미국 증권감독회 SEC RIA (등록 투자 컨설턴트) 면허는 미국 등록 투자 고문이다. 투자 컨설팅 전문 회사로서 신청해야 할 면허는 미국 증권거래위원회 (SEC) 또는 각 주 증권부의 감독을 받는다. 미국 증권업의 최고 기관인 SEC 는 거래 활동을 감독하여 투자자를 보호하는 독립 연방 기관이다. 미국 국회가 설립한 정부위원회는 증권시장을 감독하고 투자자의 이익을 보호한다.
미국에서는 RIA 면허를 보유한 기관이나 개인만이 투자자에게 증권 제품에 대한 투자 서비스 건의를 제공하고 정기적으로 투자 보고서를 제공할 수 있으며, 그에 상응하는 관리비를 받고 고객에 대한 위탁 책임을 질 수 있다. 증권 투자 제안의 범위는 미국에서 상당히 광범위하며 전체 증권 시장의 자산 관리, 계좌 관리 및 금융 서비스를 포함한다. 이에 따라 자산 풀에는 주식, 채권, 뮤추얼 펀드, 상품 선물 등 흔히 볼 수 있는 증권이 포함되며 헤지펀드 관리 및 재테크 계획 서비스도 증권 투자 사업으로 정의됩니다.
SEC 의 RIA 승인은 상당히 엄격하며 펀드 매니저는 Series65 의 투자 컨설턴트 시험을 통과해야 합니다 (CFA 및 PFS 면허는 면제될 수 있음). 이를 바탕으로 SEC 에 등록하려면 6543.8+0 억 달러 이상의 자산을 관리해야 합니다 (자산 관리 회사가 해당 주에 등록한 자산은 2500 만 달러에서 6543.8+0 억 달러까지 다양합니다). 한편, SEC 는 RIA 에 대한 규제도 매우 엄격하여 등록 투자 컨설턴트에게 고객의 이익을 보호하고 부당한 수단으로 고객을 속여서는 안 됩니다. 우선 고객과 성실성을 유지해야 하고, 정보 공개는 완전히 공개해야 하며, 적절한 투자 건의를 비이기적으로 제공해야 한다. 둘째, 자산 관리는 제 3 자 기관을 거쳐야 하며, 각 자금의 사용은 고객의 통지와 승인을 받아야 합니다. 이러한 "위탁 책임" 은 관련 법률에 따라 등록 투자 컨설턴트에게 적용되는 운영 규칙이므로 고객의 이익은 효과적으로 보호됩니다.
또한 SEC 는 정기적으로 RIA 에 대한 감독 검사를 실시합니다. 주로 포트폴리오 평가, 성과 및 자산 감사의 위험 감독에 중점을 둡니다. 효과적인 규정 준수 정책 및 절차 제공 여부에 대한 합법성 감독 검사 결과를 발표합니다. 이렇게 많은 엄격한 심사와 감독을 통해 해외 투자기관이 RIA 면허증을 받을 수 있게 되었다. 따라서 국내에서 이 자격을 획득한 투자기관에 플랫폼의 투자 전문성과 신뢰성은 분명하다. 세계화 발전의 영향으로 더 많은 투자자들이 전문 해외 투자 기관에 자산을 위임하여 관리하는 경향이 있다. 미국 증권거래위원회 (SEC) 의 감독하에 RIA 면허증을 소지하는 것은 투자자들이 해외 투자기관을 선택할 때 믿을 수 있는 기본적인 보증이다.
미국 증권거래위원회, 미국 금융증권업계의 최고 부문, 매우 엄격한 신청 조건, 매우 투명한 결함, 그리고 최근 몇 년간 금융업계에서의 작업으로 미국 증권거래위원회의 노출이 더욱 깊어져 각측의 호평을 받았다! 더 중요한 것은. 그리고 증권교섭회의 규제 범위에는 미국의 모든 상장회사, 모든 유명 대기업을 포함한 증권교섭회가 감독한다. 이 때문에 SEC 는 글로벌 금융증권업계에 큰 깃발을 메었다! 미국증권교섭회는 세계 금융시장에서 가장 높은 부문으로 인지도와 공신력이 가장 높다.
뿐만 아니라 최근 몇 년 동안 선도적인 플랫폼인 디지털 통화 기업과 외환 거래 플랫폼은 수매 또는 신청을 통해 SEC 감독을 받았습니다. 디지털 통화를 비롯한 유명 소프트웨어 회사 (예: 억 원 국제, 비트대륙, 가나안 등) 와 최근 미국 상장을 준비하여 거래를 더욱 합법적으로 준수하는 회사입니다. 이러한 추세로 인해 더 많은 잠재 투자자와 기존 투자자들이 뒷걸음질을 쳤으며, 지금은 이러한 디지털 통화 기업과 외환 거래 플랫폼을 선택할 수 있는 자신감과 의지가 더욱 커지고 있습니다.
1. 규제 기관: SEC 는 미국 연방 정부 직속 독립 준사법기관으로, 미국 증권의 감독 관리를 담당하고 있으며, 미국 금융과 증권업의 최고 규제 기관이다.
2. 업무 범위가 넓습니다: 디지털 통화회사든 외환플랫폼 기업이든 글로벌 비즈니스를 확장하기 위해 완벽한 거래 시스템을 구축하고 더 많은 고객을 유치하기 위해 SEC 감독은 업계 지도자들이 해야 할 일입니다.
3. 금함량이 높다: 가성그룹, 영통증권, IG, FXCM 은 외환거래의 선두주자로서 모두 SEC 의 감독하에 있다. 그들은 모두 세계 최대의 외환거래상과 상장회사의 회원이다.
4. 가격 대비 성능이 높다: 미국증권감독회 SEC RIA 면허증, 월차원 없음, 보증금 요구 사항 없음, 사후 운영 유지 보수에 압력이 없다. 일부 작은 섬 면허에 비해 가격 대비 성능이 매우 높다.
RIA 라이센스를 얻는 방법
우선, 당신은 미국 회사를 등록해야 합니다.
RIA 는 회사를 주체로 해야 하기 때문에 미국에 회사를 등록해야 RIA 면허증을 신청할 수 있다. 회사 이름에는 특별한 제한이 없습니다. 중복 이름만 없으면 됩니다. 일반 이름 뒤에는 CORP (회사), LTD (유한 회사), ICC (주식유한회사), CO (회사) 또는 LLC 라는 단어가 옵니다. 주마다 등록 자본이 다르고, 보통 5 만 달러이며, 자본 검사가 필요하지 않습니다. 로컬 등록 주소가 필요합니다. 일반 처리 시간은 20-25 일 (영업일 기준) 입니다.
둘째, 회사의 이름으로 투자 컨설턴트 공개 공개 (IAPD) 에 계좌를 등록합니다. 이 시스템은 등록 신청뿐만 아니라 RIA 의 후속 규정 준수 자체 검사 및 정보 공개에도 사용됩니다.
셋째, IAPD 시스템에서 온라인으로 ADV 양식을 작성하고 제출합니다.
신청 기간은 2 개월 정도입니다.