 은행 계좌 및 기타 은행 계좌 발생 당일 단일 또는 누적 거래액은 50 만원 이상 (50 만원 포함) 이고 등가외화는 65438 만 달러 이상 (65438 만 달러 포함) 국내 자금 이체입니다.
(4) 자연인 고객의 은행 계좌와 다른 은행 계좌 발생 당일 단일 또는 누적 거래액이 인민폐 20 만원 (20 만원 포함) 을 초과하고 등가외화가 654.38 달러 +0 만달러 (654.38 달러 +0 만달러 포함) 를 넘는 자금이 국경을 넘나든다.
2. 누적 거래액은 고객 단위로 자금소득이나 지출에 따라 일방적으로 에스컬레이션을 계산합니다. 중국 인민은행이 별도로 규정한 것은 예외이다. 중국 인민은행은 필요에 따라 본 조의 제 1 항에 규정된 대액 거래 신고 기준을 조정할 수 있다.
확장 데이터:
금융 기관은 다음 조건 중 하나를 충족하는 대규모 거래에 대해 거래 또는 의심스러운 행위가 발견되지 않은 경우 보고하지 않을 수 있습니다.
(1) 정기예금이 만료되면 직접 인출하거나 이체하지 않고 원금이나 원금에 이자를 전부 또는 일부 더하고 같은 금융기관이 개설한 같은 계좌 이름 아래 다른 계좌에 연달아 예금한다.
당좌예금의 원금이나 원금에 이자의 전부 또는 일부를 더하면 같은 금융기관이 개설한 같은 호명 아래 다른 계좌에서 정기예금으로 전환된다.
정기예금의 원금이나 원금에 이자의 전부 또는 일부를 더하면 같은 금융기관이 개설한 같은 호명 아래 다른 계좌의 당좌예금으로 전환된다.
(2) 자연인 외환거래 과정에서 서로 다른 외화 간의 전환.
(3) 거래측은 각급당의 기관, 국가권력기관, 행정기관, 사법기관, 군사기관, 정협기관, 인민해방군, 무경부대이지만 그 아래 각종 기업사업단위는 포함되지 않는다.
(4) 금융기관 동업 대출과 은행간 채권 시장 채권 거래.
(e) 금융 기관이 금 거래소에서 하는 금 거래.
(6) 금융 기관 내에서 자금을 조달하다.
(7) 국제금융기구와 외국 정부 대출 업무항목 아래 거래.
(8) 국제금융기구와 외국 정부 대출에 따른 채무 교환 거래.
(9) 정책적 은행, 상업은행, 농촌협력은행, 농촌신용사, 마을은행이 처리한 세금, 오장부 정정, 이자 지불.
중국 정부망-금융기관 대액 거래 및 의심스러운 거래 보고 관리 방법